Как проверить инвестиционную компанию на надежность?

Здравствуйте! Проверка инвестиционной компании — важный шаг, который можно сделать самостоятельно и бесплатно. Главный регулятор в этой сфере — Центральный банк России (ЦБ РФ), и все его инструменты проверки находятся в открытом доступе.

1. Проверьте наличие лицензии ЦБ РФ (самый важный шаг)
Любая компания, которая законно принимает деньги для инвестиций на территории России, обязана иметь лицензию Банка России.

Как проверить:

Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ (cbr.ru).
Перейдите в раздел проверки участников финансового рынка.
Введите название компании, ИНН или ОГРН.
На что обратить внимание:

Для брокера должна быть указана «Лицензия на осуществление брокерской деятельности» со статусом «Действующая».
Если компания предлагает инвестиции, но в реестре у нее значится только «микрофинансовая деятельность» или «страхование» — это тревожный сигнал.
2. Проверьте, не входит ли компания в «черный список» ЦБ
Банк России ведет специальный реестр компаний, в деятельности которых выявлены признаки финансовых пирамид, нелегальных брокеров или форекс-дилеров.

Как проверить:

В том же разделе сайта ЦБ найдите «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности».
Введите название или адрес сайта компании.
Важно: Если компании нет в этом списке, это еще не 100% гарантия ее честности. Мошенники постоянно меняют названия и создают новые сайты.
3. Проверьте членство в СРО (саморегулируемой организации)
Все легальные брокеры обязаны состоять в саморегулируемых организациях. Крупнейшая в России — НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка). Проверьте, есть ли компания в официальном реестре членов НАУФОР.

4. Проверьте сайт и домен компании
Мошенники часто создают сайты-двойники известных брокеров.

Сравните адрес сайта в браузере с тем, что указан на официальном сайте ЦБ в реестре — домен должен совпадать буква в букву.
В поисковике «Яндекс» сайты лицензированных финансовых организаций отмечены специальным синим кружком с галочкой и надписью «Реестр ЦБ РФ». Это маркировка, которую невозможно подделать.
5. Используйте бесплатные сервисы для проверки контрагентов Для быстрой первичной проверки можно воспользоваться бесплатными онлайн-сервисами, которые агрегируют данные из официальных источников:

«Фирмотека» — бесплатный сервис, который дает доступ к финансовой отчетности, структуре собственности, учредителях и выручке компаний по данным ФНС.
Saby Profile — бесплатное приложение с данными о компаниях из более чем 200 источников, включая ФНС и Центробанк.
6. Признаки мошенников — «красные флаги»
Обязательно проверьте компанию по этим признакам — наличие хотя бы одного — повод насторожиться:

Гарантия высокой доходности -В инвестициях запрещено гарантировать доход. Обещания 20–50% в месяц без рисков — признак пирамиды.
Легальный брокер никогда не попросит перевести деньги на карту частного лица. Только на расчетный счет организации.
Фразы «Только сегодня», «Уникальный шанс», психологическое давление и навязчивые звонки — методы мошенников.
Если в договоре указаны Сейшелы, Вануату или другие островные государства, российские законы на ваши деньги не распространяются. Требуют логин/пароль или код из СМС-Никогда и никому не передавайте эти данные. Где еще можно получить бесплатную консультацию? Несколько организаций предлагают бесплатные консультации по инвестиционным вопросам:

Агентство инвестиционных коммуникаций (АИК) от «ОПОРЫ РОССИИ» — предлагает бесплатный первичный анализ инвестиционной идеи и подбор программ поддержки для проектов, реализуемых в РФ. Региональные Министерства инвестиционного развития — например, в Смоленской области проводят бесплатные юридические консультации для граждан. Investartup — эксперты этой организации готовы бесплатно дать рекомендации по развитию проекта.

Здравствуйте, Акмарал. Лицензия ЦБ РФ является  главным признаком  легальности. Зайдите в раздел «Проверить участника финансового рынка» на сайте ЦБ РФ и введите название или реквизиты компании. Убедитесь, что лицензия действующая.
Также легальные инвестиционные компании часто состоят в саморегулируемых организациях. 
 Будьте насторожены, если вам обещают гарантировано высокую доходность, требуют перевести деньги на личную карту, используют давление («только сегодня», «уникальный шанс»). Если мой ответ вам был полезен, можете «отблагодарить юриста» любой суммой в моем профиле.