Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.
Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте.У меня имеется неоплаченный кредит в банке, может ли этот банк заблокировать карты другого банка?
Здравствуйте.У меня имеется неоплаченный кредит в банке ,может ли этот банк заблокировать карты другого банка?
, Юлия, г. Москва
Роман Кафаров
Здравствуйте!
1. За неоплаченный кредит банк не вправе блокировать ваши счета, тем более в других банках
2. Что касается блокировок счёта, то они возможны в рамках 115-ФЗ
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
3.Все остальные моменты, могут быть разобраны в рамках отдельной платной консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
Похожие вопросы
Мы с мужем развелись в 2015 году, он ушел к другой женщине старше себя и женился на ней официально, при этом я с
Здравствуйте! Мы с мужем развелись в 2015 году, он ушел к другой женщине старше себя и женился на ней официально, при этом я с двумя детьми от него осталась одна, в сентябре 2022 году мужа мобилизовали, в октябре 2023 года он получил ранение, за все время нахождения на СВО и все средства денежные которые были выплачены за это время, его жена перевела именно перевела все денежные средства себе на карту ВТБ банка, при этом никакой доверенности он ей не давал и подала на развод, в декабре 2023 года их развели, детей у них общих нет! Муж снова вернулся в нашу семью, дети счастливы, обиды у меня на него уже нет, но вот мучает вопрос, как эти деньги вернуть хотя бы выплаты за ранение, которые сняла бывшая жена. Возможно ли вернуть? И стоит ли начать судиться? Муж очень хочет вернуть, тем более сейчас он инвалид 2 группы и ко всему этому ранению, у него онкология злокачественная обнаружилась с декабря месяца, в момент до развода с его бывшей женой. Она не захотела за ним ухаживать!
Могу ли я получать оплату
Здравствуйте! Меня зовут Валерия, мне 23 года! Я работаю машинистом метро в Москве на Филёвской линии (я сейчас в отпуске до 15 июля! Моя зарплата в месяц 95 тысяч рублей с авансом! У меня есть 1 банковская карта втб но у нее закрыт (заблокирован) счёт, и я в дни зарплаты проверяю мою заблокированную карту, и если зарплата пришла то иду в ВТБ выводить деньги мне наличными средствами! Может ли мне бухгалтерия перечислять деньги на карту ВТБ которая заблокирована и счёт закрыт закрыт, а я могу без каких либо вопросов ко мне каждый месяц ходить в банк втб и выводить деньги мне наличными средствами прямо из банка?
Подать на банк в суд
Ситуация такая: хочу подать в суд на банк, оформляли с мужем ипотеку, меня включили, как созаемщика, но ненадолго, в какой-то момент банк сообщает, что у меня долг по кредитной карте. Звонил сотрудник банка, сообщил это мужу. Муж один заёмщик, из за того, что я не созаемщик, нам отказывают в льготе на погашение ипотеки в 450 тыс. (я многодетная мама). Теперь самое интересное: я оформляю дебетовую карту сбербанка и на неё сразу накладывают арест. Долг по кредитной карте, который уже год, как погашен. Никакие доводы на банк не действуют, я предоставила им выписку с госуслуг, чек об оплате, скрин из Бюро Кредитных историй о погашении этого долга, но они хотят чтобы я взяла бумагу у пристава предоставила её в банк, тогда они снимут арест. На вопрос, кто даёт данные в БКИ о долгах, ответили-банк, но когда спросила, почему тогда этот долг отображается, как закрытый-сразу закончилась техническая возможность это узнать. Тем более судебный пристав 6 раз направляла в банк постановление об отмене производства. Банк его отклонил, потму что у меня тогда была другая фамилия, а постановление уже на новую фамилию , но карта то арестована на новую фамилию.Как вы считаете, стоит ли подать в этом случае на банк в суд? Спасибо.
И как деньги с карточки снять сь или перевести в др банк?
Здравствуйте! Я физ лицо, у меня заблокировали счет по115 фз. Я помогаю безвозмездно брату вести бизнес т. к у него заболевание Альцгеймера ему 53 года. на пенсию не отправят ,а справки для инвалидности собираем. фирму скорее всего будем переводить на сына. Суть вопроса в том, что на мою карточку приходит оплата полиграфических услуг (физ лизц на физ лицо переводят деньги ) ,деньги снимаются и кладутся на расчетный счет ООО через терминал банка, наличные проводим через кассу.Я отслеживаю движение средств по онолайн банку.(он не помнит и не может отследить).Справки о лечении и диагнозе есть.
Чеков на переводы через он лай у меня нет только запись уведомления банка. Деньги на счете заблокировали и я не могу снять деньги.Какие документы надо предоставить банку ? И как деньги с карточки снять сь или перевести в др банк?
Что-то около 600 000 рублей в течении 3х дней с момента открытия карты
Здравствуйте!
У меня неприятная ситуация с МТС Банком. Я в течении многих лет (до 2019-2020 года(точно не помню)) был абонентом сот. оператора МТС.
Также, я несколько лет назад (7-8 лет) я пользовался услугами Банка Мтс (во время Новогодней, акционной продажи аппаратуры, гаджетов) для получения кешбэк от покупки телефона в МТС - салоне.
В марте (22-23 числа) этого (2024) года мне на электронную почту пришло сообщение от МТС Банка о задолжности по карте открытой на моё имя в сумме 367 000 рублей (это приблизительная сумма).
После прочтения данного сообщения я позвонил в МТС Банк на горячую линию для уточнения этого вопроса (в нашем городе нет этого банка).
В Банке мне ответили, что в начале марта (точную дату не помню) на моё имя была открыта виртуальная , дебетовая карта с овер-драфтом.
Карта была открыта в главном офисе Банка в городе Москва. Карта была открыта по телефонному звонку.
Банк мне сообщил номер телефона с которого была открыта карта на моё имя, с моими паспортными данными. Телефон мне не знаком.
После общения с сотрудником банка я в Полиции написал заявление по этому факту. У следователя в кабинете я перезвонил в банк, что бы следователь сам услышал от сотрудника банка подробности ситуации.
Во время этого звонка сотрудником банка была названа уже другая сумма задолжности, не 367 000 рублей, а, что-то порядка 130 000 рублей.
Так-же представитель банка прислал мне распечатку "движения" денежных средств по этой карте.
В распечатке были указаны входящие денежные переводы и исходящие. Что-то около 600 000 рублей в течении 3х дней с момента открытия карты.
Как нам объяснили, по карте остался долг, технический овердрафт за эти входящие и исходящие переводы.
В полиции у меня приняли заявление. 25.04.2024 г. я получил письмо из полиции с сообщением о том, что уголовное дело (по обращению от 26.03.2024г) не возбуждено за отсутствием состава преступления.
После получения письма из полиции я думал, что на этом ситуация разрешена, что полиция решила с банком этот вопрос.
Но, вчера, 29.06.2024 года я получил письмо (в почтовом отделении) из МТС Банка о не оплаченной задолжности , УЖЕ в СУММЕ 8 000 рублей( не 367, 130 т.р, а, 8 000 рублей).
Так же в письме сообщается, что , если я в течении 3х дней после получения этого письма не оплачу эту задолженность, то в отношении меня будут применены принудительные меры по возвращению этого долга с возможным увеличением суммы на судебные и иные издержки.
Я, после ознакомления с информацией в письме перезвонил в банк, где мне сотрудница сообщила, что долг - это мой, ничего не закрыто, и я должен его оплатить. Для того, чтобы с меня сняли этот долг я должен прислать им документ подтверждающий, что я потерпевший, и по этому факту возбуждено уголовное дело.
После телефонного звонка в банк я вновь обратился в полицию( 29.06.2024 -суббота, тех, кто оформлял моё обращение в этот день не было).
В полиции, оперативный сотрудник сообщил мне, что я прохожу как свидетель, а уголовное дело не заведено из-за отсутствия каких-либо подтверждений о данном факте.
То есть, в полиции мне сообщили, что, якобы в банк направлено обращение и еще не получен ответ от банка. Приходите в понедельник. Может ответ от банка находится у тех, кто "вёл" это дело.
Я конечно, может и ошибаюсь, но, как мне кажется никакого запроса полиция в банк не делала. Потому-что при первом моём обращении в полицию, там никто не понимал, что делать дальше, что это , какая-то мутная история.
Мне несколько раз (разные сотрудники полиции) задавали вопрос, что может, всё-таки это вы открыли и пользовались это картой, или может ваша жена.
Поэтому, я предполагаю, что "полиция" не собиралась разбираться в этом деле.
Теперь ситуация такова, я собираюсь пойти в полицию, чтобы выяснить пришёл ответ от банка, или нет. О том, что делался ли запрос в банк мне конечно не скажут.
Я теперь не знаю, что делать. Первого июля истекает трёхдневный срок оплаты долга. Платить я не собираюсь, это не мо