Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Я продала карту Сбербанк она у меня сейчас заблокирована могу ли я перевыпустить её в ближайшее время или открыть новую и что мне нужно для этого сделать
Я продала карту Сбербанк она у меня сейчас заблокирована могу ли я перевыпустить её в ближайшее время или открыть новую и что мне нужно для этого сделать
Добрый день!
Вы сами ее заблокировали или она была заблокирована без Вашего ведома?
Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» обязывает банки проверять клиентов на предмет подозрительных операций. Отказ возможен, если:
- Клиент включен в списки экстремистов или террористов (перечень Росфинмониторинга).
- Операции выглядят сомнительными: частые крупные переводы, снятие наличных (более 30% от поступлений), отсутствие экономического смысла операций.
- Недостоверные данные: несовпадение информации в анкете, поддельные контакты, уклонение от идентификации.
Для более детальной консультации требуется уточнение информации по Вашему случаю и на основании чего мы сможем выработать дальнейшие действия.
Если вам понравился мой ответ, пожалуйста, оцените его положительно, поставив плюс. Для дополнительной консультации обращайтесь ко мне в чат (по правилам данного ресурса консультация осуществляется платно). Также я буду очень рад, если Вы меня поддержите, нажав кнопку на странице моего профиля «отблагодарить юриста».
С Уважением,
Павлов М.О.
Здравствуйте, Алина!
Статьей 187 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, а также
электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств
В соответствии п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона «О национальной платежной системе»,
система дистанционного банковского обслуживания, средства доступа к ней (персональные логин и пароль), пластиковая карта являются электронными средствами платежа.
В настоящий момент формируется судебная практика по привлечению к ответственности номинальных владельцев банковских счетов физических лиц за сбыт банковских карт с целью осуществления неправомерных денежных переводов третьими лицами по ст. 187 УК РФ, в том числе при установлении таких фактов в ходе расследования уголовных дел о мошенничествах.
Кроме того, в силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ Вы можете быть отнесены к категории лица, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица — потерпевшего, поэтому обязаны возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество.
Потерпевший в результате мошеннических действий неустановленных лиц, имеет право обратиться в суд с иском к Вам как владельцу банковского счета о взыскании неосновательного обогащения.
Если у вас остались какие-либо вопросы, для получения дополнительной консультации, обратитесь ко мне в чат.
Если мои рекомендации каким-либо образом вам помогли, можете отблагодарить Юриста.