Хочу обсудить ситуацию связанную с блокировкой личного кабинета банка

Здравствуйте. 

1. Вы можете задать Ваш вопрос. В настоящем разделе оказываются консультации в формате «вопрос-ответ». 

Как понимаю, речь скорее всего о 115-ФЗ. Если нет, уточните.

Далее как правило Вам нужно предоставить банку разъяснения относительно экономического характера операций, доказать, что средства не получены преступным путем. Банк просит предоставить разъяснения и все документы, что позволят Вам подтвердить законность средств и делается это, дабы банку не быть замешанным в последующей легализации преступных денежных средств. 

Нужно, помимо самих доказательств, оформить сопроводительное письмо, где описать подробно природу средств и транзакций, с помощью которых осуществлялись операции. Такое письмо можно распечатать, поставить свою дату, подпись, затем сфотографировать или отсканировать. И к сопроводительному письму приложить максимально возможное количество доказательств: банковские выписки, скриншот перевода, документы, подтверждающие доход. 

2. Есть отдельные категории транзакций, к которым у банков по умолчанию подозрительное отношение. Например, операции с криптовалютой или онлайн-казино. 

 В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали в отношении цифровых активов быть особо внимательными:

При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов – физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).

3. В общем, нужно разбираться в ситуации, пока что информации мало.