Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Подскажите, пожалуйста, как можно проводить верификацию не клиента банка, чтобы он получил виртуальную карту для пользования и получение на нее денежного кредита, не затрагивая 115-ФЗ?
Доброе утро!
Подскажите, пожалуйста, как можно проводить верификацию не клиента банка, чтобы он получил виртуальную карту для пользования и получение на нее денежного кредита, не затрагивая 115-ФЗ?
Здравствуйте, Юрий. К сожалению, вам не будут давать рекомендации по обходу законодательства. Любые действия должны соответствовать действующим правовым нормам.
Добрый день.
Не совсем понятно что Вы имеете ввиду. Виртуальные карты могут быть 2 видов:
— Персонифицированная — проходится идентификацию в рамках того же 115-ФЗ с предоставлением своих данных как ФИО, данные паспорта, СНИЛС и ИНН;
— Неперсонифицированная — как раз таки без идентификации как таковой. Подается заявка банку или платежной компании с указанием телефона и ФИО. Важно, что по ней существует масса ограничений по операциям — тот же запрет на пополнения наличными через банкоматы. Кроме того статьей 10 ФЗ О национальной платежной системе установлены ограничения по лимиту расходов — 40 000 руб в месяц и остатку средств на карте не более 15 000 руб. В этой же статье можете посмотреть информацию об иных видах идентификации
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/03ebf71c62b68eb576cde1f7019e7a22b553d2fd/
Вообще же правила по выпуску и пользованию картами можете посмотреть на сайте оператора, выпускающего карту .
Все остальные моменты, а нюансов масса, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Вы прежде чем отвечать хотя бы изучите тему по которой даете ответы. Идентификация вне 115-ФЗ возможна.
Выдача виртуальной карты и предоставление кредита лицу, не прошедшему процедуры идентификации и верификации в соответствии с требованиями 115-ФЗ, является нарушением этого закона.
Кредитные организации обязаны идентифицировать клиента, изучить цели его финансово-хозяйственной деятельности, оценить степень (уровень) риска совершения отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Без соблюдения этих процедур нельзя устанавливать деловые отношения и предоставлять финансовые услуги.
Такие действия могут повлечь административную и уголовную ответственность для кредитной организации и ее сотрудников. Поэтому я не могу рекомендовать пути обхода данных требований законодательства.