Что делать, если при активации Озон Банка стоит запрет по 115-ФЗ?

Денис, здравствуйте. Ситуация с блокировкой при первой же попытке активации Озон Банка сейчас встречается очень часто, но здесь есть критически важная путаница в терминах, из-за которой обычные советы из интернета вам не помогут. В заголовке вы пишете про 115-ФЗ (отмывание доходов), а в тексте указываете, что банк ссылается на 161 статью.
Это принципиальный юридический момент. Речь идет о Федеральном законе номер 161-ФЗ О национальной платежной системе. Это означает, что вы столкнулись не с классическим финмониторингом за странные переводы, а с автоматическим блоком по подозрению в мошенничестве или краже личных данных. Скорее всего, ваши паспортные данные или номер телефона по ошибке попали в специализированную базу данных Центрального Банка РФ (так называемый фид-антифрод база ЦБ о случаях перевода денежных средств без согласия клиента).
Как только любой банк видит совпадение с этой базой регулятора при открытии счета, его алгоритмы обязаны моментально заморозить дистанционное банковское обслуживание.
Самостоятельно через стандартную службу поддержки Озона этот блок не снять, так как рядовые операторы видят лишь системный отказ и будут присылать вам шаблонные отписки.
Проблема решается исключительно в жестком правовом поле. Чтобы убрать этот запрет, необходимо инициировать процедуру исключения ваших сведений из базы данных Центрального Банка РФ. Для этого подается официальное мотивированное Заявление об исключении сведений из базы данных о случаях осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, подкрепленное доказательствами того, что вы не совершали противоправных действий и ваши счета не использовались третьими лицами. ЦБ РФ обязан рассмотреть такое заявление в течение 15 рабочих дней, после чего блокировка в Озон Банке снимется автоматически.
Просто написать письмо в свободной форме бесполезно — Центробанк вернет его без рассмотрения. Правовую позицию нужно выстраивать строго по регламентам регулятора.
Чтобы я мог оценить, по какой именно причине ваши данные могли оказаться в этой базе, и подготовить для вас пошаговый алгоритм действий для ЦБ, ответьте на один вопрос: теряли ли вы в последнее время паспорт, передавали ли кому-то свои сим-карты или, возможно, ранее сталкивались с блокировками карт в других банках (например, Сбербанке или Т-Банке)?

Здравствуйте!

У вас есть предположение с чем связан данный запрет?

1. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. 

Если сведения о вас  попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.

Для начала нужно обратиться в банк за разъяснением.

2. Все остальные моменты по вашей ситуации с пошаговым планом, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. Напишите мне в чат.