Валютное регулирование при купле -продаже и займе

Здравствуйте, Наталья.

Считаю, что позиция банка не правомерна. Если покупатель переводит деньги из иностранного банка на счет продавца в банке в РФ, то это правомерно как раз в силу п.п.13 п.1 ст. 9 ФЗ о валютном регулировании, при этом статья не содержит положений о том, что переводить валюту за покупку недвижимости нельзя.

Можете попробовать обратиться с письменной жалобой в ЦБ РФ, либо попробовать открыть счет в другом банке, предварительно обсудив с ними проведут ли они эту операцию.

Вопрос: 1. Банк отказывается проводить платёж по сделке в порядке пп. 13 Ст. 9 ФЗ. Банк считает что это положение не распространяется на случаи купли -продажи недвижимости в рф. Насколько правомерна позиция банка?
Наталья

Добрый день, Наталья.

На мой взгляд в данной ситуации правы именно Вы, толкование приведенного п.13 ч.1 ст. 9 ФЗ О валютном регулировании предусматривает конкретно в Вашем случае возможность заключения сделки в валюте. Главное, чтобы счет был октрыт в иностранном банке:

13) переводов физическим лицом — резидентом иностранной валюты в Российскую Федерацию со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц — резидентов на их счета в уполномоченных банках

В то же время банки достаточно часто допускают подобные нарушения законодательства, поэтому на мой взгляд самый простой вариант, если это возможно — просто обратиться в другой банк.

С Уважением,
Васильев Дмитрий.

Добрый день, Наталья!

А есть письменный ответ банка, чем он обосновывает свою позицию? Интересно услышать и позицию банка, поскольку из описанной Вами ситуации представляется, что Вы правы.

Здравствуйте Наталья.

Информация Федеральной службы финансово-бюджетного надзора
от 16 апреля 2013 г.
«Об определении статуса резидента (нерезидента) гражданина Российской Федерации, проживающего на территории иностранного государства»
Согласно пункту 6 части 1 статьи 1 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон N 173-ФЗ) резидентами являются, в том числе:
— физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;
— постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.
Подпунктом «а» пункта 7 части 1 статьи 1 Закона N 173-ФЗ предусмотрено, что нерезидентами являются физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 6 части 1 статьи 1 упомянутого закона.
В этой связи гражданин, находящийся за пределами территории Российской Федерации, утратит статус резидента по истечении одного года с момента въезда в иностранное государство при соблюдении условий, указанных в подпункте «а» пункта 6 части 1 статьи 1 Закона N 173-ФЗ.
При въезде на территорию Российской Федерации гражданин Российской Федерации, получивший в соответствии с положениями валютного законодательства статус нерезидента, утрачивает такой статус. В этом случае гражданин Российской Федерации может восстановить статус нерезидента при непрерывном пребывании в иностранном государстве не менее одного года.
Документами, подтверждающими статус гражданина Российской Федерации как нерезидента, могут являться следующие документы:
— копия заграничного паспорта с отметками органов пограничного контроля (пункта пропуска) о пересечении государственной границы Российской Федерации;
— копия вида на жительство или иного документа, выданного уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства и подтверждающего постоянное проживание на территории иностранного государства.

Учитывая. что ответа банка ещё нет, то скорее всего проблема в следующем. Если Вы напрямую переводите средства с зарубежного счета, то так нельзя. Вы резидент, то Вы обязаны вначале осуществить перевод в уполномоченный банк РФ на свой счет, а только потом на счет продавца.

Почему такое предположение.

В силу ст. 14 Закона 173-ФЗ 3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

Также

ст. 12 Закона 173-ФЗ
6. Юридические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции со средствами, зачисленными в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, за исключением валютных операций между резидентами, за исключением валютных операций, указанных в части 6.1 настоящей статьи.
(в ред. Федерального закона от 18.07.2005 N 90-ФЗ)
Физические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.
6.1. Со средствами, указанными в части 6 настоящей статьи, между резидентами без ограничений осуществляются следующие валютные операции:
1) операции по выплате заработной платы сотрудникам дипломатических представительств, консульских учреждений Российской Федерации и иных официальных представительств Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянных представительств Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях;
2) операции по выплате заработной платы сотрудникам представительства юридического лица — резидента, находящегося за пределами территории Российской Федерации;
3) операции по оплате и (или) возмещению расходов, связанных с командированием указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части сотрудников на территорию страны местонахождения указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части представительств, учреждений и организаций и за ее пределы, за исключением территории Российской Федерации;
4) операции, указанные в подпунктах «ж» и «з» пункта 9 части 1 статьи 1, пунктах 10, 11, 16, 18 и 19 части 1 статьи 9, а также абзацами шестым — восьмым части 2 статьи 14 настоящего Федерального закона.

Т.е. у Вас сделка связанная с передачей имущества и в пп.4 ч.6 ст.12 не указан пп.13 ч.1 ст.9 Закона.