Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
ИП, риэлторская деятельность и Росфинмониторинг
Суть вопроса - я риэлтор и планирую работать только с застройщиками, получать агентское вознаграждение от застройщика с продажи квартир и домов. Договоров с покупателями я заключать не планирую, денег с них брать не буду, мне не ясен вопрос с постановкой на учёт в Росфинмониторинг.
Исходя из содержания Постановления Правительства РФ от 27.01.2014 года № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы» в ред. Постановлений Правительства РФ от 21.06.2014 N 577, от 28.11.2017 N 1439 постановке на учет в территориальном органе подлежат в том числе индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Следуя положениям п. 1.1. ст. 6. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в перечень Операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю относятся в том числе сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
Просьба дать пояснения, попадает ли деятельность индивидуального предпринимателя по поиску, консультированию покупателей недвижимости для застройщика под положения вышеперечисленных норм?
Добрый вечер! Вы правильно даете ссылку на ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, в нем определяется , что подлежат контролю только сделки по сумме равные 3 миллиона или выше трех миллионов.
Советую обратить внимание на информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2013 N 30 «О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, субъектами Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“, не являющимися кредитными организациями.
В письме указано
Сведения о такой сделке (3 млн и выше), совершаемой клиентом субъекта Федерального закона N 115-ФЗ, подлежат документальному фиксированию и представлению в уполномоченный орган в соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ в срок не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения.
Далее разъясняется относятся ли сделки с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, к сделкам, указанным в п. 1.1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ
по нашему мнению, обязательному контролю будет подлежать заключение договора участия в долевом строительстве. При этом датой совершения операции будет являться дата государственной регистрации указанного договора.
Но с другой стороны, вы должны непосредственно и самостоятельно производилась операции с имуществом и денежными средствами, т. е. совершенные вами сделки должны относится к операциям с имуществом, понятие которых определено в пункте 3 Закона № 115-ФЗ, которые и подлежат контролю в соответствии с Законом № 115-ФЗ.
операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
Судебная практика на самом деле разная. К примеру, есть решение Арбитражного суда Белгородской области от 25 декабря 2017 г. по делу № А08-7768/2017, в котором истцу отказали в отмене постановления о назначении административного наказания, вынесенного Росфинмониторингом
В материалах дела имеются договоры от 18.04.2016 и 15.09.2016 об оказании услуг по приобретению права собственности на объект недвижимости, заключенные ООО ПЦН «Север-Юг» с физическими лицами, а также акты выполненных работ к указанным договорам, в соответствии с которыми ООО ПЦН «Север-Юг» (Исполнитель) выполнил работы по подбору объектов недвижимости и сопровождению сделок купли-продажи недвижимого имущества.За указанные работы ООО ПЦН «Север-Юг» получило вознаграждение.
Суд делает вывод, что данная организация относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанным принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ссылка на решение https://sudact.ru/arbitral/doc...
Есть решения судов , в которых указывается, что отсутствуют доказательства, организацией непосредственно и самостоятельно производились операции с имуществом и денежными средствами, т.е. что совершенные ею сделки относятся к операциям с имуществом, понятие которых определено в пункте 3 Закона N 115-ФЗ и подлежащим контролю в соответствии с Законом N 115-ФЗ.
https://sudact.ru/regular/doc/...
Вот еще есть решение АС Ростовской области от 24.05.2016 по делу А53-34274/2016, в котором указывается, что при проверке предпринимателя, для доказательства осуществления им деятельности по оказанию посреднических услуг по сделкам купли-продажи недвижимого имущества анализировались операции по расчетному счету и устанавливалось, что оплаты за оказанные посреднические услуги предпринимателю от физических и юридических ли на расчетный счет не поступало. Каких-либо иных документов, свидетельствующих осуществление предпринимателем посреднической деятельности, в материалах дела не представлено.
https://sudact.ru/arbitral/doc...
Как видите, проверяются договоры, наличие денежных средств за посреднические услуги на счетах и т.д.
Полагаю, что если сделки с недвижимостью, в которых вы будете участвовать как посредник будут по сумме равны 3 млн и выше, то вам придется становится на учет в Росфинмониторинг, иначе грозят административные штрафы (ст. 15.27 КоАП РФ), во всяком случае Росфинмониторинг подает в суды по подобным делам и порой выигрывает их.
Всего хорошего!