8 499 938-65-20
Бесплатная консультация юриста
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
400 ₽
Вопрос решен

Можно ли на законных основаниях переводить выручку от ИП (патент) на банковскую карту руководителя

Я нахожусь в Москве. У меня 3 розничных магазина. Работают на ИП Иванов И.И.(патент). Администратор одного из магазинов ( в Санкт-Питербурге) 1 раз в неделю переводит на банковскую карту ВТБ, оформленную на меня, Иванова И.И., выручку магазина, то есть фактически сдает мне мой доход. Но банк-держатель карты (ВТБ24) требует каких-то дополнительных обоснований в получении данных денег.

Всё ли законно в данной схеме получения выручки? Или есть какие-то подводные камни? И что-то сказать представителям банка по поводу этих денег?

, Владимир, г. Москва
ВТБ
Всё ли законно в данной схеме получения выручки?
Владимир

Да, все законно, счет ИП и счет физлица — это практически одно и то же, грубо говоря Вы перекладываете деньги из одного кармана в другой

Или есть какие-то подводные камни?
Владимир

нет

И что-то сказать представителям банка по поводу этих денег?
Владимир

Показать, что счет с которого деньги переводятся принадлежит так же Вам

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Но банк-держатель карты (ВТБ24) требует каких-то дополнительных обоснований в получении данных денег.
Владимир

Здравствуйте уважаемый Владимир, чем аргументирует банк свои требования?

Прямого запрета на использование личного счета в предпринимательской деятельности нет. Каких-либо прямых штрафов за приём и списание сумм, связанных с предпринимательской деятельностью через личный счёт не установлено.

Наверняка в договоре обслуживания лицевого счёта, указано, что вы не вправе использовать счёт в предпринимательских целях. Отсюда и могут возникнуть претензии со стороны банка.

0
0
0
0
Максим Лобанов
Максим Лобанов
Юрист, г. Москва

В таком случае просто рекомендую Вам использовать данную карту только для снятия с нее денежных средств, не расплачиваясь за покупки в магазинах. Логика банка состоит в том, что раз данные денежные средства поступили на счёт физлица, значит, они связаны не с деятельностью ИП, а касаются операций, которые совершает физлицо. То есть они рассматривают это как оплату за услуги гражданина. Поэтому и требует подтвердить данные доходы.

Вам просто необходимо письменно указать что Вы являетесь ИП и данные денежные средства поступающие на Ваш личный счет, доход получаемый с предпринимательской деятельности.

0
0
0
0
Всё ли законно в данной схеме получения выручки? Или есть какие-то подводные камни? И что-то сказать представителям банка по поводу этих денег?
Владимир

Никаких ограничений для ИП нет. Просто следует указывать при перечислении выручки назначение платежа — «перевод денег на личную карту». Далее с непредпринимательского счета выводите как душе угодно. Банку просто нужно будет предоставить бумаги по счету с которого вам приходит выручка.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Гражданское право
Здравствуйте, у меня МФО списало денежные средства с моей банковской карты за счёт долга другого человека, как можно вернуть денежные средства
Здравствуйте, у меня МФО списало денежные средства с моей банковской карты за счёт долга другого человека, как можно вернуть денежные средства
, вопрос №4956212, Алина, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Бухгалтерский учет
Можно ли совмещать розничную торговлю на ОСНО и патент на тренерскую деятельность для ИП?
У меня ведется розничная торговля по ИП, доход минус расход плюс НДС. Параллельно я начал тренерскую деятельность, могу ли я по этому же ИП оформить патент на тренерскую деятельность?
, вопрос №4955930, Максим, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Защита прав потребителей
Оплата была произведена путем перевода денежных средств на банковскую карту Марии, чеки все есть
В конце апреля мною была получена очень некачественная услуга по окрашиванию волос у мастера Марии, назовем ее так. Она принимает в отдельном кабинете-студии, который снимает, как я понимаю, но никакой точной информации об ИП я не смогла найти. Оплата была произведена путем перевода денежных средств на банковскую карту Марии, чеки все есть. Я обратилась к ней с требованием о возврате денежных средств (15000 рублей) для исправления некачественной работы у другого специалиста. Она неохотно признала наличие дефектов окрашивания и предложила исправить их самостоятельно, однако в возврате денежных средств мне было категорически отказано. На данный момент исполнитель преднамеренно игнорирует мои сообщения и на контакт не выходит уже более 10 дней. Сейчас я уже обратилась к другому мастеру, та взяла за переделку 7800 рублей. Чуть ранее я уже попыталась обратиться в Роспотребнадзор, но те ответили, что ничем не могут мне помочь по той причине, что денежные средства я переводила ей на личную карту, а не на счет какого ИП или организации. Что делать в данной ситуации? Куда можно обратиться? Подать иск в суд? У меня из информации о ней только ФИО, номер телефона и адрес, по которому она принимает клиентов.
, вопрос №4955767, Александра, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Гражданское право
Что делать, если видеограф не отдает готовое свадебное видео?
Добрый день! Подскажите, что делать в такое ситуации: видеограф не отдает свадебное видео, скинул только исходный материал. Договорились что готовое видео будет готово в декабре, а уже май, перестал отвечать на звонки и сообщения. Договор не составляли, оплату переводили на карту, чеки, переписка все есть. Как быть в такой ситуации? Нужно идти в суд по иску по защите прав потребителей? Видеограф не оформлен как ИП или юр.лицо. Можно ли с него взыскать еще какие нибудь проценты или моральную компенсацию?
, вопрос №4954428, Лариса, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Семейное право
Имею ли я право отказаться от выпуска банковской карты на новую фамилию?
Здравствуйте. У меня сложилась следующая ситуация. Приставы арестовали карту сбера и ввели их в минус. Я сменила фамилию и должна уведомить банки. На днях узнала, что Сбербанк вводит комиссию за обслуживание на карты, которыми не пользуются. Пользоваться ею я не могу по причине ареста и минуса на ней, закрыть не могу по той же причине. Вопрос. Имею ли я право отказаться от выпуска банковской карты на новую фамилию? И как это правильно сделать?
, вопрос №4953827, Наталья, г. Саратов

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 01.03.2016