Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
115ф3 тинькофф, обменные операции криптовалюта
115ф3 тинькофф, обменные операции криптовалюта
Здравствуйте.
В чем Ваш вопрос? Вам заблокировали счет или интересуют отдельно основания, практика такой блокировки, методы избежания?
Вопрос злободневный, в первую очередь потому, что банки сейчас активно блокируют (либо применяет другие меры по договору, хотя суть та же) счета по рекомендациям ЦБ в отношении счетов, которые получают денежные средства в результате операция с цифровыми активами. В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали
При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических
рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям
рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов –
физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.При это речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).
Завести денежные средства на бинанс можно (через т уже p2p-торговлю, так как Вы переводите денежные средства на счет физического лица), но вот с выводом могут возникнуть проблемы. Какие два основных варианта мне кажутся здесь хоть каким-то выходом:
1) Торговать на бинанс и рассчитывать на вывод средств уже потом, в лучшие для криптовалют времена. Либо тратить криптовалюту в тех юрисдикциях ( у тех продавцом, услугодателей), которые принимают крипту, либо денежные средства, полученные при обмене.
2) Обратиться в ЦБ с запросом, есть ли возможность при подтверждении законность средств осуществить вывод. Я сам торгую на бинанс, знаю, что руководство адекватное и может быть можно будет при декларировании дохода запросить в бинанс подтверждающие документы по операциям.
Без подобных мер есть риск просто получить арест на все средства, заработанные на бирже.
Да, вижу уточнение, требуют документы, с Тинькофф в последнее время это очень частая история. Вам скорее всего дадут возможность перевести средства на другой счет.
Должны заблокировать только счет. То есть повторно открыть можно будет.
До 21 числа все документы Вы вряд ли соберете, можете попросить банк предоставить Вам дополнительное время, а пока направить все, что успеете получить. Выписки по полученным средствам можете заказать в банке. Предоставить доказательства принадлежности счетов, с которых приходили средства, родственникам.
Самое главное — уточните у банка, каким образом Вам предоставят возможность перевода денежных средств в другой банк.