Получение долга с частного лица

Здравствуйте. Нужна профессиональная юридическая консультация по правомерности и рискам следующей схемы в рамках ИП (переход на УСН 15% «доходы-расходы»). Факты: 1. Я регистрирую ИП (плановая регистрация в процессе). ОКВЭДы: информационные/IT/консалтинговые коды (например, 63.11; 62.09; 70.22 и т.п.). 2. Операции, которые планирую: — покупаю цифровые активы (стейблкоин) у частных лиц через P2P-возможности крупной криптобиржи (оплата — рубли с расчётного счёта ИП через СБП); — полученные цифровые активы переводю на стороннюю онлайн-площадку P2P-обмена (платформа-агрегатор), затем продаю их через эту площадку и получаю рубли на расчётный счёт ИП. 3. Документальное оформление, которое использую сейчас (чтобы «обосновать» расходы/операции): — универсальная оферта на «консультационно-информационные / информационно-технические услуги» (в которой прямо не указана криптовалюта); — акты оказанных услуг с формулировкой: «сопровождение и содействие при работе с цифровыми сервисами/онлайн-платформами»; — назначение платежа в переводах: «Оплата по договору №___ от __.__.2025 за услуги»; — внутренняя ведомость/журнал операций: дата, сумма ₽, контрагент (ФИО), сколько цифрового актива получено, куда переведено, курс и комиссии. 4. Планируемые объёмы: старт — ~50 000 ₽ за сделку × 3–4 сделок в день; далее — планируем постепенное увеличение оборотов. Вопросы (по пунктам): 1. Насколько правомерна и безопасна с юридической точки зрения практика документального оформления покупок цифровых активов как «оплата услуг» (оферта/акт) при использовании расчётного счёта ИП? Это допустимо или квалифицируется как злоупотребление/фиктивность? 2. Какие риски блокировок со стороны банка и требования по ФЗ-115 в такой схеме (регулярные переводы с ИП физлицам и последующие переводы на биржу/площадку)? Как лучше заранее подготовиться к банковским запросам? 3. Может ли налоговая (при проверке) отказать в признании таких расходов и на каких основаниях? Какие документы и доказательства (помимо оферты/акта) повысили бы вероятность признания расходов? 4. Как корректно юридически сформулировать в договоре/акте результат оказанной услуги, чтобы логически обосновать появление у меня цифровых активов (без упоминания «крипта/USDT»)? 5. Какие реальные риски уголовной или административной ответственности (в т.ч. признаки незаконной банковской деятельности, отмывания, сокрытия доходов) при указанных оборотах и схеме? При каких обстоятельствах риск перерастает в уголовный? 6. Есть ли более безопасные и легальные конструкты (рекомендации): агентские договоры, работа через юрлицо-мерчант, использование проверенных обменников/мерчантов с KYB, перевод части операций на личные счета и пр.? Что из этого предпочтительней и почему? 7. Какие конкретные шаги вы посоветуете прямо сейчас предпринять (документы, порядок ответов банку при запросе, изменение модели работы), чтобы минимизировать риск блокировок и претензий ФНС?

Жкх сельского поселения обязал меня, как собственника частного дома и участка, привести засыпанный кололец за территорией участка в хорошее состояние. Колодец засыпан землей по причине того, что рядом ездят машины и земля обрушается. Я запросила схему водопроводных сетей, чтобы убедиться действительно ли колодец принадлежит мне, на что ответ я не получила, а также схема не была предоставлена. Поступает угрозы отключения воды. Как быть в этой ситуации? Куда обращаться?

Здравствуйте! Я уже 4 раза проходила процедуру установления личности иностранного гражданина или лица без гражданства , дважды мая личность была установлена, но мое заявление на получение временного удостоверения личности лица без гражданства не принимали и заставляли проходить процедуру установления личности снова и снова в 2-х последних заключения иностранного гражданина или без гражданства мою личность признали не установленной, на основании полученных ответов из Грузии и Южной Осетии. Грузия ответила, что у них нет сведений обо мне и что я не являюсь их гражданкой. Южнана-Осетия ответила, что у них нет актовой записи моего рождения и они не могут подтвердить подлинность моего свидетельства о рождении. Паспорт я никогда не получала не в одной стране. Родилась в Южном Осетии. Живу в России с 2х лет. Мои родителе были гражданами РФ , они уже умерли. В школе доучилась до 10 класса , имею аттестат за 9 класс, и СНИЛС. Так же моя младшая сестра гражданка РФ мы с ней сделали тест днк , который подтверждает , что мы сестра по матери. Так как я не могу подтвердить подлинность своего свидетельства о рождении из-за отсутствия актовой записи. Может ли ГУ МВД признать мою личность установленной на основании аттестата, СНИЛСа, теста ДНК и свидетельских показаниях моей сестры?