Бесплатная консультация юриста в Москве
8 499 705-84-25
Поиск

Консультируйтесь с юристом онлайн

212 юристов готовы ответить сейчас
Ответ за 15 минут
212 юристов сейчас на сайте
  1. Категории
  2. Корпоративное право

Можно ли банку дать информацию об акционерах ЗАО?

У нас небольшое закрытое акционерное общество. Список акционеров ведем сами. Как любой коммерческой компании, нам приходится брать банковские кредиты. Банк, как правило, дает стандартную анкету для заполнения. В последний раз один из коммерческих банков потребовал от нас предоставления списка акционеров нашей компании, с указанием принадлежащих им акций (количество, категория). Без предоставления этого списка банк грозится, что нашу компанию не одобрят на кредитном комитете. Но у нас есть сомнения, вправе ли мы дать такую информацию банку? Прошу ответить на вопрос, могут ли банки запрашивать подобную информацию, и какая ответственность может нам грозить за разглашение сведений об акционерах?

13 Января 2012, 00:14, вопрос №830 Татьяна, г. Волгоград
Свернуть

Екатерина Белова

Сотрудник поддержки Правовед.ru

Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

Задать вопрос юристам сайта.

Сегодня 04.12.2016 мы ответили на 564 вопроса. Среднее время ответа — 14 минут.

Ответы юристов (2)

  • Юрист - Стихин Дмитрий

    Здравствуйте!

    Это обычная практика банков.

    Банк запрашивает у Вас список акционеров в целях проведения правовой экспертизы кредитной сделки. Имея информацию о составе участников общества банк может убедиться в легитимности образования органов управления и наличия у директора компетенции на совершение сделки и подписание договора.

    Информация о составе участников общества не составляет тайну и действующих законодательством не предусмотрена ответственность за её разглашение.

    13 Января 2012, 06:49
    Ответ юриста был полезен? + 0 - 1
    Свернуть
  • Юрист - Степанова Ольга Юрьевна

    Здравствуйте.

    Вообще-то банк не должен запрашивать информацию об акционерах, уже потому, что акционеры не отвечают по обязательствам общества (общ основан).

    Банк действительно должен идентифицировать своих клиентов. Идентификация клиента в банке регулируется законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», а также Положениями ЦБ РФ.

    Требования к идентификации кредитными организациями лиц, находящихся у них на обслуживании (клиентов), и выгодоприобретателей установлены Положением ЦБ РФ № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Согласно п. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в отношении юридических лиц истребовать у клиента - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения  (сюда также относятся учредительные документы ЮЛ, но в уставе ЗАО акционеры не указаны, у них реестр).

    Также банки идентифицируют представителей юридического лица (единоличный исполнительный орган юридического лица) и др. лиц с правом 1 и 2 подписи.

     Банк обязан идентифицировать не только своего клиента, то есть лицо, находящееся на обслуживании и совершающее банковские операции и иные сделки, но и установить и идентифицировать выгодоприоб-ретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

    Однако требование банка предоставить список акционеров, скорее всего, неправомерен, постарайтесь деликатно отказать.

    13 Января 2012, 14:50
    Ответ юриста был полезен? + 0 - 0
    Свернуть
stats