Предоставление займов без статуса МФО

Да можете, этот вопрос уже задавался здесь постараюсь найти ссылку.

Уважаемый Раис! В соответствии со ст.2 Федеральный закон от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (с изменениями и дополнениями) микрофинансовая деятельность ( деятельность по
предоставлению займов) может осуществляться только юридическими лицами в четко
определенных законом организационно- правовых формах:  фонд,
некоммерческое партнерство, учреждение ( за исключением бюджетного), автономная
некоммерческая организация, а также в форме ООО, ОАО, ЗАО, товарищество. Организационно-правовая форма ООО позволяет Вам вести микрофинансовую деятельность. Но учтите, что с 1 июля 2014 года вступают в юридическую силу существенные изменения Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях». В первую очередь изменения коснутся микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов, которые будут вынуждены заключать договор об оказании информационных услуг с бюро кредитных историй по аналогии с банками и прочими кредитными организациями.Подробнее посмотрите — Федеральный Закон № 218-ФЗ «О кредитных историях», Федеральный Закон № 363-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отельных положений законодательных актов Российской Федерации в связи с принятием Федерального Закона «О потребительском кредите (займе)»

Здравствуйте Раис!

ООО руководствуясь нормами гл. 42 ГК РФ имеет право выдавать займы физическим лицам.

При этом надо учитывать следующие моменты:

осуществляется ли соблюдение прав Заемщиков, на какие средства ( собственные или привлеченные) осуществляется деятельность; юридически профессионально подготовленные документы; отсутствие вопросов к деятельности Вашей организации со стороны правоохранительных органов.

Статус МФО нужен, для того, чтобы не было претензий со стороны прокуратуры и юридических и репутационных рисков.

В случае, если ваша деятельность будет вестись в соответствии с ФЗ-151, то надо будет включаться в реестр МФО. 

Здравствуйте, да, Вы имеете право выдавать займы так как для заключения данного договора не требуется каких либо специальных разрешений либо внесения в реестр МФО, но при этом Вы не можете называть себя МФО, равно как и осуществлять рекламу этой деятельности так как этим Вы будете вводить потребителей в заблуждение, как следствие Вам все таки необходимо будет в ближайшее время официально получить данный статус, а на данном начальном этапе Вам пока достаточно быть зарегистрированным как юридическое лицо. Удачи

Здравствуйте, Раис! С 22 июня 2014 года ужесточается ответственность в сфере деятельности микрофинансовых организаций (Федеральный закон от 21.12.2013 N 375-ФЗ«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»):

Статья 15.26.1. Нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности
1. Незаконное использование юридическим лицом в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация» -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц — от ста тысяч до трехсот тысяч рублей.

2. Непредставление микрофинансовой организацией правил предоставления микрозаймов для обозрения и ознакомления с ними любого заинтересованного лица, в том числе в сети «Интернет», -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

3. Нарушение экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности, установленных для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц — от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

4. Осуществление микрофинансовой организацией деятельности, запрещенной законодательством Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

5. Совершение действий микрофинансовой организацией, направленных на возврат задолженности по договору потребительского займа, не предусмотренных законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе), -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.