Может ли увидеть другой банк этот перевод?
допустим что мне приходит перевод из за границы на а банк. может ли увидеть другой банк этот перевод?
, алексей, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Добрый день. Другие банки могут видеть переводы из-за границы на счет в банке, особенно если они проходят через международные платежные системы, такие как SWIFT. В соответствии с нормами права, банки обязаны контролировать и сообщать о подозрительных операциях, что может включать переводы из-за границы. Возможность видимости переводов другими банками
Международные платежные системы: Переводы из-за границы часто проходят через международные платежные системы, такие как SWIFT. Эти системы позволяют банкам обмениваться информацией о транзакциях, что может сделать переводы видимыми для других банков.
Обязанности банков: В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ), банки обязаны выявлять и сообщать о подозрительных операциях, включая переводы из-за границы. Это может включать запросы на предоставление информации о происхождении средств.
Нормы права
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ:
Статья 7: Обязанности кредитных организаций по выявлению и предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.
Статья 8: Порядок и сроки представления информации о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
Гражданский кодекс РФ:
Статья 151: Защита прав граждан в случае нарушения их прав в результате незаконных действий третьих лиц, включая банки.
Кодекс об административных правонарушениях РФ:
Статья 14.7: Нарушение правил осуществления банковских операций, что может включать недостаточный контроль за переводами.
Таким образом, если перевод из-за границы вызывает подозрения, другие банки могут получить информацию о нем в рамках своих обязательств по контролю за финансовыми операциями.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Могут ли забрать ипотечную квартиру за долги по другим кредитам?
Добрый день! Имеется ипотека в банке, ее исправно плачу, есть также кредиты в других банках, есть проблемы с их оплатой, вопрос - смогут или нет забрать мою ипотечную квартиру за долги в других банках, и смогу ли я оплачивать ипотеку, в том случае, есьи все счета будут арестованы, заранее спасибо за ответ.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать при задержке зарплаты после смены юридического лица компании?
Здравствуйте. У нас компания смена юр лицо. И после этого начались задержки с зарплатой. Нам пишут отмазки, типо сменилось юр лицо, подтому банки блокируют переводы и придут позже. Все это происходит под конец месяца всегда
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если ЦБ не исключает из базы при блокировке по 161-ФЗ?
Здравствуйте. По 161 пишу. Ограничи переводы. Мне по ошибке перевели деньги и попросили вернуть, но на другой банк. Что и было сделанно. ЦБ отказывается исключать из базы. Что делать ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли закрыть сессию перед переводом в другой вуз при ликвидации текущего?
Добрый день. В связи с ликвидацией университета (учусь на очном отделении ), вынуждена переводится в другой университет.
Заказала справку из своего университета, отнесла в другой. Принимающий университет выдал справку о том что принимает меня на заочное отделение. Нужно с этой справкой написать заявление в своем университете и должны сделать приказ об отчислении меня в связи с переводом. Но! Со справкой на руках о принятии меня в другой университет, я не стала писать заявление об отчислении в своем университете, т.к. решила закрыть уже сессию до конца и переводится. Можно ли так делать? Не возникнут ли у меня проблемы при переводе уже?!
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Сотрудник, которая написала на меня заявление в полицию, увидела меня в этих кроссовках и теперь точно уверена, что я их подменила
Здравствуйте. Заказала кроссовки на маркетплейсе суммой 10000 р. Померила 5 минут в примерочной, перед этим на камеру доставала из коробки их. Мне был большой размер, я отдала их отказалась и ушла.
Через какое то время у меня пытались списать деньги с карты за товар, который я отдала.
Придя туда снова, чтобы выяснить почему снять пытаются деньги с карты, мне заявили, что кроссовки я подменила и размер не тот и подошва грязная. Заказ не отменяют, сотрудник маркетплейса написала заявление в полицию на меня.
Т.к, те кроссовки, из-за которых на меня написано заявление в полицию, мне не подошли по размеру и я их не взяла., то были приобретены такие же кроссовки на другом маркетплейсе. Сотрудник, которая написала на меня заявление в полицию, увидела меня в этих кроссовках и теперь точно уверена, что я их подменила!(
Эти кроссовки мне покупал мужчина, про которого я не могу говорить никому, дабы не подставлять человека. И я, соответственно, не могу предоставить полиции доказательства покупки, чтобы не подставить мужчину!
Завтра идти в полицию на опрос. Подскажите пожалуйста, как мне себя защитить!?!
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый день! При получении перевода из-за границы на ваш банковский счёт в одном банке, информация о данном переводе может быть доступна другим банкам в определённых случаях, но это зависит от ряда факторов.
1. Система межбанковских переводов:
Переводы из-за границы обычно проходят через международные системы, такие как SWIFT. Эти системы обеспечивают обмен информацией между банками, и в процессе перевода может быть доступна информация о плательщике и получателе.
2. Банковская тайна:
В соответствии с статьёй 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», банки обязаны соблюдать банковскую тайну. Это означает, что информация о ваших счетах и операциях не может быть раскрыта третьим лицам без вашего согласия, за исключением случаев, предусмотренных законом.
3. Обязанности по противодействию отмыванию денег:
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём», банки обязаны отслеживать и сообщать о подозрительных операциях. Если перевод вызывает подозрения, банк может уведомить соответствующие органы, и информация о переводе может стать доступной для них.
4. Запросы от правоохранительных органов:
В случае расследования правоохранительными органами, они могут запросить информацию о переводах и счетах, и банки обязаны предоставить такую информацию в рамках закона.
5. Кросс-банковские проверки:
В некоторых случаях, если у вас есть счета в разных банках, и вы проводите операции между ними, информация о переводах может быть доступна другим банкам, если они имеют доступ к системам мониторинга.
Вывод:
Таким образом, в общем случае, другой банк не может увидеть ваш перевод без вашего согласия, если только это не связано с подозрительными операциями или запросами от правоохранительных органов. Однако информация о переводе может быть доступна в рамках межбанковских систем и в случае необходимости соблюдения законодательства.