8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Я очень боюсь приходить и делать карту сбер еще раз, потому что наверняка будут вопросы на счет карты "почему мол так много переводов" а было всего 480+ тысяч

Я продал карту летом 2025 года. Мы как-то ехали с другом гулять и вдруг ему кто-то написал «привет, не хочешь заработать 8-10к» он решил этим поинтересоваться и спросил «как?» а нам ответили, что нужна Сбер карта. Сбер банка у друга не было, а только у меня и вот я ломался и не хотел соглашаться, но когда мы к ним приехали, то я все таки согласился. Вот я продал карту и уже прошел почти год. Отец заставляет делать карту и не знает о всей этой ситуации. Я очень боюсь приходить и делать карту сбер еще раз, потому что наверняка будут вопросы на счет карты «почему мол так много переводов» а было всего 480+ тысяч. Вопрос такой: будут ли вопросы в сбер банке на счет карты и смогу ли я сделать без всяких трудностей

Показать полностью
, Артём, г. Москва
Александр Чистяков
Александр Чистяков
Юрист, г. Москва

Здравствуйте. 

Да, вопросы в Сбербанке будут почти наверняка. Сумма в 480+ тыс. руб. и факт продажи карты — серьёзные основания для проверки. Сделать новую карту без сложностей вряд ли получится: банк может запросить пояснения, заблокировать счёт или отказать в обслуживании.

Почему будут вопросы
Банк обязан проверять операции по счетам в рамках антиотмывочного законодательства (115‑ФЗ). Насторожить могут:

Объём операций. 480 тыс. руб. — значительная сумма, требующая внимания.
Характер операций. Частые переводы от разных лиц, особенно если они не связаны с обычной активностью (зарплата, переводы между своими счетами и т. д.).
Факт продажи карты. Это прямое нарушение условий договора с банком и закона: карта — персональный инструмент, её нельзя передавать третьим лицам.
Поведение счёта. Если деньги быстро снимались/переводились без явной экономической цели, это выглядит подозрительно.
Активность после продажи. Банк может сопоставить дату оформления карты с пиком операций — совпадение вызовет вопросы.

0
0
0
0
Владислав Симаков
Владислав Симаков
Юрист, г. Владивосток

Здравствуйте, Артём!

Да, вопросы в Сбере будут почти наверняка, и новую карту без трудностей оформить не получится.

Вас точно попросят объяснить все прошлые операции по старому счёту («откуда столько переводов?», «почему карта использовалась третьими лицами?»).

Самый плохой вариант: вас уже внесли в межбанковский «чёрный список» дропов. Тогда ни в одном банке (ни Тинькофф, ни Альфа, ни ВТБ) новую карту не дадут — отказ по 115-ФЗ без объяснения причин.

Не спешите в Сбер с отцом. Сначала проверьте статус старого счёта:

Позвоните по 900 (или зайдите в старое приложение, если доступ остался).

Спросите: «Есть ли ограничения по 115-ФЗ или 161-ФЗ?» Если да — это подтверждение.

Если старый счёт ещё жив — срочно блокируйте карту и счёт сами (через 900). Это хотя бы остановит дальнейшие операции от третьих лиц.

Перед походом за новой картой:

Попробуйте оформить онлайн без отца (чтобы увидеть реакцию банка заранее).

Если откажут — не идите в отделение. Там начнут допрос и могут передать данные дальше.

Самое важное предупреждение:

Продав карту, вы уже совершили уголовно наказуемое деяние (ст. 187 УК РФ). Если сейчас начнёте объяснять в банке «я продал карту» — это прямое признание. Если промолчите и соврёте — тоже риски. Поэтому до любого визита в банк я настоятельно рекомендую очную консультацию с адвокатом

______________________________________________________________________________________

Если мой ответ помог вам разобраться в ситуации — поставьте, пожалуйста, «+».

Это займёт 1 секунду, но поможет другим людям в похожей ситуации быстрее найти проверенного юриста.

Я вложил в этот ответ своё время и профессиональный опыт, поэтому ваша обратная связь для меня действительно важна.

Заранее спасибо за поддержку! Если после прочтения останутся вопросы — пишите, постараюсь помочь

0
0
0
0
Похожие вопросы
Налоговое право
Кого указывать покупателем в чеке и какие реквизиты при этом нужны?
Здравствуйте! Хочу получить консультацию по вопросу правильного оформления налоговых обязательств в рамках режима самозанятости (НПД). — СУТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ — Я лично регистрирую аккаунты в сервисе и предоставляю к ним временный доступ (аренду) другим пользователям через маркетплейс FunPay. Аккаунты создаются мной самостоятельно, то есть речь идёт не о перепродаже чужих аккаунтов, а об оказании услуги по предоставлению доступа к самостоятельно созданным мной цифровым объектам. Прошу пояснить — можно ли квалифицировать данную деятельность как оказание услуг, а не перепродажу? — ПОКУПАТЕЛИ И РАСЧЁТЫ — Продажи мелкие, рублёвые, их много в день. В месяц набегает около 5 000 рублей. Согласно пользовательскому соглашению FunPay, сделка заключается напрямую между Продавцом и Покупателем: • Пункт 1.11: «Сделка — договор купли-продажи Товара, заключаемый между Продавцом и Покупателем» • Пункт 3.3: «Пользователь вправе получать вознаграждение от других Пользователей (Покупателей) за проданные Товары» • Пункт 1.2: Сервис описан как «Гарант сделки» — FunPay лишь держит деньги и передаёт их продавцу после подтверждения сделки. Таким образом, по логике соглашения, все покупатели являются физическими лицами. Это означает что мне следует пробивать чек как при продаже физлицу (ставка 4%). Однако фактически перевод денег на мою карту осуществляет сама платформа FunPay, а не покупатель напрямую. При этом сам FunPay зарегистрирован на Сейшельских островах и является иностранным юридическим лицом. — ВОПРОС ПО СУММАМ В ЧЕКЕ — Возникает расхождение между суммой которую платит покупатель и суммой которую я получаю на руки. Например: • Я выставляю товар за 10 рублей • Покупатель платит 10,7 рублей (с учётом комиссии площадки ~7%) • Площадка удерживает свою комиссию • На мою карту приходит 9,3 рублей Вопрос: на какую сумму пробивать чек — на 10,7 руб. (сколько заплатил покупатель), на 10 руб. (цена товара), или на 9,3 руб. (сколько фактически получил я)? — ВОПРОС ПО КОЛИЧЕСТВУ ЧЕКОВ — Учитывая что продаж очень много и все они мелкие (от 1 до 10 рублей), пробивать чек на каждую продажу физически невозможно. Возможно ли законно пробивать один сводный чек в месяц на всю сумму вывода, а не на каждую продажу отдельно? — ВОПРОС ПО ПОКУПАТЕЛЮ В ЧЕКЕ — Кого указывать в качестве покупателя при формировании чека в приложении «Мой налог»?: • Физическое лицо (анонимно) — если считать что сделка по соглашению с физлицом-покупателем • Иностранная организация — если считать что фактическим плательщиком является FunPay, зарегистрированный на Сейшелах (Но выплаты я получаю от банков посредников) • Какие реквизиты в таком случае необходимо указывать? — ИТОГОВЫЕ ВОПРОСЫ — 1. Какой вид деятельности указать при регистрации СМЗ для данной деятельности? 2. Какую ставку применять — 4% или 6%, учитывая что фактическую выплату осуществляет FunPay как иностранное юрлицо (зарегистрирован на Сейшелах), хотя по соглашению покупатели являются физлицами? 3. На какую сумму пробивать чек — на сумму покупателя, цену товара или сумму фактической выплаты? 4. Можно ли выбивать один сводный чек в месяц на всю сумму вывода, а не на каждую продажу? 5. Кого указывать покупателем в чеке и какие реквизиты при этом нужны? Буду благодарен за ответ!
, вопрос №4896221, Михаил, г. Омск
1150 ₽
Наследство
Подскажите, что будет в этом случае с компенсацией от застройщика?
Вопрос по наследству. Умер муж. Есть 3 наследника: я, супруга умершего, совершеннолетняя дочь(от прежнего брака) и отец умершего. В период брака была приобретена квартира. Половина квартиры была оформлена на мою мать, а вторая половина на меня. При этом квартира была куплена на средства от продажи нашей с матерью квартиры, было добавлено 100 тыс для покупки новой квартиры. Отец умершего супруга отказался от вступления в наследство в пользу внучки(т.е. дочери супруга). Дочь супруга написала заявление о вступлении в наследство. Нотариус уверяет, что поскольку квартира была приобретена в браке, то моя 1/2 квартиры является совместно нажитым имуществом, поэтому 1/4 квартиры считается долей мужа и входит в наследственную массу. При этом эта 1/2 квартиры оформлена в собственность на меня. Могу ли я не выделять супружескую долю, ведь в этом случае официально 1/2 квартиры находится у меня в собственности? Какие могут возникнуть проблемы? Кроме того, в период брака были вложены деньги в долевое строительство (1 млн руб). Застройщик обязательства не выполнил, и решением суда он должен выплатить компенсацию, но покойный супруг получить компенсацию не успел. Эта сумма тоже входит в наследственную массу как совместно приобретенное имущество? Данный 1 млн руб супруг получил от своего отца (была продана квартира отца). Документов о том, что именно отец дал супругу 1 млн руб, нет. Здесь тоже нужно выделять супружескую долю? Что будет, если я не стану выделять супружескую долю? Так же в наследственную массу входит дача, которую договором дарения подарил моему супругу его отец. Т.е. с учетом отказа в пользу внучки 2/3 дачи получает дочь супруга и 1/3 получу я. Нотариус по наследственному делу сказал, что сделал запрос о решении суда по поводу компенсации от застройщику, но ответ еще не пришел, и может быть так, что ответ придет в течение нескольких месяцев. На следующей неделе заканчивается 6 месяцев со дня смерти супруга. Если я не выделю супружескую долю, то какие будут последствия? Моя доля в квартире останется у меня в собственности, мне и дочери супруга выдадут свидетельство только на 1 объект собственности, на дачу, верно? Подскажите, что будет в этом случае с компенсацией от застройщика?
, вопрос №4896257, Ирина, г. Омск
Недвижимость
И что там можно было подписать в таком количестве?
Подскажите, пожалуйста, такая ситуация: Моя сестра является владельцем квартиры. Подружилась с соседкой и та вошла к ней в доверие. Затем у сестры пропали документы на квартиру, квиточки за оплату на несколько лет. И как-то я приехала навестить сестру, пришла соседка с мужчиной, якобы слесарь, проверить водосчётчики и после того, как он посмотрел водосчётчики, сказал, что надо подписать договор на обслуживание счётчиков и дал целую пачку листов. А сестра, не читая, подписала, штук 8 этих листов. Сейчас меня терзают смутные сомнения: "Почему она так много подписывала этих листов???". Я позвонила на фирму водяных счётчиков и мне сказали, что там надо подписать всего 1 лист. Подскажите, пожалуйста, могут ли быть какие-нибудь последствия и как их можно предотвратить???!!! И что там можно было подписать в таком количестве?!?!?!
, вопрос №4895396, Маргарита, г. Москва
Защита прав потребителей
Как быть, на какую статью ссылаться?
Добрый день! Заказала парфюм на вб, привез курьер и естественно они не ждут пока я открою и проверю все, так как не входит в их обязанности. Далее, открываю пакет, пузырчатую обертку и достаю коробку духов. Сразу вижу что это не те и вскрывать коробку не стала и сразу пошла писать продавцу. Объяснила всю ситуацию на что получаю ответ «Парфюмерия невозвратный товар и ее необходимо проверять сразу при получении на пункте выдачи» . Далее пытаюсь еще раз донести, что я саму коробку не вскрывала еще см. на фото и возможности проверить на пункте выдачи не было, так как заказ привез курьер и т.д. И дальше я трижды отправила заявку на возврат - отказали и перестал отвечать в диалоге. Как быть, на какую статью ссылаться?
, вопрос №4895353, Ксения, г. Москва
Дата обновления страницы 21.03.2026