Здравствуйте! Не паникуйте — это неприятная, но стандартная ситуация. Фактически банк заподозрил необычную активность по вашему счету (чаще всего так блокируют за переводы в адрес нелегальных онлайн-казино или подозрительных обменников).
Что означает это уведомление:
· Ошибка в ссылке: В уведомлении ссылаются на п.9 ст.9 №161-ФЗ, но к блокировке имеют отношение нормы этого закона о противодействии отмыванию денег (115-ФЗ). Произошла путаница в отсылке, суть от этого не меняется.
· Сейчас: Ваши расходные операции (переводы, снятие) недоступны, но деньги остаются на счете, они не пропадают.
Пошаговая инструкция, что делать:
1. Идите в офис банка. Как и сказано в сообщении, сделать это придется лично. Возьмите с собой паспорт и (желательно) телефон, на который приходят СМС-коды.
2. Честно объясните ситуацию. В отделении вас переключат на службу безопасности. Ваша задача — подтвердить, что переводы делали именно вы добровольно (как вы и написали). Если вы переводили на игровой счет — так и скажите. Придумывать легенды про «товары» не нужно: банк видит реальную историю операций. Попытка обмана почти гарантированно приведет к отказу.
3. Если разблокировать не смогут — закройте счет и заберите деньги наличными. Это стандартная практика. Банк в одностороннем порядке имеет право отказать клиенту в обслуживании, если посчитает его операции рискованными.
4. Если откажутся выдать деньги (встречается крайне редко): Требуйте письменный отказ и обращайтесь с жалобой в интернет-приемную Центрального банка РФ.
Важный нюанс: Блокировка распространяется только на карты этого банка. Перейти в другой банк вы можете совершенно свободно.
Если возникнут дополнительные вопросы или понадобится детальный разбор ситуации, обращайтесь ко мне.
