8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Сумма на сим карте 91000тр, в этот день ранее так же были поступления на сим карту и успешно выведены в размере более 100т.р., всю сумму я не успела, так как заблокировали аккаунт

В соответствии с требованиями пункта 1 статьи 7 Федерального закона

Nº115-Ф3 от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» компания Yota запрашивает документы при попытке вывести денежные средства на банковский счет.

Сумма на сим карте 91000тр, в этот день ранее так же были поступления на сим карту и успешно выведены в размере более 100т.р., всю сумму я не успела, так как заблокировали аккаунт.

В объяснении от руки сообщила детали.

Так как я прохожу сейчас банкротство, за последний год Карт нет, на официальной работе взяла пусто, поэтому я приложила справки брата,, он официально работает и самозанятость открыта и мои поступления фиксируем. Но сим карта на меня, а значит от моего лица надо объяснить и убедить откуда деньги .

Показать полностью
  • IMG_1599
    .jpeg
  • IMG_1600
    .jpeg
  • IMG_1598
    .jpeg
  • D57BA9E6-D889-4A32-9680-5483377982D0
    .jpeg
  • CE38B106-B7D1-4698-8BF9-B40DB3E120DF
    .jpeg
, Снежана Петрова, г. Новосибирск
Антон Семченко
Антон Семченко
Юрист, г. Москва

Здравствуйте, Снежана. Меня зовут Антон Семченко. Я юрист с десятилетним опытом, выпускник юридического факультета МГУ. Внимательно изучил вашу ситуацию.

Диагностирую проблему: вы столкнулись не с технической ошибкой оператора, а с полномасштабной проверкой в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Yota в данном случае действует как агент финансового контроля. Крупные, нетипичные для абонента поступления и быстрый вывод средств — это классический признак сомнительных, транзитных операций, на которые финансовый мониторинг реагирует незамедлительно.

Ваше объяснение и предоставление документов брата — критическая ошибка. С юридической точки зрения, вы не только не прояснили источник происхождения денег на ВАШЕМ счете, но и, возможно, усугубили подозрения, введя в схему третье лицо. Для службы комплаенса это может выглядеть как попытка скрыть реального получателя или использовать вас как номинала.

Теперь о рисках. Они в вашем случае крайне высоки:

  1. Полная потеря денег. Если Yota сочтет ваши объяснения неубедительными, 91 000 рублей будет заморожена на неопределенный срок. Возврат их станет возможен только в судебном порядке, с очень туманными перспективами. Информация о вас как о неблагонадежном клиенте будет передана в Росфинмониторинг.

  2. Попадание в «черный список» ЦБ. Это фактически «волчий билет» на финансовом рынке. Вам будут отказывать в открытии счетов и выдаче карт в большинстве банков страны, что создаст колоссальные бытовые и финансовые трудности на годы вперед.

  3. Срыв процедуры банкротства. Это самый серьезный риск в вашей ситуации. Финансовый управляющий ОБЯЗАН анализировать все ваши счета и операции. Попытка скрыть доход или провести операции в обход конкурсной массы — это прямое основание для обвинения вас в недобросовестности. Последствия фатальны: суд может отказать в списании долгов. Вы пройдете всю процедуру, потратите время и деньги, но в итоге останетесь со всеми своими долгами.

Нельзя терять ни дня. Ситуация требует немедленного вмешательства профессионала. Предлагаю следующую дорожную карту:

  1. Полное прекращение любых контактов с Yota. Больше никаких писем, звонков и объяснений от руки. Каждое ваше слово сейчас может быть и будет использовано против вас. Всю коммуникацию я беру на себя.

  2. Срочный правовой анализ. Мне необходимо изучить все документы: ваш договор с оператором, их официальный запрос, ваше объяснение, выписки по счету сим-карты и, что крайне важно, материалы вашего дела о банкротстве.

  3. Формирование непротиворечивой правовой позиции. Мы должны выработать единственно верную линию защиты. Подготовим юридически грамотное обоснование экономического смысла этих операций и соберем пакет документов, который снимет подозрения службы финансового мониторинга.

  4. Взаимодействие с финансовым управляющим. Необходимо действовать на опережение. Я подготовлю стратегию, как правильно и с минимальными потерями представить эту ситуацию вашему управляющему, чтобы не поставить под удар всю процедуру банкротства.

Снежана, ваша проблема находится на стыке финансового права и законодательства о банкротстве. Пытаться решить ее самостоятельно — значит гарантированно проиграть. Цена ошибки — не только замороженные 91 000 рублей, но и ваше финансовое будущее.

Напишите мне в личные сообщения для согласования времени первичной консультации. Мы детально разберем вашу ситуацию и выстроим пошаговый план защиты. Действовать нужно немедленно.

Связаться со мной

0
0
0
0
Снежана Петрова
Снежана Петрова
Клиент, г. Новосибирск
Давайте сотрудничать, жду ответа в чате
Похожие вопросы
1000 ₽
Вопрос решен
Недвижимость
Могу ли я каким-либо образом и каким аннулировать и расформировать этот тсн
Вопрос такой. у меня жилое помещение в доме с признаками многоквартирного в городе Сочи на земле под ведение садоводства. В этом доме 24 таких помещения. В 24-м году у нас была управляющая компания и совет дома со старшей. Были мутные схемы по сбору денег на личный счёт старшей по дому, помимо трат по квитанциям от управляющей компании. Деньги собирались на работы по дому, которые не могла выполнить управляющая компания. Однако суммы , выставленные и озвученные собственникам были вдвое завышенные по сравнению с рыночными. На требование предъявить чек старший по дому отказался. Разница была более 100 000 руб. В начале 25-го года сменилась старшая дома однако она продолжала взаимодействовать вплотную с бывшей старшей. Точно также были произведены работы по дому и собирались деньги на личный счёт старшей. В частности были проведены работы по покраске наружных стен и выставлен счёт за них порядка 100 000 руб. однако на просьбу о предъявлении чека или квитанции о переводе средств - поступил отказ . и другие моменты вызвали подозрения в недобросовестности. Я проверила по камерам , покраска производилась своими силами . я созвонилась с человеком которого опознали по камерам и он сказал что деньги за свою работу он не брал. Это второй прецедент . Как и первый раз после обличения людей из совета дома меня удалили из чата, так и после второго обличения меня лишили доступа к камерам, потому что я в общий чат предоставила записи трёх дней полных с видеокамеры кто красил и как красил ,на которой видные факты несоответствия заявленного действительности. Я осталась лишена информационного источника (меня удалили из чата) и доступа к видеокамерам. Я в неизвестности о том , что происходит в моем доме. Территория вокруг дома у нас в долях. Летом (без уведомления меня должным образом )было организована ТСН. Соответственно ,я не принимала участия в голосованиях ,не была проинформирована о предстоящих выборах членов правления. лично я за таких членов правления никогда в жизни не проголосовала бы , а также ,находясь в чате , я помешала бы и опубликовала бы информацию которая говорила бы о недобросовестности и неразумности принятия этих людей в члены правления и в председателя правления тсн. Поэтому, чтобы я не мешала, меня исключили. Сейчас мне на почту пришла квитанция от свеже образовавшегося ТСН. Я задала вопросы о финансово-экономическом обосновании тарифов вдвое превышающих тарифы которые были у управляющей компании. Мне конечно же ничего не предоставили. Я запросила протоколы голосования. Мне ответили что я могу с ними ознакомиться по адресу дома. Однако я проживаю в другом городе и в том доме у меня черновая квартира. Я попросила выслать на e-mail их электронные адреса члены правления а также устав ТСН и все протоколы собраний однако получила отказ. Также напоминаю меня не уведомляли должным образом о проведении собрания и о выборе ТСН. Мне сказали что уведомление были в подъезде а также опущены в почтовые ящики. То есть никакого уведомления я не получила, они точно знали , что я в другом городе. И также я отрезана от всех информационных ресурсов. Могу ли я каким-либо образом и каким аннулировать и расформировать этот тсн. И также имею ли я право, обязан ли они мне предоставить на имейл все протоколы и финансовые обоснования тарифов (на мой взгляд завышенных) к тому же в квитанции есть графа - сбор на капремонт, но дом не многоквартирный. Обязана ли были меня уведомить должным образом о проведении всех голосований и собраний то есть таким образом чтобы я это 100% получила. Напоминаю что дом многоквартирный а жилой дом с призраками многоквартирного и у нас жилые помещения на земле подведение садоводства. Спасибо
, вопрос №4682888, Елена, г. Сочи
Уголовное право
Через полтора года, на мои счета наложили арест и вызвали на гражданский суд, где хотят взыскать с меня эти
Здравствуйте, произошла такая ситуация, моим аккаунтом Сбербанк онлайн завладели мошенники, обманом выведав у меня пароль и логин ( думал что если на счету не будет денег, то они ничего не смогут сделать ). Через меня провели деньги который были украдены. Так как я пользуюсь этим банком редко и у меня отсутствовало приложение этого банка, с которого приходили бы уведомления, о данных переводах я узнал только в полиции. На меня написали заявление, в полиции я доказал что операции проводил не я и меня отпустили, записав в дело свидетелем ( то есть возбуждения уголовного не было и суда так де). Через полтора года, на мои счета наложили арест и вызвали на гражданский суд, где хотят взыскать с меня эти денежные средства( которые не остались у меня на счету, а пошли на какие то другие счета ) по статье гражданского кодекса о неосновательном обогащение . Что может быть на суде? Если я предоставлю все доказательства что переводы делал не я и деньги себе не присваивал( информация приложения, что в мой аккаунт был совершен вход с другого устройства, а так же наличие справки или видеозаписи о том что в момент когда происходили платежи, я был на рабочем месте и к телефону не прикасался)
, вопрос №4682859, Максим, г. Саянск
Наследство
Добрый день, в апреле умер дедушка, пять лет на зад он на меня оформил дом, а машину не успел, т
Добрый день, в апреле умер дедушка, пять лет на зад он на меня оформил дом, а машину не успел, т. к. сам ей пользовался, других наследников нет, как и когда мне можно оформить ее на себя
, вопрос №4682225, Наталья, г. Москва
Семейное право
Потеряла Сим карту и доступа к приложению личного кабинета нету что делать?
Потеряла Сим карту и доступа к приложению личного кабинета нету что делать?
, вопрос №4681972, Зоя, г. Москва
Исполнительное производство
И вообще, правильно ли был произведен расчет долга?
Здравствуйте. Вопрос по алиментам. В 2017 году я развелась с б/у мужем, по суду он мне выплачивал алименты на двоих детей в размере 1/3 от зп. Работал он официально на 2х работах: одна работа с хорошей белой зп, вторая -это его собственное дело, где он был Ген.директором, но зп была официальная 1/3 от МРОТ (получал больше). В 2023 году он перестал платить со второй работы,а весной 2024г его уволили с первой ( бухгалтер отправила ИЛ приставам). Подождав месяца 2, я пошла к приставам, написала заявление на расчет долга с января 2023 года, т.к. там выяснилось, что он еще официально подрабатывал и плюс та 2-я работа. Насчитали мне 28183,07 руб. Он работал в своем ООО и худо-бедно к декабрю 2024 года выплатил мне 3-4 платежами эту сумму долга ( остаток 3024,78 р). В декабре мне приходит письмо на госуслугах об отмене окончания или прекращении ИП. ( и остаток долга 3024,78р), все ограничения с б/у мужа соответственно сняты. Т.е. я в 2024 г получила вот этот долг по алиментам , а основные алименты не были выплачены, все деньги шли в счет долга. Я решила собирать чеки, расходы на содержание детей и подать в ТДС. В феврале 2025 года я узнаю , что он устраивается на высокооплачиваемую работу. Думаю:ок, пока подожду тогда. Опять никаких алиментов. Иду снова к приставам в мае 2025 года, пристав берет с меня опрос, что бу муж с детьми не общается, не помогает и ,соответсвенно, не платит алименты. Прошу сделать расчет по алиментам с 2024 года. Пристав: - но Вы же вот в декабре последний раз получали. Я объясняю ей, что все деньги шли в счет долга. Он вроде соглашается, типа ок , я проверю. В итоге в июне на госуслугах появляется постановление о задолженности в размере 172т с коп. И ограничение на выезд должника. В середине июля приходит постановление об объединении исполнительных производств в сводное, т.к. там еще около 3х Исп. листов по задолженности от разных банков. В ИП четко написано, что бухгалтер должен разделять и указывать в п/п сумму текущих алиментов и сумму , идущую в счет погашения долга. ( вычитают 70%от зп). Но опять все деньги идут в счет погашения долга, т.е все выплаты июль и август ушли на погашение долга, а сейчас в сентябре пришла меньшая сумма , просто алименты. Я позвонила приставу, он успокоил , типа это не Ваша головная боль, бухгалтер сам все отслеживает, а у нас типа разносит программа. В госуслугах сегодня долг стал 0. Но пока еще есть ограничения на выезд и действия с недвижимостью. Я сама работала бухгалтером и в принципе знаю, как все должно правильно происходить. Т. Е . Путем нехитрых манипуляций , сложив суммы , получаем долг. А где опять алименты текущие??? Вот в сентябре приходят уже чисто алименты…. Если я правильно понимаю, то тут либо бухгалтер перечисляет все одной суммой неправильно, либо пристав сам разносит эти деньги неправильно в своей программе (склоняюсь к последнему варианту, тк первые перечисления были двумя одинаковыми суммами, а пристав списал их обе в счет долга). Но как мне правильно составить заявление или жалобу на пристава, что опять все суммы уходили в долг по алиментам, опять писать заявление на перерасчет долга или что??! И вообще, правильно ли был произведен расчет долга?! Плюс еще , что бухгалтер получил ИП в июле и не смог с полной зп рассчитать , а выплатил только с аванса. Т. Е. Опять же долг с июньской зп уже идет плюсом к тем 172тыс. Я лично поеду на следующей неделе к приставам , но хотелось бы знать , как правильно составить заявление, тк суммы немаленькие. Вот вроде бы и пристав работает и все быстро оформил, составил, но как быть с этими расчетами? Спасибо заранее за ответ. Извините, что очень длинное пояснение.
, вопрос №4681888, Нэтали, г. Ижевск
Дата обновления страницы 14.09.2025