Что необходимо для ведения коллекторской деятельности?

Добрый день, Александр!

Вам необходимо руководствоваться Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 12.11.2018) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон „О микрофинансовой деятельнсти...“.

Так как требования довольно значительные, привожу выдержку из статьи 13 указанного ФЗ.

Статья 13. Требования к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр, его учредителям (участникам), органам и работникам
 

1. Юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации:
1) зарегистрированное в форме хозяйственного общества;
2) учредительные документы которого содержат указание на осуществление юридическим лицом деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;
3) размер чистых активов которого, рассчитанный на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату, составляет не менее десяти миллионов рублей;
4) заключившее договор обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности со страховой суммой не менее десяти миллионов рублей в год;
5) в отношении которого не принято решение о ликвидации или о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве;
6) обладающее оборудованием, программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным уполномоченным органом;
7) владеющее сайтом в информационно-телекоммуникационной сети „Интернет“, электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат этому юридическому лицу;
8) включенное в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ „О персональных данных“;
9) которое в течение трех предшествующих лет не исключалось из государственного реестра (за исключением случаев добровольного исключения по заявлению юридического лица);
10) которое не имеет денежного обязательства, не исполненного в течение более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании просроченной задолженности;
11) учредители (участники), члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган которого соответствуют требованиям, предусмотренным частями 2 - 3 настоящей статьи, и работники которого соответствуют требованиям, предусмотренным частью 4 настоящей статьи.

С уважением, Денис Скляров.

Александр, добрый день!
Есть несколько способов ведения коллекторской деятельности. В вашем вопросе нет конкретики, с какими долгами вы хотите работать и как, по какой схеме (цессия или агентская), прочие моменты…
Идеальный вариант работать как профессиональный коллектор, пользуясь всеми правами ФЗ-230, но для этого потребуется совершить ряд действий:
1. Привести в соответствие учредительные документы ООО.
2. Решить ряд вопросов с гос. органами.
3. Заранее проверить всех сотрудников учредителей, директора.
4. В соответствии с ФЗ-230 подготовить документы, страховки, тех. средства, ПО.
5. Вступить в Реестр ФССП.
6. Прочие моменты: обучение сотрудников по ФЗ-230, настройка ПО, разработка внутренней документации и т.д.
Есть варианты работать без вступления в Реестр с небольшими ограничениями, но совершенно законно.

Подробно ответить на ваш вопрос я могу только в ходе консультации. Обращайтесь ко мне в чат.

С Уважением,
Василий Гагарский