Выиграл в онлайн казино, выводил небольшими одинаковыми суммами, после чего пришло оповещение с банка, что карта заблокирована по 115 фз

Если ваша карта была заблокирована по причине подозрения на нарушение законодательства, в частности по статье 115 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», это может означать, что банк подозревает подозрительную активность по вашему счету, такую как необычные финансовые операции (например, частые и равномерные транзакции с онлайн-казино).

Что делать в этой ситуации?
Обратитесь в банк:

Свяжитесь с вашим банком, чтобы уточнить подробности блокировки и узнать, какие именно документы они требуют для снятия блокировки. Обычно банки запрашивают дополнительные сведения, если у них возникают подозрения на отмывание денег.
Предоставление документов:

Вам могут потребовать предоставить выписки по счету или справки о доходах. Если источником ваших средств являются выигрыши в онлайн-казино, вам может понадобиться предоставить доказательства происхождения денег. Это могут быть документы, подтверждающие, что деньги были выиграны законным путем (например, скриншоты выигрышей, переписка с казино, подтверждения выплат и так далее).
Убедитесь в легальности деятельности казино:

Важно подтвердить, что казино, в котором вы играли, является лицензированным и работает в соответствии с законодательством, а не участвует в мошеннической деятельности. В противном случае ваши средства могут быть заморожены на длительный срок.
Документальное подтверждение происхождения средств:

Если ваши выигрыши были получены в онлайн-казино, важно предоставить доказательства того, что это были честные и законные выигрыши. Например: Подтверждение выводов средств: выписки и чеки, подтверждающие, что деньги были выведены на ваш банковский счет.
Переписка с казино: если казино требует подтверждения личности или платежных данных, их переписка может быть использована как доказательство.
Сертификаты от казино: некоторые казино могут предоставить документы, подтверждающие легальность выигрыша.
Федеральный закон 115-ФЗ:

Этот закон направлен на борьбу с отмыванием преступных доходов. Банк может потребовать дополнительные документы для выполнения своих обязательств по контролю за финансовыми операциями, если видит подозрительные транзакции. Это не обязательно означает, что вы нарушили закон, но банк обязан следить за такими операциями.
Что делать, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем?
Операции с онлайн-казино: Чтобы избежать проблем с блокировкой, важно выбирать лицензированные онлайн-казино, которые соответствуют законодательным требованиям вашей страны. Такие казино обычно придерживаются стандартов безопасности и прозрачности.
Проверка своих финансовых операций: Если вы часто выводите деньги из онлайн-казино, следите за тем, чтобы суммы и частота транзакций были адекватными и не вызывали подозрений у банка.
Открытие специализированных счетов: Если вы планируете часто работать с онлайн-казино, можно рассмотреть возможность открытия специализированного счета в банке с возможностью делать такие операции без риска блокировки.
Заключение:
Чтобы разблокировать вашу карту, вам нужно предоставить банку все запрашиваемые документы, такие как выписки и справки, подтверждающие происхождение ваших средств. Важно действовать оперативно, чтобы разрешить ситуацию, и, если необходимо, консультироваться с юристом, чтобы убедиться в соблюдении всех юридических норм.
 

Здравствуйте!

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. 

По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.