Добрый вечер !Заблокировали карту по ФЗ 115, Банк просит документы легальности средств? Как можно объяснить им эти операции? У меня нет такой возможности
Лина, добрый день! В рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Банк может заблокировать карту при подозрении участия счета в преступных схемах.
Вам необходимо предоставить документы подтверждающие законность нахождения денежных средств на вашем счету, для этого необходимо представить:
1) Справки 2-НДФЛ за запрашиваемые периоды, в случае, если вы устроены официально и работодатель платит налоги.
2) Письменные объяснения происхождения средств.
3) Если вы являетесь ИП и платите зарплату сотрудником путем переводов, также необходимо предоставит доказательства деятельности ИП (трудовые договоры, справки 2 НДФЛ на сотрудников).
4) Если являетесь самозанятым, чеки из мобильного приложения о поступлениях и оплате налога.
5) Документы (договоры, соглашения), являющиеся основанием для проведения операций а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.)
Если документы не будут предоставлены, у банка будет подозрения, что счет используется для отмывания доходов или в незаконной деятельности, операции по счету проводить не будут, счет закроют.
Всего доброго!
