Передаст банк мои данные в налоговую?

Добрый день. Вопросы могут возникнуть как в банке, так ив ФНС. В ФНС информация поступит о том, что Вы приобрели недвижимость. При отсутствии задекларированных доходов это может вызвать вопросы у налоговых инспекторов. В рамках проверки. Если она будет, сведения по движению средств по счету могут быть запрошены в банке и будут предоставлены. В зависимости от размера сокрытых доходов возможна либо налоговая — статьи 119 и 122 НК, либо уголовная — статья 198 УК ответственность.

В этой связи стоит озаботиться легализацией средств.

Все остальные  моменты, касающиеся выбора подходящей  схемы поведения,  минимизации рисков    и оптимизации налогов могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Налоговый орган, в первую очередь, получит сведения о приобретении Вами квартиры. В порядке межведомственного обмена, он получает сведения из Единого реестра недвижимости.

Далее, заинтересовавшись суммой сделки в связи с отсутствием у вас доходов — может провести у вас выездную проверку (как у физического лица). Но поскольку выездные проверки в настоящее время проводятся нечасто, чтобы обосновать назначение проверки именно у вас перед руководством, сотрудникам инспекции нужно будет показать большую вероятность выявления у вас неуплаченных налогов. Если бы вы полностью оплатили стоимость незадекларированными денежными средствами — это был бы точно большой риск назначения проверки. Но тут оплата произведена за счет ипотечного кредита, а не личных средств. Возможно, они даже зная это,  заинтересуются. Ведь им может стать интересно, за счет каких доходов вы выплачиваете такой кредит.

При этом им не потребуется информация из банка, чтобы заинтересоваться вами. Но уже после того, как заинтересовались, они могут сделать запрос в банк.

Банк, с одной стороны, связан банковской тайной и без запроса не будет передавать информацию, которая содержит такую тайну. Но есть исключения. Если банк считает, что нарушается закон о противодействии легализации (№ 115-ФЗ) — то он не только передает информацию о сомнительных операциях, но и может сам принять меры — например в форме блокировки счета. А в вашей ситуации — возможно, что ваши операции по оплате кредита будут расценены как сомнительные. Ведь они будут проводиться с валютных счетов, скорее всего, открытых в иностранных банках.