Уважаемая Арина, а вам известны какие-то данные гражданина, кроме ФИО и телефона, номера карты/счета? Он действует как индивидуальный предприниматель или просто как физическое лицо? Если он действует как ИП, то к нему можно применить также положения закона о защите прав потребителя, взыскать не только проценты, но и штраф, моральную компенсацию.
Обращаться нужно сначала с претензий к нему же, за возвратом неосновательного обогащения. Но это если известен его адрес — в противном случае будет невозможно). Если адреса не известно, обращайтесь сразу в суд, так и указывайте, что данных не имеете, указывайте все обстоятельства вообще (как нашли, что далее случилось, всё что вам известно). Если он не ИП, то сможете взыскать с него неосновательное обогащение и проценты за пользование чужими денежными средствами, возможно, еще моральный вред.
И еще можете обратиться в правоохранительные органы, в полицию — с заявлением о возбуждении уголовного дела. По сути своей, это мошеннические действия. Полиция, скорее всего, откажет (в возбуждении УД), но человек хотя бы задумается и засуетится.
Всех благ!