Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Передача личных данных третьим лицам банком
Девушка, представившись сотрудником банка, предложила свою помощь в оформлении кркдита(который мне очень нужен)просит логины и пароли от моих интернет банка и мобильного банка. Чем я рискую, передав ей эти данные?
Денис, ну мне нечего практически Вам сказать. Кроме того, что Вы рискуете всем, что у Вас есть или может появиться на счете, к которому привязан интернет-банк и мобильный банк. Более того, если в банке предусмотрена возможность получить кредит путем составления соответствующей заявки в интернете — то Вы можете оказаться в положении должника без денег, которые сразу после получения их на счет могут быть переведены по неизвестным Вам реквизитам.
1
0
1
0
Денис
Клиент, г. Челябинск
Спасибо вам, за развернутый ответ!
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.
До 15.07.2026 пришлите в этот чат:
1. Выписки по всем расчетным счетам в Банк «ВТБ» (ПАО) за последние 3 месяца, на которые вы переводите денежные средства из Т-Банка. В них должны быть ИНН отправителей и назначения платежей.
2. Документы, обосновывающие поступления денег от ИП Ветров Александр Владимирович (ИНН 312327031887) за последние 3 месяца. Например, договоры с юридическими лицами, трудовые и другие договоры со всеми приложениями.
3. Расскажите о целях переводов денег в адрес третьих лиц (Светлана В., Сергей Ш., Евгений Ц. и другим) за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие переводы денег. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры.
4. Документы, подтверждающие источник происхождения денег за последние 3 месяца на счетах в Т-Банке. Например:
- Справка о доходах 2-НДФЛ,
- Налоговая декларация 3-НДФЛ,
- Документы, подтверждающие продажу имущества,
- Если вы оформлены как самозанятый, то предоставьте справку о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год,
- Если вы оформлены как индивидуальный предприниматель, предоставьте налоговые декларации за последние 3 месяца и др.
5. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке.
6. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц (Анна Михайловна Акульшина, Кирилл Евгеньевич Акульшин, Касименко Лариса Егоровна, Ольга Владимировна Анисимова и других) за последние 3 месяца. Если вы продаете товары или оказываете услуги третьим лицам, предоставьте подтверждающие документы - переписки; чеки; прайс лист; сайт/telegram канал по продажам; договоры, связанные с деятельностью; акты об оказанных услугах и т.п.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.
, вопрос №5001492, Анна, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте! У моей мамы была кредитная карта в Озон Банке. Мама умерла. Мы с отцом пытаемся загасить задолженность для того, чтобы избежать начисления процентов. Однако банк сообщает нам о том, что он не может погасить задолженность от третьего лица и также не предоставляет никаких данных. В наследство мы еще не вступили, о долге знаем по извещению от нотариуса. Насколько это правомерное поведение банка, и как можно убедить банк принять платеж и погасить долг?
, вопрос №4999203, Александр, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Спасибо вам, за развернутый ответ!