Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Подавать заявление в прокуратуру и / или одновременно в районный суд с иском о взыскании?
Добрый день, Уважаемые Юристы!Ситуация следующая - ко мне обратился человек с авито по поводу выдачи частного займа на сумму 100 000 руб. на личные нужды. Мы заключили с ним договор займа 15 сентября 2022 г и определили срок возврата займа с процентами по договору до 24 октября 2022 г. В конце октября 2022 г. человек блокирует все телефоны, отказывается от выплаты долга и всячески демонстрирует свою безнаказанность. Я нахожусь в Московской области, мошенник находится в городе Арзамасе, договор с ним заключили дистанционно, факсимильные подписи имеют юридическую силу по нашему договору.
У меня есть сам договор, скан паспорта мошенника, действующий телефон мошенника, скриншоты наших переписок по вотсап.
Через 4 дня после окончания срока договора займа я написал дистанционно заявление в полицию в г.Арзамас о мошеннических действиях, следователю отправил по вотсап наш договор, все скриншоты переписок, паспорт и контактные данные мошенника и т.д. Через три недели пришло постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием состава преступления - в постановлении было указано, что договор был заключен с мошенником на его паспорт, у которого на момент заключения договора закончился срок действия в связи с достижением 20-летнего возраста (то есть паспорт недействителен), в телефооном разговоре мошенник отрицает факт получения денег и заключения договора, в связи с этим в возбуждении дела отказано.
Подскажите пожалуйста, какие мои дальнейшие действия будут максимально эффективны? Подавать заявление в прокуратуру и / или одновременно в районный суд с иском о взыскании?
Доброго времени суток.
Само постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в обезличенном виде можете выложить?
Здравствуйте, Андрей.
заключили с ним договор займа 15 сентября 2022 г и определили срок возврата займа с процентами по договору до 24 октября 2022 г. В конце октября 2022 г. человек блокирует все телефоны, отказывается от выплаты долга… есть сам договор, скан паспорта мошенника, действующий телефон мошенника, скриншоты наших переписок по вотсап.
Вы можете обратиться к Мировому судье в судебный участок по месту жительства должника с Заявлением о вынесении Судебного приказа о взыскании суммы долга по Договору займа.
ГПК РФ Глава 11. Судебный приказ
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39570/65ed68a9e5171608407637ce9180864b1ef8f0b6/
При этом в Заявлении Вам необходимо будет указать (ст. 124 ГПК РФ), его данные, в т.ч.:
один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, ИНН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения)
Т.е. можно попробовать по старым данным в интернете узнать его ИНН, или узать в полиции достоверные паспортные данные.
Если есть основания полагать, что человек брал займ без цели его возрата, то можно обращаться в Прокуратуру с Жалобой в порядке ст. 124 УПК РФ с просьбой отменить Постановление полиции об отказе в возбуждении уголовного дела.
Для составления Заявления, Жалобы и т.п. — нажмите «Общаться в чате».
Здравствуйте, Андрей,
У Вас два варианта -
1). Обжаловать постановление об отказе в ВУД прокурору или в суд (ст. 124, 125 УПК РФ). После возбуждения уголовного дела заявить по нему гражданский иск.
2). Обратиться в суд с заявлением о вынесении судебного приказа по месту жительства ответчика (если в договоре не указана другая подсудность).
договор был заключен с мошенником на его паспорт, у которого на момент заключения договора закончился срок действия в связи с достижением 20-летнего возраста (то есть паспорт недействителен), в телефооном разговоре мошенник отрицает факт получения денег и заключения договора, в связи с этим в возбуждении дела отказано
Заключение договора по недействительному паспорту заемщика (который был представлен самим заемщиком) и отрицание им займа по телефону (судя по всему его даже не опросили) — определенно не означает отсутствие состава указанного преступления. Следователь формально вынес постановление об отказе в ВУД. Оно определенно будет отменено — ввиду неполноты проведенной проверки.
При этом, Вы зря подали заявление в Арзамас.
В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»:
Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
Местом окончания мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, является место нахождения подразделения банка или иной организации, в котором владельцем денежных средств был открыт банковский счет или велся учет электронных денежных средств без открытия счета.
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_283918/
То есть, если квалифицировать действия заемщика как мошенничество — место совершения преступления это место нахождения Вашего банка, в котором у Вас открыт б/счет или ведется учет Ваших денежных средств (которые были похищены). Полагаю, что это банк МО, в котором у Вас открыт счет и с которого был осуществлен денежный перевод заемщику.
Если Вы начали уголовное преследование — следует довести дело до конца и обжаловать постановление об отказе в ВУД. При обжаловании рекомендую заявить ходатайство — в случае отмены данного постановление прошу направить материалы для дальнейшей проверки по месту совершения преступления в МО (с учетом вышеуказанного разъяснения Пленума). Вам будет гораздо легче принимать участие в проверке по этому заявлению по месту Вашего жительства.
Проблема еще в том, что по такому делу могут вынести повторно отказ в ВУД. Основания — имеют место гражданско-правовые отношения. Такое происходит довольно часто по таким делам.
Поэтому, полагаю, наиболее эффективным следует действовать одновременно в обоих направлениях. Обжаловать постановление об отказе в ВУД и обращаться в суд с заявлением о выдаче судебного приказа.
Если нужна помощь в подготовке документов — обращайтесь (сообщение юристу).
Желаю удачи,
Здравствуйте, Андрей!
по поводу выдачи частного займа на сумму 100 000 руб. на личные нужды. Мы заключили с ним договор займа 15 сентября 2022 г и определили срок возврата займа с процентами по договору до 24 октября 2022 г.
Насколько я понимаю, денежные средства передевались заемщику дистанционным способом.Так ли это? Сохранились ли документы, доказывающие безналичный перевод денег заемщику? Договор займа отнесен законом, к так называемым, гражданского — правовым сделкам реального характера.
Я нахожусь в Московской области, мошенник находится в городе Арзамасе, договор с ним заключили дистанционно
Поскольку Стороны договора займа проживают в различных регионах РФ, то было ли принято условие об изменении договорной подсудности споров? Обычно, в таком случае, подсудность изменяется по договору, таким образом, чтобы это было выгодно заимодавцу, ведь в Арзамсас — не наездишься.
Подскажите пожалуйста, какие мои дальнейшие действия будут максимально эффективны? Подавать заявление в прокуратуру и / или одновременно в районный суд с иском о взыскании?
На мой взгляд, линия действий через правоохранительные органы — малоэффективна. В силу разъяснений Верховного Суда РФ, доказыванию, со стороны правоохранителей, подлежит тот факт, что умысел на хищение денежных средств возник у заемщика — до фактического получения денег, в займ. Так, в силу положений пункта 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»,
В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.
Доказать это возможно только, если заемщик сам прямо укажет об этом, при даче объяснений в полиции. Пока что, заемщик лишь оспаривает займ, по безденежности.
Вам сейчас следует сосредоточиться на подготовке заявления о выдаче судебного приказа — в соответствующий участок мировых судей, по правилам подсудности, получить судебный приказ и, после этого, взаимодействовать с судебными приставами, направив им этот приказ, на исполнение.
Надеюсь, что перед выдачей займа, Вы провели полную проверку заемщика — по наличию долгов, отсутствию процедур банкротства и по иным критериям. Если не проверяли, то сделайте это, хотя бы, сейчас.
Подскажите пожалуйста, как мне теперь узнать актуальные паспортные данные мошенника, чтобы правильно составить иск в суд?
Поскольку величина займа, со всеми предусмотренными %, составляет величину — до 500 000 р., то, согласна закона, первоначальным способом судебной защиты лоя Вас, будет являться подава в мировой суд, заявления о выдаче судебного приказа (СП). При этом, применяется аналогия закона, то есть предоставлять нужно те же сведения, что и при подаче искового заявления. Так, в силу положений пункта 3 части 2 статьи 131 ГПК РФ,
В исковом заявлении должны быть указаны:
...
сведения об ответчике: для гражданина -фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы (если известно), один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения);
Все эти сведения должныв быть указаны в заключенном договоре денежного займа (ФИО, дата и место рождения, данные паспорта).
Ничего больше Вам не нужно — направляйте заявление в суд в теми данными праспорта, которые указаны заемщиком, в договоре. Этого будет достаточно, для суда.
Могу ли я запросить эти данные у следователя?
Не нужно этого делать. Выше, я объяснил, причину этого.
Далее — продолжу.
По сути вопроса. Вы вправе
1. обжаловать решение об отказе в возбуждении уголовного дела в порядке ст.123 УПК РФ в прокуратуру или руководителю следственного органа(начальнику следователя или в региональный главк ГСУ МВД). Либо обратиться с жалобой на необоснованное решение в суд. Прежде чем это сделать, рекомендую изучить материалы доследственной проверки, которая была проведена по вашему заявлению, чтобы знать основные моменты, которые не выполнил следователь.
Вполне возможно, что прокуратура или суд и так отменят данное решение. Все же признаки мошеннических действий у него имеют место, а именно представление вам недействительного паспорта. Это указывает на то, что ваш контрагент не собирался исполнять условия договора займа. Вот как данную ситуацию видит Пленум ВС РФ т 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»
Однако, не факт, что будет возбуждено уголовное дело по ст.159 УК РФ.
Все же в большей степени данные отношения носят гражданско-правовой характер. И вероятно, если постановление об отказе в возбуждении уголовного дела будет отменено, после проведения доследственной проверки, вновь будет принято аналогичное решение. Тут без изучения материала проверки сложно сказать однозначно, имеет место преступление либо же — гражданско правовые отношения.
2. Вы вправе взыскать денежные средства в гражданском порядке, обратившись в суд с иском, составленным в порядке ст.131-132 ГПК РФ, если вам известны ФИО и адрес вашего заемщика.
И вы вправе по обоим пунктам действовать одновременно, что будет наиболее эффективно в плане защиты ваших прав.