При выводе средств с зарубежного брокерского счёта допустила ошибку в реквизитах

Почему заявка зависла и что значит «доверенное лицо для оборота»
То, что заявка висит в обработке 10 дней, а не отклонена сразу, — на самом деле хороший знак. Это означает, что брокер пытается вам помочь, но из-за ошибки в реквизитах не может просто так отправить деньги, иначе они уйдут не туда.

«Доверенное лицо для оборота», скорее всего, подразумевает одно из двух:

Официальное подтверждение ваших прав на счет. Брокеру нужно убедиться, что просьбу об отмене/корректировке заявки отправляете именно вы, а не мошенники. В некоторых юрисдикциях для этого требуется нотариально заверенная доверенность или ее аналог -10.
Специфический внутренний термин. Возможно, так на платформе брокера называется функция отзыва или изменения заявки. Вам нужно уточнить, что именно они подразумевают.

Пени и проценты: стоит ли их бояться?
Скорее всего, это недоразумение. В стандартной практике брокеров, если заявка не исполнена (а в вашем случае она еще даже не отправлена из-за ошибки), никаких штрафов за «простой» средств не начисляется. Деньги находятся на вашем счете, а не в пути.

Где искать правду: Самое надежное — открыть клиентское соглашение (User Agreement), которое вы подписывали при открытии счета, и найти раздел о выводах средств. Если там нет пункта о пенях за задержку вывода по вине клиента, то требования неправомерны.
Что это может быть на самом деле: Вас могли неправильно понять, и речь шла о каких-то комиссиях за сам перевод или об отрицательных процентах  на валютном счете, но это совсем другая история.

Ваш четкий план действий
Чтобы решить вопрос быстро и без потерь, действуйте так:

Немедленно свяжитесь с поддержкой брокера. Не ждите, пока заявку отклонят автоматически. Напишите им в чат или на email прямо сегодня.
Четко сформулируйте запрос. Напишите что-то вроде: «Я допустил(а) ошибку в реквизитах для вывода средств. Моя заявка №[номер заявки] висит в статусе „обработка“ уже 10 дней. Прошу отменить текущую заявку, чтобы я мог(ла) создать новую с правильными данными. Что мне для этого нужно сделать?»
Добейтесь ясности по терминам. Если они снова упомянут «доверенное лицо для оборота», попросите их объяснить, что именно это значит в вашем конкретном случае. Это просьба оформить доверенность на третье лицо или просто верификация вас как владельца счета? -10
Зафиксируйте угрозы. Если вам в переписке официально угрожают пенями, попросите прислать ссылку на пункт договора, где это прописано. В подавляющем большинстве случаев таких пунктов нет -1-5-9.
Главное правило: до выяснения обстоятельств не подавайте новую заявку на вывод, пока старая висит в обработке. Это может создать путаницу. Дождитесь, пока предыдущую заявку официально отклонят или отменят по вашей просьбе -1-5.
Ваши деньги никуда не делись, они на вашем счете. Проблема чисто техническая и решаемая. Самое важное сейчас — это быстрая и грамотная коммуникация с брокером.

Здравствуйте, Екатерина!

Скорее всего, это — мошенники. Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит.

Если Вам необходима дополнительная консультация или помощь в оформлении письменных документов, можете обращаться в мой чат, по правилам сайта консультации в чате платные. 

Всего доброго!

В вашей ситуации нужно внимательно проверить компанию или брокера, через которого вы пытаетесь вывести деньги, потому что требование предоставить «доверенное лицо для оборота» при выводе средств из-за ошибки в реквизитах не относится к стандартным банковским или брокерским процедурам; обычно если при выводе средств указаны неверные реквизиты, платеж либо возвращается обратно на брокерский счет, либо клиенту предлагают просто оформить новую заявку на вывод с правильными данными, поэтому требование привлекать третье лицо и тем более угрозы пенями и процентами выглядят очень сомнительно и могут быть способом давления, чтобы заставить вас выполнить дополнительные действия или перевести деньги; в подобных ситуациях крайне важно ничего больше не оплачивать и не выполнять требования, пока не будет проведена проверка самой компании и наличия у нее лицензии на оказание брокерских услуг; также стоит понимать, что полиция и банк в большинстве случаев могут лишь зафиксировать факт мошенничества и оформить заявление, признав вас потерпевшим, однако возвратом средств они обычно не занимаются, поэтому рассчитывать только на них как на основной способ возврата денег часто оказывается пустой тратой времени; при этом такие ситуации во многих случаях можно разбирать и искать варианты возврата средств, но многое зависит от того, каким способом вы переводили деньги на платформу — банковская карта, банковский перевод, криптовалюта, СБП или перевод на физическое лицо, потому что от этого напрямую зависит возможность возврата; я могу помочь разобраться в вашей ситуации, проверить наличие лицензии у компании и подсказать какие реальные шаги можно предпринять дальше, такие ситуации решаемые — предлагаю обсудить всё подробнее на бесплатной консультации, напишите пожалуйста какую сумму вы переводили и каким способом происходили платежи.

Консультация бесплатная. 

WhatsApp +79366149127

Telegram https://t.me/Lawyerqw

Здравствуйте, Екатерина!

Это всё мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!