Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Может ли банк предоставить документы правоохранительным органам по статье ф115?
Может ли банк предоставить документы правоохранительным органам по статье ф115?
Здравствуйте!
Да, банк может предоставить документы и информацию правоохранительным органам в соответствии с требованиями статьи 115 Федерального закона
Согласно указанному закону, банки и другие финансовые учреждения обязаны проводить мониторинг операций и выявлять подозрительные транзакции. Если банк начинает подозревать, что операция может быть связана с «отмыванием» денег или финансированием терроризма, он обязан уведомить Росфинмониторинг и, при необходимости, правоохранительные органы.
Если в результате мониторинга или в рамках расследования правоохранительные органы обращаются к банку с запросом о предоставлении информации по конкретным операциям или клиентам, банк обязан выполнить этот запрос, если он соответствует установленным законом нормам.
Банк должен учитывать вопросы конфиденциальности и защиты персональных данных клиентов. Однако, в случае законного запроса от правоохранительных органов, такие данные могут быть переданы в рамках расследования.
В случаях, когда речь идет о предотвращении преступлений или защите общественной безопасности, банки не обязаны получать согласие клиентов на раскрытие информации.
Таким образом, если операция вызывает подозрения и попадает под действие статьи 115 ФЗ, банк имеет как юридическую, так и обязательную причину для передачи информации правоохранительным органам.