На что банк ответил: Наталья Сергеевна, по причине сомнительного характера операций действие услуги Сбербанк Онлайн/банковских карт заблокировано

Добрый день!

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, банк вправе получать информацию о целях и характере их деловых отношений с банком, принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также принимать меры по определению источников происхождения денежных средств.

Закон, к сожалению, не содержит положений, согласно которым Банк должен подтверждать и обосновать блокировку операций. 

Вместе с тем, существует способ защиты нарушенного права — согласно Указанию Банка России от 30.03.2018 № 4760-У, согласно которому обжалование действий Банка возможно во внесудебном порядке – в межведомственную комиссию при Банке России. 

Следовательно, контрольным органом выступает Банк России и на основании Вашего обращения он может провести проверку обоснованности действий Сбера.

Кроме того, данные действия можно обжаловать в органах прокуратуры (Гагаринская прокуратура г. Москвы) с требование проверить на соответствие требованиям федерального законодательства действий Сбера.

Добрый, Наталья.

Сбербанк России ОЧЕНЬ любит 115-ФЗ, и применяет его где только можно.

Сомнительности в Вашем переводе я не вижу. Сбербанк России просто перестраховывается.

Согласно ст. 15 115-ФЗ, заинтересованное лицо, несогласное с решением уполномоченного органа, имеет право на обжалование его решений и действий в судебном порядке. 

Однако, судебное разбирательство это долгий процесс.

Рекомендую Вам оформить жалобу на незаконные действия сбербанка России и направить её регулятору банковской системы, то есть в Центральный банк Российской Федерации.

21.04.2018 г. вступило в законную силу Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У, согласно которому обжалование действий Банка возможно во внесудебном порядке – в межведомственную комиссию при Банке России. 

Здравствуйте! Действующее законодательство в сфере противодействия сомнительным операциям и финансирования терроризма позволяет банку поступать подобным образом. Карты будут разблокированы только после того, как банк получит полную и исчерпывающую информацию о безопасности ранее проводимых операций. Могут запросить предоставления объяснений по операции и документальных выписок с Paypal. Вам необходимо лично прийти в филиал Сбербанка и написать заявление для разблокировки карт и получения доступа к средствам на имя управляющего. На руках у Вас должно остаться подтверждение подачи заявления. Либо акт о приеме документов либо отметка на копии экземпляра. В банке Вас также должны проконсультировать, каким образом можно разблокировать карты. Банковские работники должны предоставить Вам полный алгоритм действий связанный с процессом разблокировки. Если четкого ответа и алгоритма действий Вы не получите и если после предоставления полной исчерпывающей информации карты Вам не разблокируют, то обращайтесь в Прокуратуру с заявлением на действия банка.