Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, было много переводов от разных лиц на мою карту Тинькофф, но официально я не работаю и
Здравствуйте, было много переводов от разных лиц на мою карту Тинькофф, но официально я не работаю и подкрепить эти переводы нечем, банк поставил ограничение по статье, 115 фз, что сказать банку, чтобы разблокировали карту( думала придумать что то насчет ремонта, но переживаю)
Спасибо заранее
Добрый день
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Если речь о многочисленных транзакциях между физ.лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ.лицам ( в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.
Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте, Эля.
Да, сейчас многие, к сожалению, сталкиваются с подобной проблемой и я также не исключение.
Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.
Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021( https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf)
В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:
- необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
- — необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;
- и др.
К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.
( думала придумать что то насчет ремонта, но переживаю)
Придумывать что-то я бы вам не советовала, так как можно наткнуться на уголовную ответственность. Тем более, с учетом вышеуказанных методических рекомендаций, банки уже не обращают внимание на наличие подобных документов, поэтому риск будет неоправданный.
С уважением, Ксения Сергеевна.