8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Тинькофф заблокировал мой счет, не обьяснв причину, сказав, вывести деньги в другой банк, без обьяснения и обжалования

Тинькофф заблокировал мой счет, не обьяснв причину, сказав, вывести деньги в другой банк, без обьяснения и обжалования.

Уточнение от клиента
Написав в поддержку, ответили, что была внутренняя проверка и больше банком пользоваться я не могу, разрешен лишь вывод на карту другого банка, рекомендовано закрыть счет, обжалованию не подлежит, сказали, можно будет поговорить после вывода средств, полагаю, далее разговор будет из разряда — у вас слишком много переводов от других лиц и/или большие суммы на карте, также полагаю, что будут спрашивать экономические обоснования, документы доходов, но мне нет даже 18, говоря откровенно, я продавал свою внутриигровую валюту в игре, но ни у каких 115 ФЗ речи идти, понятное дело, не может, да и оформить ИП или Самозанятость я не могу, да и смысл, если это мой этап жизни, который я пройду. Как поступить?
Уточнение от клиента
Как выглядит общение
Уточнение от клиента
Как выглядит общение
, Максим Куликов, г. Магнитогорск
Ольга Сидорова
Ольга Сидорова
Юрист, г. Москва
рейтинг 7.1

Здравствуйте! 

Вам  необходимо  предпринять действия предусмотренные  ФЗ № 115 :

1. Представить документы, которые попросит банк,  чтобы снять с вас подозрения, доказать вашу благонадежность и платежные операции не должны быть  отнесены к подозрительным в соответствии с п.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

2) Если банк ваши документы принял, но, не желая разбираться в ситуации  и  счет не разблокировал — обращайтесь в суд, требуйте признать незаконными действия банка и обязать его совершить нужные вам операции.

 именно банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении тех или иных операций по поручению клиента.

Если ваши операции легальны, вы представили в банк подтверждающие документы, а банк все равно ведет свою позицию не меняет, то суд встанет на вашу сторону.  и тогда с банка будет  возможно взыскать все убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами и судебные расходы  согласно ст.  15, 395 и 856 ГК РФ). 

Если Вам необходима более детальная консультацию и составление документов, то Вы можете обратиться ко мне в чат. Услуга будет платной . 

1
0
1
0
Похожие вопросы
1150 ₽
Автомобильное право
Счёт заблокирован и грозятся заблокировать мои банковские карты и карты мужа
Я открыла брокерский счёт на платформе bybit.com несколько раз пополняла счёт. Совершила несколько сделок под руководством аналитика, затем нужно было вывести деньги на карту. Но вывод был остановлен, т.к. не было отмены брокерского плеча. Нужно было либо доверенное лицо, через кого бы я вывела деньги, либо пополнить ячейку credit. Ни то ни другое я не смогла сделать. Счёт заблокирован и грозятся заблокировать мои банковские карты и карты мужа.
, вопрос №4853883, Эльвира, г. Москва
Уголовное право
Что когда я проходила регистрацию я соглашалась с офертой и прочее
Здравствуйте, хочу обратиться к вам за помощью, потому что не знаю что мне делать и мне кажется, что я стала жертвой мошенников. Чуть больше недели назад меня познакомили якобы с успешным трейдером по имени Артур Царёв, который предложил мне развиваться в сфере инвестиций посредством игры на бирже. Я скачала приложение CapitalGate, открыла там брокерский счет и завела туда 250$ (usdt). Три дня подряд под руководством этого трейдера (брокера) я совершала незначительные операции с валютами и заработала на этом 10$. Далее мы совершили пробный вывод средств со счета на электронный кошелек другого приложения в сумме 20$. После чего моя сумма на брокерском счете составила 240.98$. Затем начались уговоры на взятие кредита в банке на сумму 1000.000,00 рублей, о совместном с ним бюджете мол я завожу миллион, он заводит свой и мы с 2.000.000 рублей зарабатываем 700.000 (30%) за 3 недели. Я снимаю свой миллион обратно, возвращаю в банк, он забирает свой и дальше мы умножаем капитал в размере 700.000 и он получает с этого свой процент. Идея мне не понравилась сразу, так как я уже имею долговые обязательства и брать ещё один кредит не готова, поскольку эта схема вызвала подозрение. После чего я решила закрыть этот счет и вывести свои деньги, сообщила ему о своем решении. И тут началось. Чтобы закрыть брокерский счет с маржинальным плечом, необходимо обратится с заявлением в службу поддержки о закрытии счета путем отмены маржинального плеча с указанием банков для отмены маржинального плеча, где я указала все свои банки Т-Банк, Альфа Банк, Сбербанк, ВТБ банк. После чего со мной связались через мессенджер Макс и через демонстрацию экрана попросили по очереди заходить в каждое приложение банка, якобы для того, чтобы убедиться, что мне могут закрыть это самое плечо. Причем я периодически слышала какой-то звук во время демонстрации экрана и мне показалось это подозрительным. После меня попросили зайти в Сбер бизнес и там кредитную линию обновить при демонстрации экрана. Слава богу сайт не открылся. Я завершила демонстрацию и разговор. После чего начала менять пародии во всех банках и от сайта госуслуг. Перевела со всех карт денежные средства на карту банка ВТБ поскольку в это приложение я не заходила при нем. Когда я связалась с ним вновь через пол часа после смены всех паролей. Начала задавать вопросы, как мне в итоге закрыть счет и вывести средства без этих манипуляций. Он сказал, что это невозможно. Что когда я проходила регистрацию я соглашалась с офертой и прочее. Скрин прикрепляю. И я не знаю что мне теперь делать. Он говорит о том, что если я не закрою счет и не отменю плечо- мои счета будут арестованы,буду выплачивать кредитное плечо потом вручную.и что долг может стать миллионам. И прочее. Мне очень страшно. Это правда? Или это манипуляция?? Что мне теперь делать?
, вопрос №4853389, Яна, г. Уфа
Автомобильное право
Здравствуйте, купили колонку не за мой счет карта Тинькофф была уже давно заблокирована банк требует деньги, доставка была в челябинск платить?
Здравствуйте , купили колонку не за мой счет карта Тинькофф была уже давно заблокирована банк требует деньги , доставка была в челябинск платить ?звонят каждый день?
, вопрос №4852591, Дмитрий, г. Орск
Дата обновления страницы 24.08.2022