Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
У меня только один вопрос если я начну заниматься перепродажей
У меня только один вопрос, если я начну заниматься перепродажей криптовалюты,на карте будет большой оборот, потому что я буду покупать криптовалюту переводом средств на счет другого человека , а так же продавать криптовалюты принимаю оплату на свой счет, изза этого будет большое кол-во переводов, что мне нужно будет делать что бы мне не заблокировали карту?
Как мне это легализировать так, что бы мне не блокировали карты и вообще возможен такой вариант , что б я открыл ип, платил налоги и таким образом не будут блокировать карту
Здравствуйте.
Коротко и честно: да, легализовать можно, но просто открыть ИП и платить налоги — недостаточно, если продолжать принимать деньги на личную карту и делать P2P-переводы «физик–физик». Ниже — как делать правильно, чтобы не ловить блокировки по 115-ФЗ.
Почему блокируют карты
Банки блокируют, когда видят:
• большой оборот по карте без понятного источника;
• частые переводы разным физлицам;
• назначения платежей без экономического смысла;
• несоответствие профиля клиента (физлицо) реальной деятельности (фактически бизнес).
Как легализовать и снизить риск блокировок
Вариант 1. ИП — ПРАВИЛЬНО (рекомендую)
Это рабочий вариант, если всё оформить корректно.
Что нужно:
Открыть ИП (обычно УСН 6% «доходы»).
Открыть расчётный счёт ИП (НЕ личную карту).
Все операции вести через расчётный счёт ИП.
Подтверждать экономический смысл операций.
Важно:
• покупки/продажи криптовалюты — как предпринимательская деятельность;
• назначения платежей — понятные (например, «оплата услуг», «возврат средств», «оплата по договору»);
• хранить договоры, скриншоты сделок, историю P2P, отчёты биржи.
Если вы продолжите:
– покупать крипту переводами на карты физлиц;
– принимать деньги на личную карту;
→ блокировки возможны даже при ИП и уплате налогов.
Вариант 2. Самозанятый
Подходит плохо.
Почему:
• частая перепродажа крипты = не разовая услуга, а торговля;
• высокий оборот и P2P → быстрые блокировки;
• банки часто не принимают «крипто-арбитраж» как допустимый доход самозанятого.
Ключевые правила, чтобы НЕ блокировали
• не использовать личные карты для бизнеса;
• отдельный расчётный счёт ИП;
• прозрачные назначения платежей;
• документы на каждую сделку;
• заранее уведомить банк о виде деятельности (крипто-операции).
Налоги
При УСН 6%:
• платите 6% с дохода (что пришло на счёт);
• расходы не уменьшают налог (если УСН «доходы»);
• отчётность простая.