8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
786 ₽
Вопрос решен

Сбербанк подал информацию обо мне в Центральный банк

Здравствуйте. Мне заблокировали все счета во всех банках по 161-ФЗ. Предполагаю что это связано с тем, что я занимался услугой помощи в обмене криптовалюты и мне перечислили мошеннические деньги. Обращался в Банк России, ответ прилагаю в прикрепленном файле. Сбербанк подал информацию обо мне в Центральный банк. Пробовал обращаться в Сбербанк, в первом обращении мне не удалось максимально воспользоваться общением со специалистом по номеру 900. Сказали что мы не в праве и у нас нет полномочий исключения из списка. Рекомендовали обратиться снова в Центробанк. В этот раз я созвонился с сотрудником Центробанка. Он сказал, что мне нужно обратиться в Сбербанк и попросить скорректировать те данные, которые были отправлены в Банк России, если на то есть основания. Тогда я подал обращение в Сбербанк в письменном виде, напечатал скриншоты сделок на бирже и выборочно распечатал три сделки на бирже, где видна что это за биржа и так далее. Обращение зарегистрировано 29.08.2024 г. С тех пор нет ответа от Сбербанка, ответы сначала переносили на какую то дату, потом вовсе перестали писать до какого срока ответят на обращение. Мне это сильно бьет по финансам, так как я являюсь ИП и это несет в себе сильные финансовые потери. Просьба найти мне грамотного юриста, который поможет в кратчайшие сроки решить проблему с черным списком Центрального банка.

Показать полностью
, Саид, г. Москва
Александр Родионов
Александр Родионов
Юрист, г. Пенза

Добрый вечер Саид.

Блокировка, произошедшая в результате попадания в реестр Центрального банка, будет работать до тех пор, пока информация не будет удалена из базы банка регулятора. Для обжалования данного факта, Вам можно обратиться с обращением (заявлением) в банк, что Вы уже и сделали. Банк  перенаправит заявление в Центральный банк. Также Вы имеете право напрямую обратиться с заявлением в Центральный банк. Данное обращение рассматривается в течение 15 дней. Если будет отрицательный ответ (в удалении реквизитов из базы откажут) или ответа не последует, Вам необходимо обратиться с заявлением в суд. Хочу отметить, что несмотря на то, что информация о Вас содержится в базе Центрального банка, Вы можете воспользоваться денежными средствами и совершить любые банковские операции. Для этого Вам необходимо обратиться в банк с документом, удостоверяющим личность.

Удачи Вам.

0
0
0
0
Саид
Саид
Клиент, г. Москва
Вы ошибаетесь, банк, где открыт расчетный счет, а именно «Точка», заявляет что я не могу совершить никаких действий по счету. Ни закрыть, ни перевести средства.
Павел Попов
Павел Попов
Юрист, г. Новосибирск

Здравствуйте!

С учетом требований Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ, в вашей ситуации вы правильно обратились в банк и ЦБ РФ с заявлением.

Так как ваш вопрос не решен, то вы вправе обратиться в суд.

Так как правосудие в РФ осуществляется только судом с учетом ст. 118 «Конституции Российской Федерации».

В суд можно обратиться в порядке искового производства с учетом требований ст. 131 — 132 ГПК РФ.

Юриста вы можете себе выбрать тут: pravoved.ru/lawyers/

0
0
0
0
Дарья Разина
Дарья Разина
Юрист, г. Реутов
рейтинг 8.7

Уважаемый Саид, здравствуйте! У Вас запрошено мнение трех специалистов.

Согласно новым изменениям в 161-ФЗ, банк вправе приостановить доступ к электронному средству платежа, в том случае, если сведения о клиенте или его средствах платежа содержатся в базе данных Банка России. База ЦБ пополняется в том числе и информацией от финансовых организациях о переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием «мошенников».

Источник: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/

-----

1. Подготовьте все документы, связанные с вашей деятельностью (ИП), в т.ч. договоры, счета, а также любые другие доказательства, которые могут подтвердить законность ваших операций.
2. Если Вы считаете, что Ваши счета были заблокированы неправомерно, Вы можете подать жалобу в Банк России на действия Сбербанка. Для этого необходимо составить обоснованное заявление с приложением всех имеющихся у вас доказательств.

Проблема лишь в том, что ЦБ РФ перенаправит обращение в сам банк, в связи с новыми поправками в закон с августа 2023 года.
3. В крайнем случае — Вы можете обратиться в суд с иском о признании действий банка незаконными и снятии блокировки со счетов.

ВАЖНО!

До осуществления перевода банк обязан проверить наличие признаков перевода без добровольного согласия клиента (например, под влиянием обмана, злоупотребления доверием и т. д.)  - это ч. 3.1 ст. 8 Закона № 161-ФЗ.

По закону, при выявлении «признаков» банк обязан приостановить исполнение распоряжения о переводе на два дня. Если денежные средства переводятся с использованием платежных карт, переводятся электронные деньги или перевод осуществляется в Системе быстрых платежей, банк отказывает в совершении перевода (ч. 3.4 ст. 8 Закона № 161-ФЗ).

После этого банк должен уведомить клиента о приостановке или отмене операции, а также дать ему рекомендации по снижению рисков при повторном переводе, сообщить о возможности подтвердить приостановленный платеж или совершить его заново. Кроме того, банк вправе затребовать у клиента подтверждение того, что операция совершается им добровольно (ч. 3.6 и 3.7 ст. 8 Закона № 161-ФЗ).
Источник its.1c.ru/db/newscomm/content/490473/hdoc

---------

С уважением, Дарья Алексеевна!

0
0
0
0
Похожие вопросы
Банкротство
3 Кредитная карта 2 Тинькофф (Т-банк: 129.086руб
Здравствуйте. У меня займы в МФО, кредит и кредитные карты на общую сумму на 14.09.2024: 595.218руб. Хочу пройти этап банкротства. Подробнее: 1) МФО Korona: 117.551руб; 2) Кредитная карта 1 Тинькофф (Т-Банк): 145.272руб. 3) Кредитная карта 2 Тинькофф (Т-банк): 129.086руб. 4) Кубышка Тинькофф (Т-Банк): 9.013руб. 5) Кредитная карта 1 АльфаБанк: 47.701руб; 6) Кредитная карта 2 АльфаБанк: 9.996руб; 7) OZON рассрочка: 12.385 руб; 8) Кредит СберБанк: 124.214 руб Из имущества у меня только часть квартиры родителей с которыми сожительствую и они собственники остальной части квартиры. Банк АльфаБанк предлагает кредит на всю сумму в залог имущества. Работа с зарплатой 14 тысяч рублей. Прописан и проживаю не в квартире которая в имуществе, а у знакомого. Как лучше поступить?- 1)Могу ли пройти этап банкротства без потери доли квартиры, при этом вещи в квартире куплены родителями, из личного только телефон, планшет, два ноутбука один из них рабочий. 2)Могу ли взять кредит в АльфаБанке под залог квартиры и при этом будут ли извещены другие собственники квартиры?
, вопрос №4254742, Андрей, г. Москва
Нотариат
Здравствуйте, умерла свекровь, был вклад в Сбербанке, нотариусу Сбербанк отказал в информации, что делать?
Здравствуйте, умерла свекровь, был вклад в Сбербанке, нотариусу Сбербанк отказал в информации, что делать?
, вопрос №4254132, Светлана, г. Москва
Взыскание задолженности
Банк подал в суд о взыскание долга в 2021 году, приставы отменили меры по взысканию в январе 2024года, банк
Банк подал в суд о взыскание долга в 2021 году, приставы отменили меры по взысканию в январе 2024года, банк передает права компании Филберт , те в свою очередь через пол года опять подают в суд, на сколько правомерны их действия?
, вопрос №4253986, Наталья, г. Москва
486 ₽
Вопрос решен
Трудовое право
Про начислении декретных выплат было учтено время работы только в ОТП банке ( подавали информацию о работе и
Ушла в декрет в апреле 2024 года декрет уделенный (многоплодная беременность ) получила декретные 140 или 130 тыс. Работала с октября 2021 по июль 2023 года в полиции ( не на гражданской должности) в сентябре 2023 устроилась на работу в АО ОТП банк от туда ушла в декрет. Про начислении декретных выплат было учтено время работы только в ОТП банке ( подавали информацию о работе и размере зп ОТП банк и на мои неоднократные просьбы что нужно подать и время работы в полиции меня игнорировали) В СФР мне пояснили, что они назначили выплату по сведениям который работодатель подал и чтобы учесть работу в полиции нужно чтобы работодатель, т.е ОТП банк пожал сведения о работе в полиции. Я написала работодателю заявление на перерасчет и сказала что готова предоставить любые справки с полиции подтверждающие что я там работала и сколько получала , меня опять проигнорировали. Возможно ли разрешить этот вопрос и получить выплату декретную и за время работы в полиции, т.е за 2022-2023 года?
, вопрос №4253840, Клиент, г. Москва
Гражданское право
Теперь из банка приходят к маме и говорят, что могут что то забрать у нее, т.к
Здравствуйте. Брат взял кредит в Сбербанке, сейчас не может платить, т.к. его посадили на 2 года. Теперь из банка приходят к маме и говорят, что могут что то забрать у нее, т.к. он там прописан. Может ли так быть? Или они только пугают?
, вопрос №4253012, Наталия, г. Москва
Дата обновления страницы 15.09.2024