8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Заблокировали карту Сбербанка по компрометации как мне быть и что делать, перевипуститт не могу

Заблокировали карту Сбербанка по компрометации как мне быть и что делать ,перевипуститт не могу

, Рисолат, г. Иркутск
Виталий Працко
Виталий Працко
Юрист, г. Калининград
рейтинг 9.2

Здравствуйте! 

Причины блокировки карты банка по инициативе банка:

По закону № 161-ФЗ. Согласно пункту 11.6 статьи 9, банк вправе блокировать карты и доступ к интернет-банкингу, если данные о клиенте или его счетах находятся в базе данных ЦБ РФ. Информация поступает туда из базы данных МВД России. Это происходит, если выявлены переводы или попытки переводов без согласия владельца счёта.

По закону 115-ФЗ. Действие этого закона направлено на пресечение попыток финансирования терроризма и отмывания денег, которые получены незаконным путём. Блокировка происходит, если специальные системы банка выявляют нетипичные операции, например, без явного экономического смысла, некоторые выводы денег за границу. Для разблокировки нужно подтвердить легальность операции. Банк может запросить подтверждающие документы: декларации о доходах, справки о зарплате, договоры, акты приёма-передачи, выписки по счетам и др.
Под подозрение может попасть практически любая операция клиента, причём даже на небольшую сумму. Также банки вправе требовать от клиентов подтверждения легальности переводов. Правила касаются любых типов карт и счетов как физических, так и юридических лиц.
  

Как разблокировать карту
Если банк  заблокировал карту, порядок снятия ограничений зависит от причины:

Блокировка клиентом. Если вы провели её самостоятельно в приложении или личном кабинете, можно отменить её в любой момент. Откройте заблокированную карту и нажмите «Разблокировать». Кнопка будет активна до тех пор, пока клиент не подаст заявление на перевыпуск. В этом случае необходимо дождаться появления реквизитов новой карты и получить доступ к накоплениям.

Исполнительное производство. Если ограничения наложены из-за наличия задолженностей, для разблокировки их нужно погасить в полном объёме. Сумму можно внести самостоятельно или дождаться, пока долг будет погашен за счёт поступлений: пенсии, зарплаты и др.

По 115-ФЗ. Чаще всего клиента просят представить подтверждающие документы. Например, если на счёт поступил крупный перевод и система защиты банка признала операцию сомнительной, может потребоваться чек или квитанция от отправителя. Но когда блокировка происходит по антиотмывочному закону, всё индивидуально, иногда принимают даже письменные объяснительные.
  

0
0
0
0
Похожие вопросы
Гражданское право
Он согласился, но денег на тот момент что у него что у меня не было
Здравствуйте, у меня произошла такая ситуация в жизни. Пол года назад я начала встречаться с парнем, жили мы на тот момент у его мамы. Она была очень тяжелым человеком и мне это надоело, я предложила парню съехать на стемное жильё в другом городе. Он согласился, но денег на тот момент что у него что у меня не было. Я думала что делать и он предложил идею взять кредит на меня, но чтобы он выплачивал его. Я долго думала и сапрставляла факты что он уже давно работает и не плохо зарабатывает. Всё таки я согласилась, позже он стал много пить. Но по прежнему на работу ходил. Произошло так что приехала моя мама и случилась не приятная ситуация. На следующий день из за этого я попала в больницу из за нервного срыва, в больнице у меня не было доступа к телефону и выдали мне его только через пару дней. Сидя в телефоне я увидела что мне звонит его мама и говорит что у неё нет денег. Попросила дать ей в долг , я отказалась Потом решила посмотреть на свои деньги которые были отложены на съем другой квартиры Смотрю, а денег нет . Узнается что парень пока я лежала в больнице потратил деньги (кредитные) Со своим другом на выпивку Когда я ему позвонила, он сказал что отдаст. У меня уже подкрадывались сомнения Расписку я с него не брала , так как я узнала о её существовании чуть позже. Он перестал отдавать деньги и кормит меня завтраками. А мне чтобы отдать прошлый кредит пришлось взять другой. Таким образом набежала не маленькая сумма. Позже я уехала в свой город и сняла тут недорого квартиру. Он делал вид что исправился, снова начал давать деньги. Я его всё же простила и дала второй шанс. Он собрался уйти на более оплачиваемую работу. Попросил небольшую сумму в долг. Я сразу ему сказала что только под расписку, он согласился. Пришлось снова брать деньги у банка Он естественно ничего не отдал Что делать я не знаю и не знаю в принципе можно ли что-то сделать со всем этим . Я хочу вернуть все деньги которые он мне должен и заплатить за те самые кредиты которые были взяты с учётом на него. Сама я не смогу их выплачивать, потому что я ещё учусь в техникуме и возможности работать у меня нет. Потому что для меня это очень тяжело.
, вопрос №4484779, Алина, г. Москва
Уголовное право
Занимаю p2p на криптовалютной бирже, попала в треугольник и на мошенников, сейчас у меня заблокированы все карты по 161 статье ФЗ что делать?
здравствуйте! занимаю p2p на криптовалютной бирже, попала в треугольник и на мошенников, сейчас у меня заблокированы все карты по 161 статье ФЗ что делать? писала в центральный банк, ответа нет
, вопрос №4483543, Оксана, г. Нижний Новгород
Гражданское право
Заблокировали карту по 115фз что делать в
Заблокировали карту по 115фз что делать в
, вопрос №4483075, Андрей, г. Москва
386 ₽
Вопрос решен
Семейное право
И что делать, за ее слова, что она мне наговорила?
Здравствуйте! Ребёнок обучается по программе 7.2. ЗПР во 2 классе по адаптированной. За четверть уже 3-ю учитель выводит по математике оценку 2. Школу мы не прогуливаем , д/з выполняем всегда. Иногда он в классе делает задания, а иной раз , просто сидит на уроке, учитель замечание не делает ему. В действительности разработанную программу я не видела, учитель требует выполнять на уровне со сверстниками, облегченного нет. Произошел конфликт единственный раз не давно у меня с учителем, она сказала, что 31 человек у нее нормальные, а один по адаптированной обучается, я в этом не виновата, что он такой( ЗПР)! Виноваты вы, а я опекун и она прекрасно знает об этом. Призналась, что занижает оценки ему, даже за домашнее задание, так как я помогаю ему делать( во 2 классе). И сказала, переводитесь в другой класс, раз вас не устраивает! Постоянно ребенку говорит- плохо сделал, не правильно , не помогает ему даже сделать аригами, но к другим детям подходит, чтоб помощь. Не пытается его выпрямить, а наоборот гнобит. Одноклассники стали над ним издеваться. Все сделала, чтоб выжить его из класса, мы сейчас переводимся к другому учителю.Имеет ли права выводить за четверть учитель 2? И что делать, за ее слова , что она мне наговорила?
, вопрос №4482472, Полина, г. Москва
Исполнительное производство
Зарплата была 14 числа, алименты из нее удержали, но я их до сих пор не получила, у пристава есть мои новые реквизиты, но могла ли она по ошибке дать старые, хотя я теперь не держатель карт сбербанка
Муж поменял работу, офис в Питере, дозвониться до бухгалтерии не представляется возможным. Зарплата была 14 числа, алименты из нее удержали, но я их до сих пор не получила, у пристава есть мои новые реквизиты, но могла ли она по ошибке дать старые, хотя я теперь не держатель карт сбербанка
, вопрос №4481011, Оксана, г. Москва
Дата обновления страницы 24.03.2025