Подавать заявление в прокуратуру и / или одновременно в районный суд с иском о взыскании?

Question

Добрый день, Уважаемые Юристы!Ситуация следующая - ко мне обратился человек с авито по поводу выдачи частного займа на сумму 100 000 руб. на личные нужды. Мы заключили с ним договор займа 15 сентября 2022 г и определили срок возврата займа с процентами по договору до 24 октября 2022 г. В конце октября 2022 г. человек блокирует все телефоны, отказывается от выплаты долга и всячески демонстрирует свою безнаказанность. Я нахожусь в Московской области, мошенник находится в городе Арзамасе, договор с ним заключили дистанционно, факсимильные подписи имеют юридическую силу по нашему договору. У меня есть сам договор, скан паспорта мошенника, действующий телефон мошенника, скриншоты наших переписок по вотсап. Через 4 дня после окончания срока договора займа я написал дистанционно заявление в полицию в г.Арзамас о мошеннических действиях, следователю отправил по вотсап наш договор, все скриншоты переписок, паспорт и контактные данные мошенника и т.д. Через три недели пришло постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием состава преступления - в постановлении было указано, что договор был заключен с мошенником на его паспорт, у которого на момент заключения договора закончился срок действия в связи с достижением 20-летнего возраста (то есть паспорт недействителен), в телефооном разговоре мошенник отрицает факт получения денег и заключения договора, в связи с этим в возбуждении дела отказано. Подскажите пожалуйста, какие мои дальнейшие действия будут максимально эффективны? Подавать заявление в прокуратуру и / или одновременно в районный суд с иском о взыскании?

Иван Кошкин · Answer

Доброго времени суток. Само постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в обезличенном виде можете выложить?

Елена Морозова · Answer

Здравствуйте, Андрей. заключили с ним договор займа 15 сентября 2022 г и определили срок возврата займа с процентами по договору до 24 октября 2022 г. В конце октября 2022 г. человек блокирует все телефоны, отказывается от выплаты долга… есть сам договор, скан паспорта мошенника, действующий телефон мошенника, скриншоты наших переписок по вотсап. Вы можете обратиться к Мировому судье в судебный участок по месту жительства должника с Заявлением о вынесении Судебного приказа о взыскании суммы долга по Договору займа. ГПК РФ Глава 11. Судебный приказ http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39570/65ed68a9e5171608407637ce9180864b1ef8f0b6/ При этом в Заявлении Вам необходимо будет указать (ст. 124 ГПК РФ), его данные, в т.ч.: один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, ИНН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения) Т.е. можно попробовать по старым данным в интернете узнать его ИНН, или узать в полиции достоверные паспортные данные. Если есть основания полагать, что человек брал займ без цели его возрата, то можно обращаться в Прокуратуру с Жалобой в порядке ст. 124 УПК РФ с просьбой отменить Постановление полиции об отказе в возбуждении уголовного дела. Для составления Заявления, Жалобы и т.п. — нажмите «Общаться в чате».

Дмитрий Ненашев · Answer

Здравствуйте, Андрей, У Вас два варианта - 1). Обжаловать постановление об отказе в ВУД прокурору или в суд (ст. 124, 125 УПК РФ). После возбуждения уголовного дела заявить по нему гражданский иск. 2). Обратиться в суд с заявлением о вынесении судебного приказа по месту жительства ответчика (если в договоре не указана другая подсудность). договор был заключен с мошенником на его паспорт, у которого на момент заключения договора закончился срок действия в связи с достижением 20-летнего возраста (то есть паспорт недействителен), в телефооном разговоре мошенник отрицает факт получения денег и заключения договора, в связи с этим в возбуждении дела отказано Заключение договора по недействительному паспорту заемщика (который был представлен самим заемщиком) и отрицание им займа по телефону (судя по всему его даже не опросили) — определенно не означает отсутствие состава указанного преступления. Следователь формально вынес постановление об отказе в ВУД. Оно определенно будет отменено — ввиду неполноты проведенной проверки. При этом, Вы зря подали заявление в Арзамас. В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»: Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. Местом окончания мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, является место нахождения подразделения банка или иной организации, в котором владельцем денежных средств был открыт банковский счет или велся учет электронных денежных средств без открытия счета . https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_283918/ То есть, если квалифицировать действия заемщика как мошенничество — место совершения преступления это место нахождения Вашего банка, в котором у Вас открыт б/счет или ведется учет Ваших денежных средств (которые были похищены). Полагаю, что это банк МО, в котором у Вас открыт счет и с которого был осуществлен денежный перевод заемщику. Если Вы начали уголовное преследование — следует довести дело до конца и обжаловать постановление об отказе в ВУД. При обжаловании рекомендую заявить ходатайство — в случае отмены данного постановление прошу направить материалы для дальнейшей проверки по месту совершения преступления в МО (с учетом вышеуказанного разъяснения Пленума). Вам будет гораздо легче принимать участие в проверке по этому заявлению по месту Вашего жительства. Проблема еще в том, что по такому делу могут вынести повторно отказ в ВУД. Основания — имеют место гражданско-правовые отношения. Такое происходит довольно часто по таким делам. Поэтому, полагаю, наиболее эффективным следует действовать одновременно в обоих направлениях. Обжаловать постановление об отказе в ВУД и обращаться в суд с заявлением о выдаче судебного приказа. Если нужна помощь в подготовке документов — обращайтесь (сообщение юристу). Желаю удачи,

Василий Катаев · Answer

Здравствуйте, Андрей! по поводу выдачи частного займа на сумму 100 000 руб. на личные нужды. Мы заключили с ним договор займа 15 сентября 2022 г и определили срок возврата займа с процентами по договору до 24 октября 2022 г. Насколько я понимаю, денежные средства передевались заемщику дистанционным способом.Так ли это? Сохранились ли документы, доказывающие безналичный перевод денег заемщику? Договор займа отнесен законом, к так называемым, гражданского — правовым сделкам реального характера. Я нахожусь в Московской области, мошенник находится в городе Арзамасе, договор с ним заключили дистанционно Поскольку Стороны договора займа проживают в различных регионах РФ, то было ли принято условие об изменении договорной подсудности споров? Обычно, в таком случае, подсудность изменяется по договору, таким образом, чтобы это было выгодно заимодавцу, ведь в Арзамсас — не наездишься. Подскажите пожалуйста, какие мои дальнейшие действия будут максимально эффективны? Подавать заявление в прокуратуру и / или одновременно в районный суд с иском о взыскании? На мой взгляд, линия действий через правоохранительные органы — малоэффективна. В силу разъяснений Верховного Суда РФ, доказыванию, со стороны правоохранителей, подлежит тот факт, что умысел на хищение денежных средств возник у заемщика — до фактического получения денег, в займ . Так, в силу положений пункта 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него . Доказать это возможно только, если заемщик сам прямо укажет об этом, при даче объяснений в полиции. Пока что, заемщик лишь оспаривает займ, по безденежности. Вам сейчас следует сосредоточиться на подготовке заявления о выдаче судебного приказа — в соответствующий участок мировых судей, по правилам подсудности, получить судебный приказ и, после этого, взаимодействовать с судебными приставами, направив им этот приказ, на исполнение. Надеюсь, что перед выдачей займа, Вы провели полную проверку заемщика — по наличию долгов, отсутствию процедур банкротства и по иным критериям. Если не проверяли, то сделайте это, хотя бы, сейчас.