Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

489 ₽

Вопрос решен

Отправление валюты со счета супруги на зарубежный счет

Я живу на Кипре. Резидент России. Из России мне нужно отправить на кипр сумму 12 тыс евро. Хочу чтобы жена открыла валютный счет в России и отправила мне деньги на мой кипрский счет. Могут ли быть вопросы у российского банка или у налоговой по поводу происхождения этих средств? Можно ли в качестве подтверждения показать договор продажи квартиры тестя (то есть он подарил эти деньги)?

...

Потом будут каждый месяц приходить суммы по 3 тыс евро со счета жены на мой кипрский. С ними могут быть вопросы у банка или у налоговой?

...

Обязательно ли уведомлять налоговою о имеющемся счете (то есть я в курсе что по закону нужно.. но нужно ли мне?)?

...

Есть ли еще какие то подводные камни в этой схеме?

Показать полностью

25 октября 2016, 12:13, Иван, г. Краснодар

Евгений Казаков

Адвокат, г. Железноводск

Добрый день, Иван!

Существует много способов перевода денег за границу: Почтовый перевод. Международные системы перевода. Банковский перевод. Перевод по номеру карты, номеру телефона, номеру счёта. Перевод на электронный кошелек.

Все эти способы имеют как разные сроки проведения банковских операций и разные комиссионные сборы, так и разные способы извещения получателя о поступивших ему средствах.

Данную сумму можно перевести «Золотой короной» за три раза
www.perevod-korona.com/Pages/online-perevod.aspx?utm_source=yandex&utm_medium=cpc&utm_term=%D0%BA%D0%B0%D0%BA%20%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B5%D0%B2%D0%BE%D0%B4%D0%B8%D1%82%D1%8C%20%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%20%D0%B7%D0%B0%20%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%86%D1%83&utm_content=2187699945||18684161||5978449280||%D0%BA%D0%B0%D0%BA%20%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B5%D0%B2%D0%BE%D0%B4%D0%B8%D1%82%D1%8C%20%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%20%D0%B7%D0%B0%20%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%86%D1%83||1||premium||none||search||no&utm_campaign=y_russia_generic_search&yclid=6328057253570026024, а потом Ваша жена сможет ежемесячно пересылать по 3000 евро.

Обязательно ли уведомлять налоговою о имеющемся счете (то есть я в курсе что по закону нужно… но нужно ли мне?)?
Иван

Переводите «Золотой короной» без открытия валютного счёта.

Есть ли еще какие то подводные камни в этой схеме?
Иван

Не вижу таковых.

25 октября 2016, 12:29

Иван

Клиент, г. Краснодар

Спасибо за ответ. Дело в том, что по условиям внж деньги мне должны прийти не с территории кипра. На конкретный счет. А так получается, что я их получаю кешем. и как будто бы на кипре.

...

То есть меня интересует именно банковский перевод. Вопрос в сумме. Она довольно значительна. Не подпадает ли она под обязательный контроль со стороны банка или госорганов?

...

то есть скажем если жена перекинет эту сумму а я вдруг не уведомлю налоговою, то какова вероятность что налоговая сама об этом узнает?

...

может имеет смысл сделать несколько отдельных банковских переводов? И если да то их можно делать подряд или ждать некоторое время?

25 октября 2016, 13:06

Евгений Казаков

Адвокат, г. Железноводск

А не играет роли, что договор дарения между близкими родственниками?
Иван

Играет. Дарение между супругами налогом не облагается.

Если жена перекинет сумму 12 тыс евро, а я вдруг не уведомлю налоговою о том, что имею счет за рубежом, то какова вероятность что налоговая сама об этом узнает?
Иван

Большая вероятность. Банк вас сдаст.

25 октября 2016, 13:30

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Михаил Григорьев

Юрист, г. Санкт-Петербург

Уважаемый Иван! Здравствуйте!

Да, согласно ч. 2 ст.12 федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О валютном регулировании и валютном контроле»

Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

То есть Вы в любом случае обязаны известить МИ ФНС по месту своего жительства на территории России об открытии счета в кипрском банке, если, конечно, счет не открыт в филиале или представительстве на Кипре российского банка (ПАО «Сбербанк России», ВТБ и т.п. — ч.9 ст.12 Закона №173-ФЗ).

Здесь уже на месте Вам виднее.

Договор дарения в любом случае нужен так как это и предписывает ст.161 ГК РФ, сумма, естественно в рублях.

Теперь по супруге: денежные средств ведь будут идти от нее. В таком случае, либо оформляете договор дарения на Вас и супругу (Оба Одаряемых), а как Вы уже решаете далее с Супругой — Ваши личное дело.

В договоре дарения: Даритель — Дядя, Одаряемые: Вы и Ваша супруга, при том условии, что у Вас нет брачного договора или есть с режимом общей совместной собственности на все имущество.

25 октября 2016, 12:39

Михаил Григорьев

Юрист, г. Санкт-Петербург

Уважаемый Иван! В дополнение к мнению уважаемого и профессионального коллеги: единственно, имейте в виду (вариант дарения), что у Вас «вылезает» в суммы дарения НДФЛ. Так что, это надо также учитывать, то есть обязанность уплатить налог (13 % — ст.224 НК РФ) плюс подать налоговую декларацию, как и отчет налоговым органам по месту своего учета отчет о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации (ч.ч.7,8 ст.12 Закона №173-ФЗ)

25 октября 2016, 13:06

Михаил Григорьев

Юрист, г. Санкт-Петербург

Уважаемый Иван! В дополнение на Ваше уточнение:

Вам главное уведомить МИ ФНС России об открытии счета. Когда Ваша супруга перечислит денежные средства, — это здесь уже не важно и МИ ФНС России об этом не уведомляется и Вы об этом не сообщаете.

Другой разговор, кипрское законодательство и требования по ВНЖ. Но это уже вопросы на месте.

Если у Вас будет договор дарения, то вопросов ни у кого об источнике происхождения суммы быть не должно. Можете вообще такой договор дарения заверить нотариально (но не обязательно).

25 октября 2016, 13:11

Похожие вопросы

Налоговое право

В качестве платежных реквизитов он может указать только счет / карту третьего лица

Самозанятый РФ не может иметь собственных счетов и карт и получает оплату за услуги на счет третьего лица - гражданина РФ (супруга). Это прописано в договоре между самозанятым и заказчиком. Платеж отправляется на счет третьего лица - чек формирует самозанятый. Самозанятый хочет принимать заказы на международной бирже фриланса. В качестве платежных реквизитов он может указать только счет / карту третьего лица. По требованию платформы должны совпадать владелец аккаунта и владелец счета. Как правильно оформить документами эти взаимоотношения, чтобы физлицо РФ могло ответить на вопросы почему ему поступают платежи от нерезидента, а доход этот не декларируется (потому что это не доход этого третьего лица, а доход самозанятого)

24 августа, 14:42, вопрос №5028447, Елена, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Гражданское право

Что делать, если приставы повторно списали деньги за оплаченный штраф?

Здравствуйте! Пришел штраф на 5000 руб, написано было на Госуслугах, что оплатить можно до 2028. Через 4 месяца пришло постановление приставов, арестовали счет, деньги на счете был, их списали. Написано, что долг погашен. Через несколько дней приходит опять постановление от приставов, что штраф 7000 уже . Счет не разблокировали

21 августа, 17:38, вопрос №5026985, Ольга, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Автомобильное право

Я ИП, работаю по договору с коммерческой компанией, доставляю на их машине отправления, грузы, какой договор мне необходимо сейчас заключить в связи с введением транспортным Эдо?

Добрый день. Я ИП , работаю по договору с коммерческой компанией , доставляю на их машине отправления , грузы , какой договор мне необходимо сейчас заключить в связи с введением транспортным Эдо ? Спасибо

20 августа, 17:30, вопрос №5026377, Олег, г. Воронеж

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Семейное право

Здравствуйте, скажите пожалуйста, у супруга от первой жены есть ребенок и нотариальное соглашение об уплате

Здравствуйте, скажите пожалуйста, у супруга от первой жены есть ребенок и нотариальное соглашение об уплате алиментов в твёрдой денежной форме,от 2018г, и у второй жены есть 3 детей маленьких и тоже есть алиментное соглашение только на 50% от зарплаты, сейчас арестовали счета у супруга, что бы взыскать долг за 9 лет и сумма конечно не маленька, и теперь у него получается будут спимывать все деньги 50% в счет долга, потомучто работадатель 50% отправляет второй жене на 3 детей, что вообще в таком случае делать? По закону он только может платить 50% на всех детей.

18 августа, 15:09, вопрос №5024967, Жанна, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Таможенное право

Можно ли ввозить валюту в РФ на ребенка до 2-х лет?

16 августа, 16:47, вопрос №5023724, Георгий, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.