8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Как разблокировать карту после блокировки по ст. 115 ФЗ из‑за переводов в Telegram‑аукцион?

Здравствуйте, у меня произошла такая ситуация. Мне предложили заработать денег на аукционе в тг канале , на денежные средства . Суть его в том , что ставится сумма и начинается аукцион . Полную сумму забирает тот, кто поставит наибольшую ставку и продержится в промежутке 10 минут. Моя задача была в контроле переводов и скидывании скриншотов администраторам тг канала .

После данных переводов аукциона мою карту заблокировали по 161 статье ФЗ .

Что мне делать в данной ситуации и можно ли разблокировать карту , доказав что ничего противозаконного не было?

  • Screenshot_20251123_200444_ru.sberbankmobile
    .jpg
, Ангелина, г. Москва
Эльвира Макарова
Эльвира Макарова
Юрист, г. Санкт-Петербург

Здравствуйте, Ваш случай мог быть рассмотрен банком как факт мошенничества.

Вам необходимо начать с обращения в банк.

Опираться Вы можете на «Информационное письмо Банка России об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом» ИН-01-59/98)

При введении ограничений банк не вправе ссылаться на абстрактные «требования законодательства» или размытые «условия обслуживания». Банк России потребовал, чтобы клиентам предоставлялась полная и достоверная информация о причинах блокировки или отказа в проведении операции. 

0
0
0
0
Асхаб Тайсумов
Асхаб Тайсумов
Юрист, г. Гудермес

Сначала можно попробовать обжаловать блокировку через банк или напрямую в ЦБ. Нужно обратиться в свой банк с заявлением, которое кредитная организация обязана передать в ЦБ не позднее следующего рабочего дня (если нет оснований для отказа). Или подать заявление онлайн через интернет-приёмную ЦБ, выбрав тему «Информационная безопасность». ЦБ рассмотрит обращение за 15 рабочих дней.
Чтобы доказать, что ничего противозаконного не было, можно собрать доказательства. Например, чеки, переписку о сделке, объяснения, почему перевод законный.
Если ЦБ отказал в разблокировке, можно обратиться в суд. Это не быстрый процесс, но в некоторых случаях суд может обязать ЦБ исключить данные из базы, а банк — разблокировать доступ.
Важно понимать, что блокировка производится на основании информации от МВД или других участников системы, и ЦБ принимает решение об исключении из списка.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Гражданское право
Перевод по номеру карты за услугу, услуга не оказана сума 33 тыс
Перевод по номеру карты за услугу,услуга не оказана сума 33 тыс
, вопрос №4850370, Аскер, г. Москва
Банкротство
Карту заблокировали, пишут что надо обратиться к финансовому управляющему
Прошло три года с даты решения суда о моем банкротстве. Положил деньги на банковскую карту (13 тыс. Руб.). Карту заблокировали, пишут что надо обратиться к финансовому управляющему. В чем причина, не понимаю. Деньги это моя пенсия, инвалид 2 группы.
, вопрос №4849990, Ирина, г. Йошкар-Ола
Трудовое право
Как вообще после этого будет списываться моя зп с карты другого человека?
У меня просроченные долги. Недавно пришло уведомление о изъятии денег с зп. Я хочу работать по договору ГПХ и получать зп на карту другого человека. Организация все равно будет будет оповещать налоговую обо мне. Как вообще после этого будет списываться моя зп с карты другого человека? Не будет ли так, что половину будут забирать, а вторую половину арестуют без возможности ее использовать?! И как грамотно устроиться, чтобы хотя-бы половина зп была в моём распоряжении и я могла пользоваться эти деньгами?
, вопрос №4849543, Арина, г. Краснодар
Трудовое право
Далее уже после закрытия нас уведомили о переводе в подвпльное помещение, которое арендуется другим юр лицом нашей компании для хранения
Наш магазин закрыли , не уведомив нас никак заранее. Не уволили , не сократили , предложили устно соглашение, которое нас не устроило. Далее уже после закрытия нас уведомили о переводе в подвпльное помещение, которое арендуется другим юр лицом нашей компании для хранения . Но по факту это подвал . Мы хотим подать иск в суд о признании перевода незаконным и увольнении нас согласно ст 81 ( по сокращению со всеми полагающимися выплатами)
, вопрос №4849258, Алёна, г. Санкт-Петербург
Уголовное право
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов. В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей . Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине) И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт. В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей. И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то) И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги. И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной. Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо. Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче. Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №4848950, Юлия, г. Москва
Дата обновления страницы 25.11.2025