Заблокировали карту из за депозитов и выводов в онлайн казино

Блокировка карты из-за операций с онлайн-казино возможна по решению банка на основании ФЗ № 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов). Банк вправе приостановить счёт при подозрении в нелегальной деятельности. Подайте в банк письменное объяснение и документы, подтверждающие легальность средств (справки о доходах, выписки). Если банк откажет в разблокировке — обжалуйте решение в ЦБ РФ или суде. Участие в зарубежных казино может нарушать закон о запрете азартных игр (ст. 4 ФЗ № 244-ФЗ). Если остались вопросы или нужна помощь с составлением документа — смело пишите мне в чат (Общаться в чате).
 
 
 
 
 
 
 

Здравствуйте!

Позвоните в банк и узнайте точную причину блокировки.
Готовьтесь к отказу — по договору банки часто имеют право блокировать карты за операции с казино и расторгать договор.
Заберите оставшиеся деньги в отделении, если карту разблокировать откажутся.
Откройте карту в другом банке (но в будущем избегайте таких операций, так как информация может быть в бюро.

Подготовьтесь к разговору с банком
Будьте готовы подтвердить, что это именно ваи операции (могут запросить подтверждение по SMS, в приложении).
Не скрывайте, что операции связаны с казино, если спросят прямо. Отказ от объяснений или ложь усугубят ситуацию.
Вежливо настаивайте на письменном объяснении причины, если её озвучивают устно.

Предоставьте документы (если запросят)
Банк может попросить: Подтверждение источников дохода (справка 2-НДФЛ, выписки с других счетов).
Объяснительную о происхождении средств и характере операций.
Важно: Закон не обязывает вас сообщать, на что вы тратите свои деньги, но банк имеет право отказать в обслуживании, если заподозрит отмывание или нарушение договора.

Ознакомьтесь с договором
Найдите в договоре банковского обслуживания раздел об «осуществлении переводов в пользу организаций, связанных с азартными играми». Часто там есть прямой запрет, и его нарушение — основание для расторжения договора.