Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

Собирал цветной металл, насобирал прилично, понемного возил сдавать, получилось чуть больше, 250000, сказали что

Собирал цветной металл, насобирал прилично, понемного возил сдавать, получилось чуть больше, 250000, сказали что будет после 250000 налог, я согласился, после мне запретил т-банк переводы и запросил 115-ФЗ, что делать не знаю чтобы восстановили пользование картой, возможности нет заказать документы, нужно в город ехать, чеки о сдаче сохранились.

04 октября, 13:34, Дмитрий, г. Москва

Игорь Фикачев

Юрист, г. Москва

Согласно 115-ФЗ, при подозрении в отмывании доходов, полученных преступным путём, банк может отказать клиенту в проведении операций или обратиться к нему за разъяснениями и недостающими документами. Разбираем, что может вызвать подозрения и как реагировать на запрос от банка.

Что делать, если пришёл запрос от банка

Запрос о предоставлении информации и документов банк отправляет через интернет-банк. Одновременно с запросом направляется СМС-уведомление.

Важно: ответ на запрос банка по 115-ФЗ — это обязанность клиента.

1
Соберите необходимые документы в указанный срок. Обычно он составляет 7 рабочих дней

Пакет запрошенных документов может быть очень объёмным, поэтому не стоит откладывать ответ на запрос банка на последний день: рискуете не уложиться в сроки или собрать неполный комплект документов. По расчётам с контрагентами Сбер запрашивает документы не за весь период обслуживания, а всего за месяц.
2
Подробно опишите вашу деятельность по полученному запросу

Например, обязательно укажите, что не платите НДФЛ потому, что применяете спецрежим, а оборот вырос из-за фактора сезонности. Прикрепите подтверждающие документы.
3
Отправьте скан-копии документов в банк

Способ передачи документов обычно указан в запросе: вложениями по электронной почте, через интернет-банк и др.
4
Отвечайте на звонки из банка
При анализе операций могут потребоваться дополнительные разъяснения или документы. Своевременный ответ — залог доверительного диалога между владельцем счёта и банком. Можете почтой отправить

04 октября, 13:36

Похожие вопросы

Защита прав потребителей

Я познакомилась на сайте с Американцем и он сказал, что я хочу сделать подарок он служит в сирии, фото

я познакомилась на сайте с Американцем и он сказал,что я хочу сделать подарок он служит в сирии,фото присылает что купил и фото денег пересчитывает,что ложет 100000,а потом присылает посылку куда положил деньги и подарки и что посылка летит самолетом и сказал,что курьер привезет,позвонил Агент и сказал,что посылка надо заплатить 25 тысяч ,чтоб вам доставили,потом сказали надо еще 45 тысяч заплатить тоже налог и потом сказали,что таможня не пропускает надо заплатить ещё 65 тысяч иначе будет большой штраф,я сказала пусть отсылает обратно я не буду платить,я говорю покажите фото они мне показали такоя же фото тот кто мне типа посылку отослал и сазали аппарат обнаружел,что в посылке лежат деньги доллары 100000 за это тоже надо заплатить,что Россия такие суммы не разрешает ввозить ,тот который мне отослал посылку позвонил и плакал,что он эти деньги долго собирал тяжелым трудом и все деньги мне отослал,хотел,чтоб я на эти деньги купила что мне надо и оставила остальные когда он привез,я конечно поняла,что это мошеники я всё их игнарирую,он плачит и говорит,чтоб я ему помогла,чтоб эта посылка пришла мне ну и всякое такое пишит,что он меня любит и не когда не может обмануть меня и он библию читает,я думаю,что это не он просто чужое фото,это мошенники я права,они знакомяться на сайте знакомст и комплементы всякие,это правда,что надо платить такие налоги и ему типо сказали,что посылку не вернут

03 октября, 22:54, вопрос №4275999, Татьяна, г. Москва

1 ответ

Защита прав потребителей

Я сказал, что продавец сказал, что с возвратом проблем не будет

Покупал в магазине выпрямитель. Делал онлайн заказ с самовывозом и оплатой при получении. Придя в магазин оказалось, что выпрямитель с витрины. Сразу же спросил у продавца, если я захочу его вернуть, то никаких проблем не будет с возвратом из-за этого? На что получил ответ, что проблем с возвратом такого товара не будет. Через 2 дня прихожу в магазин делать возврат с чеком и мне отказывают. (Товар после магазина даже не вытаскивался из коробки и лежал в пакете). Я сказал, что продавец сказал, что с возвратом проблем не будет. Получается продавец ввел в заблуждение меня. Отказали в связи с тем, что товар якобы технически сложный. Написав претензию дождался ответа. В ответе был отказ.

03 октября, 20:41, вопрос №4275920, Никита, г. Москва

2 ответа

Защита прав потребителей

В отделе продаж мне сказали, что не вернут, так как в дороге прописано, что я купила 10 персональных тренировок, которые оказываются сгорают, через 60 дней и год в подарок фитнес

Здравствуйте, купила в фитнес зал на год за 35 тысяч и + 10 тренировок в подарок Хотела сделать возврат, так как не хожу больше туда, а прошла 3 месяца с момента покупки. В отделе продаж мне сказали, что не вернут, так как в дороге прописано, что я купила 10 персональных тренировок, которые оказываются сгорают, через 60 дней и год в подарок фитнес. Подскажите как можно вернуть?

03 октября, 16:40, вопрос №4275705, Алина, г. Москва

1 ответ

586 ₽

Вопрос решен

Гражданское право

Приехал работать на объект и неожиданно вышли люди с камерами и Дмитрием Губерниевым, сказали что снимают

Здравствуйте! Приехал работать на объект и неожиданно вышли люди с камерами и Дмитрием Губерниевым, сказали что снимают передачу "Чёрный список" и начали снимать меня и моего напарника, задавая разные вопросы, что бы потом показать в передаче по телевизору, моего на это согласия никто не спрашивал, а я не хочу, что бы меня показывали по телевизору, скажите насколько законно то, что они меня покажут в текущей ситуации. Спасибо!

03 октября, 10:26, вопрос №4275276, Александр, г. Москва

3 ответа

Защита прав потребителей

Доказать, что в описании товара ничего небыло написано я могу(Спросил у площадки, она сказала, что сможет предоставить объявление товара правоохранительным органам)

Здравствуйте, купил телефон "с рук". Только после покупки заметил дефект камеры. Продавец отказался возвращать деньги. Хочу написать заявление на продавца опираясь на нарушение договора купли-продажи (Вычитал, что объявление можно расценивать как ДКП, но не до конца в этом уверен). В описании товара было написано, что с товаром все хорошо, не бит не крашен так сказать. По итогу выясняется, что телефон уже был разбит и сдавался в ремонт, но ремонт был дорогим и продавец сделал лишь внешне, а дефект камеры он оставил. Все это он не написал в описании товара. Доказать, что в описании товара ничего небыло написано я могу(Спросил у площадки, она сказала, что сможет предоставить объявление товара правоохранительным органам). Так же спросил у сервисного центра, сможет ли он предоставить акт ремонта телефона, и вроде как он сможет точно также все предоставить правоохранительным органам. По итогу что я хочу узнать, могу ли я все это провернуть, и если нет, то как можно действовать

03 октября, 09:35, вопрос №4275192, Александр, г. Москва

2 ответа