8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
1150 ₽
Вопрос решен

Хочу обсудить ситуацию связанную с блокировкой личного кабинета банка

Добрый день. Хочу обсудить ситуацию связанную с блокировкой личного кабинета банка. Лучше по телефону

  • IMG_8482
    .png
, Алексей, г. Москва
Артур Салахиев
Артур Салахиев
Юридическая компания "СРО "КРС"", г. Москва

Здравствуйте. 

1. Вы можете задать Ваш вопрос. В настоящем разделе оказываются консультации в формате «вопрос-ответ». 

Как понимаю, речь скорее всего о 115-ФЗ. Если нет, уточните.

Далее как правило Вам нужно предоставить банку разъяснения относительно экономического характера операций, доказать, что средства не получены преступным путем. Банк просит предоставить разъяснения и все документы, что позволят Вам подтвердить законность средств и делается это, дабы банку не быть замешанным в последующей легализации преступных денежных средств. 

Нужно, помимо самих доказательств, оформить сопроводительное письмо, где описать подробно природу средств и транзакций, с помощью которых осуществлялись операции. Такое письмо можно распечатать, поставить свою дату, подпись, затем сфотографировать или отсканировать. И к сопроводительному письму приложить максимально возможное количество доказательств: банковские выписки, скриншот перевода, документы, подтверждающие доход. 

2. Есть отдельные категории транзакций, к которым у банков по умолчанию подозрительное отношение. Например, операции с криптовалютой или онлайн-казино. 

 В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали в отношении цифровых активов быть особо внимательными:

При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов – физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).

3. В общем, нужно разбираться в ситуации, пока что информации мало. 

0
0
0
0
Алексей
Алексей
Клиент, г. Москва
Ситуация следующая. Сначала был перевод средств физическому лицу для пополнения букмекерской конторы. Для осуществления ставок. Потом была выплата после ставок. Также приход от физических лиц. Операции видны в личном кабинете букмекера. Но для банка приход/расход для от физ лиц. Банк запросил информацию. Можно ли ее раскрыть?
Какие я несу риски. Могут ли меня внести в черный список банков?
Алексей
Алексей
Клиент, г. Москва
Букмекерская контора не официальная
Похожие вопросы
1150 ₽
Вопрос решен
Жилищное право
НО У НАС НЕТ ЖИЛИЩНОГО ВОПРОСА: по мимо доли в нашей общей квартире (половина таунхауса), супруга имеет другую
Здравствуйте! Приобрели половину дома (так называемый таунхаус) в доле 50х50 с супругой не браке (брак нами не был зарегистрирован. Родилась дочь и проживал пасынок, все мы не прописаны на этой жилплощади. Мной произведён ремонт в доме, в частности уложен кафель на первом этаже и в санузлах на первом и втором этаже. Там же установлены другие средства для пользования: раковина, мойка, краны и т. д. В котельной и лоджии ремонта не было. Однако супруга утверждает, что там она с матерью "что-то" ремонтировала, в частности заливала бетон и ложила кафель, будучи беременная. В итоге лопнул фундамент под этими помещениями и есть угроза их обвала. Сегодня она же пытается продать свою долю, но про эти и другие проблемы ничего не хочет знать, в том числе покупателю не сообщает. Например: при замене проводки в доме, подрядчиком, нанятым ими же (по факту просто хороший знакомый), был обрезан кабель в баню - в итоге баня не используется. Мной же проводились многие работы - стяжка, плитка, штукатурка стен, частично крупная мебель, входня дверь, розетки, светильники, обои - все работы проведены как на мои деньги, так и на мои материалы (приобретенные мной). Кроме этого, ведётся вопрос о порядке общения с ребёнком (моим ребёнком, которого мать не даёт мне встречаться и ставит препятствия, вплоть до запрета общения с пасынком), где одним из аспектов, выдвинутых супругой - жилищный вопрос. Опека с её слов мне об этом сообщила - ваш вопрос (по поводу ребенка) неотрывно связан с жилищным вопросом. НО У НАС НЕТ ЖИЛИЩНОГО ВОПРОСА: по мимо доли в нашей общей квартире (половина таунхауса), супруга имеет другую недвижимость (квартиру), где прописаны дети - наши дети (от пасынка не отказываюсь). Она проживает у матери в частном доме, у меня же недвижимость единственная (доля в этом таунхаусе), препятствий в продаже её доли я не делаю. С её стороны коммуналка не оплачивается, со дня покупки все эти расходы плачу сам, но не уверен в этом вопросе - плачу через сайты, по платёжка, которые приходят в личном кабинете. Алименты на своего ребёнка я готов платить. Ещё один момент - негативное влияние и отношение ко мне со стороны "тещи", которое я не могу доказать. Два раза предлагали мне отказаться от ребёнка, также без доказательств. У меня из родственников только больной диабетом отец.
, вопрос №4852477, Ильдар Ифс, г. Москва
Защита прав потребителей
В личном кабинете появился пункт лицензионное соглашение
договор акцепта расторжение. в личном кабинете появился пункт лицензионное соглашение. в течении года в него компания добавляет пункты. в настоящее время имею желание расторгнуть соглашение
, вопрос №4852100, Клиент, г. Москва
1150 ₽
Вопрос решен
Семейное право
Кейс 2 – РФ/Испания Сумма: 500 000 ₽ Перевод был осуществлён с моего личного счёта в РФ на личную карту физлица в РФ
Нужен один юрист для комплексного ведения трёх взаимосвязанных дел «под ключ» (желательно пакетным форматом). Кейс 1 – РФ, арендные отношения Сумма: 35 000 ₽ Есть: договор аренды, чеки об оплате, переписка. Ситуация: собственник не возвращает сумму, подлежащую возврату по договору. Требуется: подготовка досудебной претензии и, при необходимости, судебное взыскание. Кейс 2 – РФ/Испания Сумма: 500 000 ₽ Перевод был осуществлён с моего личного счёта в РФ на личную карту физлица в РФ. Договор отсутствует, но есть подтверждение перевода, переписка и личные данные получателя. Услуга/обязательство не исполнены. Требуется: правовая квалификация как неосновательное обогащение, подготовка претензии и дальнейшее взыскание. Возможна дополнительная работа с испанской юрисдикцией как рычаг воздействия. Кейс 3 – РФ, перевод в криптовалюте Сумма: 12 000 USD Средства переведены с моего криптокошелька на кошелёк исполнителя (ассистента). Обязательства не исполнены, человек уклоняется. Требуется: оценка перспектив уголовно-правового направления (мошенничество/присвоение), подготовка заявления в правоохранительные органы и параллельное гражданское взыскание. Нужно: – единый юрист/адвокат для ведения всех трёх дел; – разработка стратегии; – составление досудебных претензий; – сопровождение в судах и при взаимодействии с МВД/СК; – фиксированная пакетная стоимость. Готова оперативно предоставить все документы: чеки, переписку, подтверждения переводов. Просьба откликаться специалистам с реальным опытом взыскания долгов, экономических споров и работы с трансграничными ситуациями.
, вопрос №4851309, Алена, г. Москва
Защита прав потребителей
Менеджер с сайта Росбилет предложила мне купить билеты за свой счёт на 11 число
Нужно написать иск в суд. Ситуация возникла такая. На январских праздниках я и моя подруга были в Краснодаре. Купили два билета на автобус на сайте Росбилет. Деньги списали у меня сразу. По данным расследования банка они были так же сразу зачислены контрагенту. Но уехать мы не смогли. 8 числа я обнаружила, что билеты отсутствуют в личном кабинете. Я звонила в службу поддержки, разговаривала с ней минимум два часа. Менеджер сказала, что это не её проблемы, билет мной оплачен не был. Я просила решить вопрос, на что мне ответили, что ничего не могут, бухгалтерия заработает лишь 12 числа, и они буду все проверять. Писала письма им на почту. На следующий день менеджер сменился, и мне был осуществлен возврат денежных средств. Было 9 число, тот день, когда мы лоолны были выехать в Москву. Купить другой билет было невозможно, так как в новогодние праздники билетов не было, лишь на поезд за 30 тысяч и на самолёт в 150 тысяч. Менеджер с сайта Росбилет предложила мне купить билеты за свой счёт на 11 число. В итоге, два пассажира, две женщины, остались без денег в чужом городе. Без возможности уехать и снять жилье. У одной из женщин установленный психиатрический диагноз, который обострился из за данной ситуации, и потребовал длительного лечения и восстановления. Так же, я не явилась вовремя на работу, и без присмотра остался несовершеннолетний ребёнок в Москве. Я обращалась пять раз по электронной почте на сайт Росбилет с требованием компенсации морального и материального ущерба. В компенсации мне было отказано, они ссылаются на технический сбой, который произошёл не по их причине. И мотивируют отказ тем, что они всего лишь агрегатор перевозок. Также отказались проводить служебное расследование в отношении менеджера Татьяны, которая не захотела решать вопрос, я просила её обеспечить билетами по той же цене, 4000 р за каждый в тот же день, на который мы его покупали. Но они уже перепродали наши билеты.
, вопрос №4850880, Людмила, г. Москва
Гражданское право
Какие документы нужно нести в офис банка чтобы мне сняли блокировку
Обменял криптовалюту на сайте, деньги получил на карту. Сразу же заблокировали по 161фз. Какие документы нужно нести в офис банка чтобы мне сняли блокировку.
, вопрос №4850237, Даниил, г. Санкт-Петербург
Дата обновления страницы 18.12.2025