Как осуществить перевод средств для покупки доли паевого фонда со своего счета в иностранном банке, не нарушая валютное законодательство РФ?

Добрый день!

В Вашей ситуации имеет значение, каким образом поступили средства на ваш счет за рубежом. Если средства на данный счет зачислены в соответствии с ФЗ-173, то вы вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории РФ.

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 18.07.2017) «О валютном регулировании и валютном контроле»
Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

Физические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.

Основания возврата средств на счет также должны соответствовать  требованиями установленным ст.12 указанного закона.

Например: 

На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее — ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), могут быть зачислены 

денежные средства, выплачиваемые физическому лицу — резиденту в виде дохода, полученного от передачи в доверительное управление денежных средств и (или) ценных бумаг доверительному управляющему — нерезиденту.
(абзац введен Федеральным законом от 28.11.2015 N 350-ФЗ)

Перевод средств осуществляется по договору с иностранным банком и в будущем средства и, возможно, проценты по ним вернутся в этот банк. Неужели и такая инвестиция должна осуществляться через счет в уполномоченном банке?

Юрий Иванов

Согласен с коллегой, что Вы можете распоряжаться средствами уже имеющимися на Вашем счету(а каким образом они там оказались дело пятое...)

Все Вы правильно рассуждаете и  для обратного перечислении дивиденты от Фонда, нужно открыть счет в филиале  уполномоченном Банке  в соответствии 

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 18.07.2017) «О валютном регулировании и валютном контроле»Статья 12. 

4. Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории Российской Федерации.

5. Наряду со случаями, указанными в части 4 настоящей статьи, на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены суммы процентов на остаток средств на таких счетах (во вкладах), денежные средства в виде минимального взноса, требуемого правилами соответствующего банка при открытии счета (вклада), наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад), денежные средства, полученные в результате совершения конверсионных операций за счет средств, зачисленных на такие счета (во вклады), средства, полученные в случаях, установленных подпунктами «ж» и «з» пункта 9 части 1 статьи 1, пунктами 10 - 12, 16 - 18 части 1 статьи 9, абзацами шестым - восьмым части 2, пунктом 2 части 3 статьи 14, а также пунктами 1 - 3 и 6 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона.

Наряду со случаями, указанными в абзаце первом настоящей части, на счета физических лиц — резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены следующие денежные средства, полученные от нерезидентов:

выплачиваемые в виде заработной платы и иных выплат, связанных с выполнением физическими лицами — резидентами за пределами территории Российской Федерации своих трудовых обязанностей по заключенным ими с нерезидентами трудовым договорам (контрактам), а также выплачиваемые в виде оплаты и (или) возмещения расходов таких физических лиц — резидентов, связанных с их служебными командировками, осуществляемыми в рамках выполнения физическими лицами — резидентами за пределами территории Российской Федерации своих трудовых обязанностей по заключенным ими с нерезидентами трудовым договорам (контрактам);

выплачиваемые в соответствии с решениями судов иностранных государств, за исключением решений международного коммерческого арбитража;

выплачиваемые в виде пенсий, стипендий, алиментов и иных выплат социального характера;

в виде страховых выплат, осуществляемых страховщиками-нерезидентами;

выплачиваемые в порядке возврата ранее уплаченных физическими лицами — резидентами денежных средств, включая возврат ошибочно перечисленных денежных средств, возврат денежных средств за возвращаемый физическим лицом — резидентом нерезиденту ранее купленный им у такого нерезидента товар, оплаченную такому нерезиденту услугу.

Неужели и такая инвестиция должна осуществляться через счет в уполномоченном банке?

Юрий Иванов

ДА  или стать нерезидентом (немене года

9. Положения настоящей статьи не распространяются на счета (вклады) резидентов, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации филиалах уполномоченных банков.

Удачи Вам

Добрый день,

является ли законным с точки зрения валютного законодательства РФ перевод денежных средств со счета в иностранном банке, принадлежащего физлицу-резиденту, в международный паевый фонд ценных бумаг (

Юрий Иванов

Имеет первостепенное значение как эти деньги попали на Ваш счет, открытый в иностранном банке?

То есть главное чтобы у Вас деньги пришли на счет по законным основаниям. Распоряжаться далее можете по своему усмотрению.

Если у Вас остались вопросы Вы можете обратиться ко мне в чат за консультацией или составлением документа по вашему вопросу.

С уважением, Виктория Суворова.