Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Проблемы с платежной системой единый кошелек
Здравствуйте! Для выполнения денежных операций онлайн (например, покупка компьютерных игр, оплата мобильной связи), в мае 2014 года я зарегистрировалась в системе "единый кошелек". При регистрации, в условиях пользования не были указаны требования, выставленные организацией позднее.До данного момента используемые мною денежные лимиты не превышали 3 145 рублей. Т.е. на моем кошельке никогда не лежала сумма большая 3 145 рублей (это за весь месяц и только в мае, в остальные месяцы не более 1 тысячи рублей), соответственно и траты не превышали порог 3 145 рублей в месяц. Несколько дней назад мой кошелек был неожиданно заблокирован после пополнения (на данный момент сумма на моем кошельке составляет 485 рублей). До пополнения никаких сообщений и предупреждений не было сделано. Организация, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", требует идентификации с предъявлением следующего пакета документов: скан паспорта (первый разворот, страница с пропиской), заявление (смотрите приложенный файл), плюс еще один документ, удостоверяющий личность (я предоставила справку об инвалидности). Причем, после предоставления соответствующих документов, мне было отказано в идентификации по причине "Укажите бенефициара (опекуна), пришлите копию его паспорта.". К слову, мне 21 год. Допустим, не у всех есть родители. Правомерны ли требования организации?в особенности при таких денежных суммах. Переписку с техподдержкой и все денежные операции с мая по ноябрь предоставляю в виде скринов. А также форму самой процедуры идентифицирования. Прошу обратить внимание, что IP везде одинаков, а пополнение идет с терминала оплаты, фотографии чеков которых я предоставляла. В интернете люди, столкнувшиеся с подобной ситуацией пишут, что организация постоянно ищет причины отказать в идентификации, а потом и вовсе удаляют кошелек, оставляя деньги себе
- jkp9gzmvmQo.jpg
- 1.jpg
- 2.jpg
- 3.jpg
- 4.jpg
- 5.jpg
- 6.jpg
- 7.jpg
- 8.jpg
- 9.jpg
- 10.jpg
- 11.jpg
- 12.jpg
- 13.jpg
- 14.jpg
- 16.jpg
- 17.jpg
- 18.jpg
- 19.jpg
- 20.jpg
Здравствуйте.
Так как законодательство о ПОД ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) постоянно меняется (раза 3 в год) очень может быть вероятно, что такие требования теперь действуют.
Вы путаете понятие Бенефициара. Бенефициар - — физическое или юридическое лицо, которому предназначен денежный платёж, получатель денег. В данном случае это вы и есть, так как платеж предназначается для вас.
Здравствуйте!
Действительно 16 мая в силу вступили в силу изменения в Федеральных законах №115-ФЗ и №161-ФЗ, которые касаются всех операторов электронных денег в интернете на территории РФ. В связи с этими изменениями теперь требуются персональные данные для осуществления следующих операций при помощи платежных систем
1. Перевод денег — на другой счет, на карту Visa или MasterCard, на банковский счет физлица.
2. Получение переводов — на свой счет со счетов других пользователей.
3. Оплата — в зарубежных интернет-магазинах.
Требования «единого кошелька» законны.
Что касается требования: «Укажите бенефициара (опекуна), пришлите копию его паспорта». Бенефициар — — физическое или юридическое лицо, которому предназначен денежный платёж, получатель денег.
Следовало указать, что бенефициар и клиент совпадают в одном лице. То есть это — Вы.
С уважением,
Ярослав Цветков.
Здравствуйте Анастасия!
Правомерны ли требования организации?
Анастасия
Да, правомерны, так как не так давно, 16 мая 2014 года в силу вступили изменения в №115-ФЗ и №161-ФЗ, которые касаются всех операторов электронных денег в интернете на территории Российской Федерации. Теперь необходимо предоставлять персональные данные для осуществления операций при помощи платежных систем. В связи с этими изменениями теперь требуются персональные данные для осуществления следующих операций при помощи платежных систем.
Укажите бенефициара (опекуна), пришлите копию его паспорта.
Анастасия
Имеется в виду Ваш паспорт, так как получателем денег являетесь именно Вы.
Так какие требования действуют на данный момент? И обоснованы ли требования со стороны организации?