Уведомлений о блокировке от банка не поступало, в офисе сказали обратиться по эл.почте vtb_blokirovka_115fz@vtb.ru

Question

Здравствуйте! ВТБ заблокировал мои счета по ФЗ-115. Получаю зарплату в этом банке, взял у них кредит. После этого совершил покупку USDT в обменнике криптовалют. Уведомлений о блокировке от банка не поступало, в офисе сказали обратиться по эл.почте vtb_blokirovka_115fz@vtb.ru. Написал сообщение по указанному адресу с просьбой разъяснить причину блокировки. Ответа нет. Подскажите, пожалуйста, что делать дальше, какие документы нужно предоставить и что написать.

София Разумовская · Answer

Здравствуйте. Блокировка счетов ВТБ связана с подозрением в нарушении Федерального закона № 115-ФЗ. Покупка USDT через обменник — типичный триггер, особенно при последующей продаже через p2p . Что делать пошагово: Направьте в ВТБ повторное письменное заявление на тот же адрес vtb_blokirovka_115fz@vtb.ru и в отделение банка. Тема: «Пояснения по операциям, запрос документов для снятия ограничений». Укажите, что ответа на первое обращение не поступало. Приложите к заявлению документы о происхождении средств: справку 2-НДФЛ с места работы, выписку с зарплатного счета в ВТБ, подтверждение погашения кредита в этом же банке. В тексте заявления укажите: «Обмен криптовалюты USDT совершен за счет личных средств (заработной платы) для личных целей. Документы, подтверждающие легальность дохода, прилагаю. Прошу снять ограничения и сообщить о решении». Срок рассмотрения — до 30 дней по общим правилам. Если ответа не будет или придет отказ — подавайте жалобу в интернет-приемную Банка России с приложением всей переписки с ВТБ.