Переведены деньги неизвестному лицу

Вопрос следующего характера.

В одной из соц сетей от друга пришла просьба перевести на его карту определённую сумму. Я согласился помочь, попросил дать мне номер карты, что он и сделал. Через некоторое время я узнаю что страница друга была взломана и под его видом писал неизвестный. Насколько я знаю банки отказывают в возврате средств, т.к. операция была произведена лично мной без каких либо вмешательств с их стороны, и не выдают информацию о получателе средств. Что мне делать в данной ситуации чтобы вернуть свои деньги?

26 июня 2015, 16:37, Дмитрий, г. Хабаровск

Анастасия Волкова

Юрист, г. Москва

Добрый день!

Дело в том, что с того момента, как переведенные Вами денежные средства поступили на карту нового владельца, они считаются его собственностью.

В соответствии со ст. 27 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской

То есть взыскать денежные средства со счета другого человека Вы можете, только на основании судебного решения и возбужденного по нему исполнительного производства.

Но возникает следующая проблема: Вам не известно лицо, к которому следует предъявлять иск. Банк не вправе предоставить Вам такие сведения, так как обязан соблюдать банковскую тайну в соответствии с вышеназванным законом (ст. 26).

Поэтому, на мой взгляд, разумным будет обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, и уже по запросу правоохранительного органа банк предоставит информацию о владельце счета.

26 июня 2015, 17:02

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Похожие вопросы

Все

Что делать при ограничении операций по 115-ФЗ для самозанятого?

Добрый день. У меня такая проблема, оформлена самозанятость. Недавно клиент не смог перевести деньги по сбп. Прислал скриншот о том что банк отклонил перевод. При этом никаких официальных уведомлений мне не поступало. Я написала в поддержку банка на что мне ответили что банк ограничил мне часть операций согласно 115 ФЗ. И что для решения проблемы необходимо обратиться в банк. При этом картой в обычном магазине я пользуюсь, переводы сама себе совершаю. Переводы по номеру карты также проходят. Что можно предпринять в данной ситуации, за какой период банк может запросить подтверждение доходов?

01 августа, 00:49, вопрос №5014913, Анна, г. Волгоград

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Гражданское право

Срок перевода средств на другой счет при отказе банка в обслуживании

Здравствуйте Открыл счет в банке втб переводил совершил операции по переводу денег + отец отправлял мне средства отец находился на территории украины.Хотел перевести деньги другому человеку банк заблокировал перевод и сразу заблокировал счет.При попытки зайди писали обратитесь в офис.Сходил в офис Счет разблокировали через пару дней.Вопрос после того как банк отказал в обслуживание без обьяснении причин.В течение какого срока переведут средства из банка втб на другой счет другого банка?

31 июля, 15:20, вопрос №5014626, Артем, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Уголовное право

Безопасно ли брать кредит для вывода денег знакомой с биржи по требованию брокера?

Добрый день! Моя знакомая попросила помочь ей с выводом денег с биржи. Бронер ей сказл, что у нее блохая финансовая ситуация и нужен чистый гарант для перевода. Сегодня мы связались с брокером, он сказал взять мне кредит на сумму 199100, а завтра они его досрочно закроют и на мои реквизиты переведут деньги

30 июля, 19:48, вопрос №5014150, Марина, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Уголовное право

Является ли мошенничеством требование оплатить госпошлину для получения выигрыша от Wildberries?

Здравствуйте, выиграл по ссылке Валберис бонус, сумму 300000 перевел 3 тысячи на пошлину и хочу вернутт деньги Здравствуйте, выиграла по ссылке Валберис бонус, сумму 310000 руб, просят сначала оплатить госпошлину, а потом только переведут деньги выигрыша, это не обман?

29 июля, 19:20, вопрос №5013452, Денис, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Гражданское право

Как вернуть деньги, ошибочно переведенные по номеру телефона другому человеку?

Здравствуйте! При переводе денежных средств через приложение банка по номеру телефона ошибся и перевел деньги другому человеку. Обратился в банк. Мне выдали документ, что получатель является клиентом другого банка, на звонки которого получатель моих денег не ответил и, соответственно, банки не могул без его согласия вернуть мне деньги. Я связался с данным человеком в приложении МАХ. Узнал его фамилию, имя и отчество осуществив поиск по номеру телефона. В результате переписки человек пообещал вернуть деньги. Но вернул только часть и перестал выходить на связь. Могу ли я рассчитывать на возврат денежных средств через суд, если у меня имеется чек о переводе, номер телефона получателя, ФИО получателя, скриншоты переписки, чек о возврате части денег и справка из банка, что они не смогли вернуть мне деньги? Каков порядок моих действий?

28 июля, 19:38, вопрос №5012755, Роман, г. Чебоксары

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.