Зачем просят купить Сим карты

Здравствуйте! Нужна ваша помощь в консультации по взысканию долга за невыполненный ремонт. Ситуация следующая: Нанял соседа для ремонта квартиры без договора и расписки, на доверительных отношениях. Перевёл ему сумму больше 100 000 рублей (с карты моей жены), но ремонт не завершён. Уже год он обещает доделать работу или вернуть деньги, но ничего не делает. Деньги ушли не на его карту, а, скорее всего, на счёт члена его семьи (например, супруги или родственника). Средства были кредитными, и теперь нам приходится выплачивать их ещё 5 лет. Имеющиеся доказательства: Банковские выписки о переводах с карты жены (указать банк, даты, суммы). Переписка с должником, где он признаёт долг и обещает вернуть деньги (есть скриншоты). ФИО, адрес прописки, номер телефона и фото должника. Вопросы: Можно ли взыскать долг через суд, если переводы были не на его счёт, а на карту члена семьи? Как доказать, что деньги предназначались именно ему, несмотря на перевод третьему лицу? Какие документы нужны для иска (например, подтверждение связи получателя и должника)? Нужно ли привлекать жену как сторону, чья карта использовалась для перевода? Прошу помочь составить досудебную претензию и исковое заявление. Готов предоставить все материалы для анализа. Спасибо!

В соответствии с требованиями пункта 1 статьи 7 Федерального закона Nº115-Ф3 от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» компания Yota запрашивает документы при попытке вывести денежные средства на банковский счет. Сумма на сим карте 91000тр, в этот день ранее так же были поступления на сим карту и успешно выведены в размере более 100т.р., всю сумму я не успела, так как заблокировали аккаунт. В объяснении от руки сообщила детали. Так как я прохожу сейчас банкротство, за последний год Карт нет, на официальной работе взяла пусто, поэтому я приложила справки брата,, он официально работает и самозанятость открыта и мои поступления фиксируем. Но сим карта на меня, а значит от моего лица надо объяснить и убедить откуда деньги .