Что делать, если заблокировали карту из-за крупного перевода и не получается объяснить его банку?

Здравствуйте. Карта, скорее всего, заблокирована банком по 115-ФЗ из-за подозрительного крупного перевода (отмывание или мошенничество). Вы можете снять арест, предоставив документы банку.

Почему арестовали

Банки мониторят переводы >600 тыс. руб., цепочки P2P, быстрые списания — автоматически блокируют до проверки (3–10 дней). Это не приставы, а внутренний контроль банка.

Что делать пошагово

·         Свяжитесь с банком: Через чат/горячую линию запросите письменное разъяснение причины (скрин уведомления). Не звоните по SMS-ссылкам!

·         Подготовьте документы:

Договор/чек/расписку по переводу (от кого, за что — продажа авто, подарок, зарплата).

Выписку по счету отправителя (докажет легальность).

Ваш паспорт + ИНН.

·         Отнесите лично: В офис банка (не онлайн) — заполните анкету-объяснение, приложите бумаги. Срок разблокировки — 1–3 дня.

·         Если отказ: Жалоба в ЦБ РФ (cbr.ru, форма «Интернет-приемная») или Роспотребнадзор — разблокируют за 30 дней.

Снятие средств

После разблокировки переведите деньги на новую карту другого банка. Если долг у приставов (проверьте fssp.gov.ru) — оплатите или подайте на рассрочку.

Действуйте сегодня — банки держат до месяца. Если перевод был продажей имущества — сохраните все чеки заранее. Удачи!

 Буду признательна за положительный отзыв.