Здравствуйте. Играл онлайн казино. Пришло уведомление от банка о блокировке по фз 115. Заблокировали кредитную карту с которой были некоторые транзакции. Как поступить в этом случае, что говорить в банке? Есть ли возможность снять ограничения.
Подвердить доход, как? Скринами с сайтов в истории зачислений? Кредитная карта полная, получится ли ее закрыть?
Здравствуйте!
Участие в онлайн-казино и связанные с этим транзакции могли вызвать подозрения у банка, в связи с чем возможно и произошла блокировка карты.
Вам нужно обратиться в банк, узнать причину блокировки и что нужно сделать для разблокировки карты. При объяснении для банка лучше не акцентировать внимание на том, что деньги использовались для ставок в казино. Подчеркните, что транзакции носили личный характер и не связаны с незаконной деятельностью. Подтвердите легальность происхождения средств. Банк обычно требует подтверждение стабильного дохода, который соответствует объемам транзакций. Скриншоты из онлайн-казино или других неофициальных источников, скорее всего, не будут приняты банком, так как они не являются доказательством легального дохода.
Если карта была полностью оплачена (нет задолженности), теоретически возможно запросить ее закрытие. Но, как правило, банки сначала требуют закрыть все вопросы, связанные с блокировкой, прежде чем позволят закрыть карту. Поэтому вопрос с закрытием карты может быть решен только после разблокировки.
В случае отказа банка снять ограничения, можно попробовать перевести свои операции в другой банк, но будьте готовы к тому, что другой банк также будет проверять ваши транзакции и источник дохода.
Если консультация была полезной попрошу оставить положительный отзыв, буду благодарен)
Блокировка карты по Федеральному закону № 115-ФЗ связана с подозрительными транзакциями, когда суммы не соответствуют вашим официальным доходам это мера, направленная на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.
Свяжитесь с банком и узнайте, какие именно транзакции вызвали подозрения и какие документы необходимо предоставить для разблокировки счета.
Объяснение, что все транзакции носили личный характер, и что они связаны с вашими увлечениями и личными расходами. Подтвердите легальность доходов, которые использовались для транзакций. Это может быть как основной доход так и дополнительные доходы. Важно показать, что у вас были средства, которыми вы оперировали.