Здравствуйте, Оксана!
По описанным признакам The Ultima Investments Cyprus Limited — иностранная компания, оказывающая услуги на рынке Форекс без лицензии Банка России. Это принципиально важно. Деятельность форекс-дилеров в России требует лицензии Центрального банка (Федеральный закон «О рынке ценных бумаг»), а кипрская компания в российском правовом поле такой лицензии не имеет и легально взыскивать что-либо на территории РФ не вправе.
Теперь главное по вашему вопросу. Сделки на разнице цен, к которым относится маржинальная торговля с кредитным плечом, по закону подлежат судебной защите только тогда, когда хотя бы одна из сторон — лицензированная организация: банк или профессиональный участник рынка. Во всех остальных случаях требования, вытекающие из таких рисковых сделок, судебной защите не подлежат (статья 1062 Гражданского кодекса РФ). Это означает, что перспектива взыскать с вас «убытки» через суд у нелицензированной кипрской компании практически отсутствует.
Кроме того, сам механизм маржинальной торговли устроен так, что при нехватке средств позиция принудительно закрывается по так называемому маржин-коллу, и вы теряете лишь то, что реально внесли на счёт, но не остаётесь должны сверх этого. Требование «выкупить сделку», доплатив деньги, которых у вас нет, — характерный признак мошеннической схемы, цель которой вынудить вас перевести дополнительные средства. Никакого реального долга перед компанией из ошибочно открытой позиции у вас не возникает.
Поэтому дополнительные деньги вносить не следует ни при каких уговорах «аналитика». Сохраните всю переписку и документы, прекратите переводы. Если вы уже перечисляли средства, обратитесь в свой банк с заявлением на возврот платежа, а также с заявлением в полицию и в Банк России, указав признаки нелегальной деятельности компании.
Скажите, переводили ли вы уже реальные деньги этой компании, и каким способом — банковской картой, переводом или на криптокошелёк? И заключался ли с вами какой-либо письменный договор?
Могу помочь оценить вашу переписку и договор, а также подготовить обращения в банк, полицию и Банк России.
С уважением,
Гайворонский Александр.
Если вам помог мой ответ, вы можете выразить благодарность здесь:
pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3833167/
Это займёт пару секунд, но позволит мне и дальше уделять время бесплатным вопросам. Спасибо за поддержку!
Ответил в чат.