Подскажите в чём может быть причина если не чего противозаконного не совершал, и можно её снять

Добрый день, Василий!

Ваша ситуация связана с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны контролировать операции клиентов и при наличии подозрительных транзакций могут ограничить операции по счету.

Причины блокировки карты по 115-ФЗ могут быть следующие:
1. Необычный характер операций (крупные переводы, частые снятия наличных)
2. Несоответствие операций заявленной деятельности
3. Переводы на счета лиц, находящихся в списках Росфинмониторинга
4. Отсутствие экономического смысла в проводимых операциях
5. Непредоставление запрошенных банком документов по операциям

Для снятия ограничений рекомендую:
1. Обратиться в отделение банка для выяснения конкретной причины блокировки
2. Подготовить документы, подтверждающие законность происхождения средств (договоры, справки о доходах, налоговые декларации)
3. Написать письменное заявление в банк с просьбой снять ограничения и приложить подтверждающие документы
4. Если банк отказывает в разблокировке, вы вправе обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ или Росфинмониторинг

Согласно п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115, банк обязан рассмотреть ваше заявление в срок не позднее 10 рабочих дней. В случае отказа в удовлетворении заявления, вы имеете право обжаловать это решение в межведомственной комиссии при ЦБ РФ (п. 13.5 ст. 7 ФЗ-115).

Если все вышеуказанные меры не помогли, вы можете обратиться в суд с иском к банку о признании действий по блокировке счета незаконными на основании ст. 12 Гражданского кодекса РФ.

Удачи в делах!