8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Может ли родственник (брат) ежемесячно переводить мне деньги на счет, с которого списываются ежемесячные платежи по ипотеке?

Может ли родственник (брат) ежемесячно переводить мне деньги на счет, с которого списываются ежемесячные платежи по ипотеке? Вопрос именно в том, могут ли быть вопросы от налоговой при таком сценарии и является ли это нарушением?

, Илья, г. Москва
Артем Правенько
Артем Правенько
Адвокат, г. Балабаново

Добрый день.

Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает банки выявлять любые операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег (легализацией) или финансированием терроризма. Банк не знает, кто именно является вашим родственником. Он видит только регулярные или крупные переводы между физическими лицами.
Критерии, которые могут вызвать подозрение:
Регулярность и характер переводов. Если вы ежемесячно получаете от родственника сумму, эквивалентную зарплате, а сами не работаете, у банка могут возник вопросы о происхождении денег и причинах таких переводов.
Крупная сумма. Ключевой порог — 600 000 рублей (или эквивалент в валюте). Любая операция на сумму, равную или превышающую этот лимит, автоматически считается подозрительной и подается в Росфинмониторинг. Но внимание могут привлечь и меньшие суммы, если они выбиваются из вашего обычного поведения.
Цепочки переводов. Например, если деньги сначала приходят от одного лица к вам, а вы тут же переводите их другому. Это может быть расценено как обналичивание или проведение денег через посредника.
Несоответствие профилю. Студент или пенсионер, внезапно начинающий получать и отправлять крупные суммы, выглядит в глазах банка подозрительно.

Пусть Ваш брат указывает назначение платежа при переводах и будет готов всегда подтвердить назначение платежа (от его имени, с определенной целью).

Налоговая служба занимается контролем доходов и расходов и им больше важен факт получения денег (или их необоснованный расход). Думаю, с последними проблем будет меньше, чем с банками.

1
0
1
0
Илья
Илья
Клиент, г. Москва
Спасибо Артем,
600 000 рублей это сумма разовой операции или сумма в месяц, год?

Разовая. Налоговая может провести проверку дохода гражданина, если он, не имея ничего, слишком много расходует средств. Но банки более детально подходят к этому вопросу. Даже операции по 3-5 тысяч могут вызвать подозрение.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Договорное право
Здравствуйте, может ли компания ООО переводить деньги на ИП, которое усн +5% ндс стали?
Здравствуйте, может ли компания ООО переводить деньги на ИП,которое усн +5% ндс стали?и чем это горозит или не грозит
, вопрос №4850518, Людмила, г. Москва
Недвижимость
Согласно квитанциям, деньги на мой лицевой счет поступают, однако уменьшения платежа нет
Управляющая компания выставила неправомерный счет. Оспорил письмом. Согласно статье157жк РФ потребовал выплатить штраф. Согласно квитанциям, деньги на мой лицевой счет поступают, однако уменьшения платежа нет. Деньги вносимые мной, так же не учитывают. Задолженность растет. Как следует поступить?
, вопрос №4849864, Александр, г. Москва
Наследство
Папа умер, я воспользовалась деньгами папы уже после смерти, могу ли я вернуть их обратно на счет что бы не было проблем
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Папа умер, я воспользовалась деньгами папы уже после смерти, могу ли я вернуть их обратно на счет что бы не было проблем. Сумма вся есть на руках.
, вопрос №4849600, Оксана, г. Москва
1150 ₽
Вопрос решен
Семейное право
Когда бывший опекун признала погибшим нашелся и сам наш брат( тело), на основании того, что когда он уходил в
Добрый вечер, такая ситуация я родная сестра погибшего брата участника сво. Мы остались у него единственные родственники братья и сестры. Нет жены и детей и родителей, они были лишены родительских прав еще с детства. Но у нас были родители опекуны, которые получали пособия на нас и зарплату от государства. Наша опекун отказалась от брата в 12 лет и поместила его в срц и расторгла договор об опекунстве. Опеку оформил на себя через год ее бывший муж и опека была на нем такая же государственная до 18-ти лет. Отец опекун умер, а мать опекун по закону никаких прав уже не имеет. Проживал он на момент опеки в разных местах, так как учился в городе и у сестер и отца приемного. Но наш брат уходил с сизо, подписал контракт, а до этого находился на домашнем аресте у бывшего опекуна, туда его направил суд. Брат без вести пропал и наша бывшая опекун признала его погибшим по суду, нам ничего не сообщив. Также моя сестра сдавала тест ДНК и составляла розыскную карту и обращалась в военкомат по месту ее жительства и оставляла свои контакты для связи и в часть и военкомат. Когда бывший опекун признала погибшим нашелся и сам наш брат( тело), на основании того, что когда он уходил в анкете указал ее номер телефона, часть сообщила ей и прислала извещение о гибели, а не моей сестре и нам. Мы узнали через военкоматы и прочее за два дня до похорон, что она мало того, что признала погибшим так еще и подала на выплаты и получила отказ от органов опеки, как недостойный получатель! На основании этого отказа она подала в суд и хочется восстановиться в правах. Также хотела похоронить нашего брата без нашего участия в той области в которой у него никого нет и так и произошло. Мы два дня бегали по всем местам и просили чтобы похоронили не там где она хочет а где хотим мы, но все без толку. Она ходит со старым договором опекуна и вводит в заблуждение и часть и военкомат и вот похороны сейчас состоятся, остановить мы это уже не сможем. Часть присылала извещение моей сестре о статусе без вести пропавшим, а извещение о гибели брата и уведомление о похоронах нет! Твориться какой то беспредел мы уже не знаем что делать. Можно ли по свидетельству о смерти, так как оно было раньше по суду получено, подать заявление на выплаты или нужно дождаться получения извещения о гибели. Как получить извещение о гибели брата и куда обратится, чтобы бывшая опекун понесла наказание за неправомерные действия. Из - за нее наш брат будет похоронен непонятно где. Помогите пожалуйста.
, вопрос №4848209, Нина, г. Самара
Семейное право
Здравствуйте, моя сестра находится у меня под опекой, могу ли я выйти за муж за человека который сидит в сизо за наркотики не угрожает ли это моей сестре?
Здравствуйте, моя сестра находится у меня под опекой , могу ли я выйти за муж за человека который сидит в сизо за наркотики не угрожает ли это моей сестре ?
, вопрос №4848152, Анна, г. Пермь
Дата обновления страницы 11.10.2025