Где взять документы для подтверждения доходов при блокировке карты по 115‑ФЗ?

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона  вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.

Пояснения излагаются в произвольной письменной форме.

2.Все остальные моменты, могут быть разобраны в рамках отдельной платной  консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат. 

Здравствуйте!

Если у вас заблокировали карту по 115-ФЗ, это может быть связано с требованиями по верификации личности и подтверждению источника доходов. Вот что вы можете сделать:

Позвоните в службу поддержки вашего банка или посетите отделение. Попросите разъяснить, какие именно документы нужны и как вы можете их предоставить.

Обычно для подтверждения дохода требуется предоставить справку 2-НДФЛ. Вы можете запросить её у работодателя, если вы официально трудоустроены или через личный кабинет налоговой. Если вы работаете неофициально или являетесь индивидуальным предпринимателем, вам могут понадобиться другие документы, такие как декларация о доходах.

Банк может также попросить предоставить паспорт, ИНН, документы о собственности или любые другие документы, подтверждающие вашу личность и финансовую деятельность.

После того как вы соберете все необходимые документы, предоставьте их в банк как можно скорее, чтобы решить проблему с блокировкой карты.