Что лучше указать в бланке объяснительной?

Здравствуйте Екатерина.

Блокировка счёта в Сбербанке по Федеральному закону № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») — довольно частая ситуация, особенно если на счёт поступали или отправлялись переводы, связанные с онлайн-казино.
Что писать в объяснительной?
Важно: не признавать участие в азартных играх, даже если это правда. Банк не обязан сообщать в Росфинмониторинг, но если вы сами укажете, что переводили деньги на казино — это может усугубить ситуацию.

— Укажите, что переводы были личными, не связанными с предпринимательской деятельностью.
— Назовите их ошибочными, возвратом займа другу, оплатой услуг (например, «игровых сервисов», «развлечений», «подписок»).
— Подчеркните, что вы не знали о возможных рисках таких переводов.
— Приложите любые подтверждающие документы (переписку, чеки, договоры — если есть).

На какой срок блокируют?
— Обычно до 30 дней — это срок, в течение которого банк проводит внутреннюю проверку.
— Если банк направит информацию в «Росфинмониторинг», срок может продлиться до 90 дней.
— После проверки счёт либо разблокируют, либо откажут в обслуживании (закроют счёт).

Будут ли проблемы с другими банками?
Да, возможны. Вот почему:

Бюро кредитных историй (БКИ) не хранят такую информацию, но «Росфинмониторинг» может внести вас в «чёрный список» клиентов с подозрительной активностью.
При открытии счёта в другом банке он делает запрос в ЦБ и «Росфинмониторинг» — и если там есть пометка, вам могут отказать.
Особенно внимательны крупные банки (Тинькофф, Альфа, ВТБ и др.).
Надеюсь я Вам помог!