Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Играя в казино карту хотят заблокировать по 115 что делать
Играя в казино карту хотят заблокировать по 115 что делать
Здравствуйте, Юрв.
Краткий предварительный вывод: если карта блокируется по 115‑ФЗ, нужно предоставить банку документы, подтверждающие законное происхождение средств. Если банк отказывает или не отвечает — можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (МВК) для оспаривания блокировки.
Правовая логика:
Основание блокировки:
Согласно ст. 7 и 13.1–13.5 Закона № 115‑ФЗ, банк вправе блокировать операции, если возникают подозрения в легализации доходов или финансировании терроризма.
Банк обязан запросить документы, подтверждающие легальность средств, и рассмотреть их в течение 10 рабочих дней.
Документы для подтверждения дохода:
Закон прямо не указывает конкретный перечень; обычно это: справка 2‑НДФЛ, договор дарения, договор на оказание услуг, чеки самозанятого, другие подтверждения доходов.
Цель — доказать, что средства получены законным образом.
Действия при отказе банка:
Если банк не предоставляет информацию о причинах блокировки или игнорирует обращения — подается заявление в МВК при Банке России.
Положение Банка России № 842‑П (от 23.09.2024) регулирует порядок подачи заявления, приложений и сроки рассмотрения.
Практические последствия и риски:
До предоставления документов блокировка сохраняется, операции по карте недоступны.
Несоблюдение порядка может затянуть разблокировку, поэтому важно собирать и оформлять доказательства законного дохода заранее.
Казино или иные организации не влияют на процедуру — решает только банк и, при споре, МВК.
Рекомендация:
Составьте пакет документов, подтверждающих происхождение средств, и направьте их в банк.
Зафиксируйте письменные обращения и сроки ответа банка.
При отказе или игнорировании — подайте заявление в МВК при Банке России с приложением всех документов и переписки с банком.
Если нужно — могу подробно расписать, какие документы и в какой форме лучше собрать для банка и МВК, чтобы разблокировка прошла быстрее.
Если мой ответ был полезен, вы можете поддержать консультацию: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4362307/
Блокировка по 115-ФЗ при переводах в казино — частая практика: банк видит «рискованные» операции. Срочно подайте в банк письменное объяснение источника средств и назначения платежей. Без документов разблокировка затянется на месяцы. Действуйте быстро — иначе карта останется заблокированной.
Могу оказать развернутую детальную платную консультацию или нужна помощь с составлением документа — смело пишите мне в чат (Общаться в чате)