Попал под действие федерального закона номер 115, была судимость 10 лет назад; надзор отходил, но всё равно банки меня не обслуживают, могу ли я что-то с этим сделать?

Добрый вечер, Ришат!

Да, вы можете предпринять несколько шагов, чтобы решить проблему с банковским обслуживанием. Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» обязывает банки проводить идентификацию клиентов и оценивать риски. Однако если судимость погашена или снята, это не должно автоматически лишать вас права на обслуживание. Вот что можно сделать:

Если судимость погашена (по истечении срока давности) или снята (например, по реабилитирующим основаниям), вы имеете право на восстановление своих прав. Закажите справку о наличии/отсутствии судимости через МВД или портал ГАС «Правосудие». Это официальный документ, который подтвердит ваш статус.

Потребуйте от банка мотивированный отказ в письменной форме.

Если банк отказывает без объяснений или нарушает ваши права, направьте жалобу:
-В Центральный банк РФ через сайт cbr.ru или лично.

-В Росфинмониторинг (если отказ связан с подозрениями по ФЗ-115) через форму обращения .

Рассмотрите альтернативные варианты.
-Попробуйте открыть счёт в другом банке (некоторые кредитные организации более лояльны к клиентам с погашенной судимостью).

-Используйте цифровые сервисы (например, электронные кошельки), но имейте в виду, что они также подпадают под требования ФЗ-115.

Банки часто используют автоматические системы проверки, которые могут «подсвечивать» прошлые судимости. Ваша задача — доказать, что судимость снята, и потребовать индивидуального рассмотрения. Если вы прошли реабилитацию (например, по условно-досрочному освобождению или амнистии), укажите это в обращениях.

Готов оказать содействие в восстановлении ваших прав.